合肥市包河區(qū)人民檢察院

起?訴?書

包檢刑訴〔2020〕834號(hào)

被告人王某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3424221984********，漢族，初中文化程度，安徽省壽縣人，無(wú)業(yè)，戶籍地為壽縣**鎮(zhèn)**村**隊(duì)?！?/span>

被告人許某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3403221981********，漢族，初中文化，安徽省五河縣人，無(wú)業(yè)，戶籍地為五河縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。

上列二被告人因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪于2019年7月18日被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年8月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由合肥市公安局包河分局執(zhí)行逮捕。

本案由合肥市公安局包河分局偵查終結(jié)，以被告人王某某、許某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2019年10月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年12月6日、2020年2月3日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。本院于2019年11月23日、2020年1月24日分別延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年開始，被告人王某某、許某某以非法營(yíng)利為目的，相繼在**金控、**支付等多家第三方支付機(jī)構(gòu)辦理了pos機(jī)，二人分別通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)、張貼小廣告等方式，推介信用卡墊還業(yè)務(wù)，為信用卡持有者在沒(méi)有實(shí)際交易的情況下，實(shí)施墊還、套現(xiàn)等資金結(jié)算，從中收取0.6－1.2%不等的費(fèi)用。

經(jīng)鑒定，王某某本人及其實(shí)際控制的信用卡共在7個(gè)第三方支付機(jī)構(gòu)設(shè)置POS機(jī)，刷卡總額為64353915.54元；許某某本人及其控制的信用卡共在5個(gè)第三方支付機(jī)構(gòu)設(shè)置POS機(jī)，刷卡總額為20342295.88元；經(jīng)查，二人從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在相互拆借。

2019年7月18日，公安機(jī)關(guān)在本市包河區(qū)**路**大廈抓獲王某某、許某某，現(xiàn)場(chǎng)查獲POS機(jī)數(shù)十臺(tái)、銀行卡數(shù)十張。認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：銀行流水；2.被告人王某某、許某某的供述與辯解；3.鑒定意見(jiàn)：安徽**會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的鑒證報(bào)告；4.合肥市公安局包河分局制作的辨認(rèn)筆錄，檢查筆錄等；5.電子數(shù)據(jù)：合肥市公安局提取并制作的電子物證報(bào)告等。

本院認(rèn)為，被告人王某某、許某某違反國(guó)家規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)為目的，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額分別為64353915.54元和20342295.88元，情節(jié)特別嚴(yán)重，二人的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第三項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究二人的刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

合肥市包河區(qū)人民法院

檢察員：倪衛(wèi)紅

2020年3月19日

附：

????1.被告人現(xiàn)羈押于合肥市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)、會(huì)計(jì)鑒定1冊(cè)。