福建省東山縣人民檢察院　

起?訴?書

東檢一部刑訴〔2020〕199號　

　　被告人林某某，女，1966年**月**日出生，居民身份證號碼3506261966****0528，漢族，文盲或半文盲，經(jīng)商，戶籍所在地福建省漳州市東山縣，住東山縣**鎮(zhèn)**街**巷**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)東山縣公安局決定，于2020年8月26日被東山縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由東山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人林某某涉嫌非法吸收公眾存款罪罪，于2020年9月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月17日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人林某某未經(jīng)國家有關部門批準，沒有獲取從事經(jīng)營金融經(jīng)營許可，違法國家金融管理規(guī)定，利用自己當民間“會頭”的形式，以支付高于銀行利息為誘餌，承諾一定期限內(nèi)歸還本金和利息，以民間入“會”的形式向社會不特定公眾非法吸收存款。被告人林某某自2018年開始向朱某某、李某某、朱某東等22人非法吸收存款合計人民幣828640元，至案發(fā)已還64140元，至今尚有764500元未還。案發(fā)后，林某某經(jīng)公安機關通知，主動到案，如實供述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.互助會簿復印件、借款憑證、便單、到案經(jīng)過、人員信息等書證；2.證人朱某某、李某某、朱某東等人的證言；3、被告人的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人林某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人林某某未經(jīng)有關部門批準，違反國家金融管理規(guī)定，向社會不特定公眾非法吸收存款，承諾一定期限內(nèi)歸還本金和利息，共向22名集資參與人非法吸收存款，數(shù)額為828640元，至今尚有764500元未還，屬具有其他嚴重情節(jié)，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人林某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。被告人林某某自動投案，并如實供述自己的罪行，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條之規(guī)定，是自首，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

東山縣人民法院　

檢察官：徐華松

2020年10月15日　

附件：

1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)三冊。

???????????????????適用法律規(guī)定

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條?非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
　　????最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋?　
　　第一條?違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
　　（一）未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；
　　　（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
　　第二條?實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應當依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：
　?。ㄊ├妹耖g“會”、“社”等組織非法吸收資金的；
　?。ㄊ唬┢渌欠ㄎ召Y金的行為。
　??第三條?非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任：
　?。ㄒ唬﹤€人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；
　　　具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)”：
　?。ㄈ﹤€人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在250萬元以上的；
　　（四）造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。
　　非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。
　　非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。