福州市鼓樓區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鼓檢二部刑訴〔2019〕64號

被告人李某甲，男，1983年**月**日出生，公民身份號碼3501821983********，漢族，大學(xué)?？莆幕潭?，戶籍所在地福建省長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**路**號，現(xiàn)住福建省福州市臺江區(qū)**街**座**。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年3月12日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留，于同年4月18日被福州市公安局鼓樓分局取保候?qū)彙?/span>

本案由福州市公安局鼓樓分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2017年11月23日，被告人李某甲在已經(jīng)透支逾期多張信用卡的情況下，在福州市鼓樓區(qū)**路**號中國**銀行信用卡申領(lǐng)信用卡（卡號：62586000********）自2017年11月29日開始通過非法套現(xiàn)和消費的形式惡意透支逾期，截止2019年1月9日共透支消費人民幣67300元，中國**銀行工作人員分別于2018年6月8日、2018年12月內(nèi)對李某甲進行有效催收，被告人李某甲超過3個月拒不歸還。為躲避銀行催收，被告人李某甲更換電話號碼，導(dǎo)致中國**銀行無法繼續(xù)催收。2019年3月12日，被告人李某甲被公安民警抓獲。案發(fā)后，被告人李某甲父親李某乙歸還中國**銀行本金及利息。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：被告人李某甲的戶籍證明、被告人李某甲的到案經(jīng)過、證人李某乙還款票據(jù)、中國**銀行諒解書、中國**銀行報案材料、中國**銀行催收記錄、**銀行、**銀行、**銀行、**銀行報案材料等；

2.證人林某某、李某乙證言；

3.被告人李某甲的供述和辯解；

4.辨認(rèn)筆錄：被告人李某甲對銀行催收記錄單、信用卡辦理材料、信用卡消費記錄單等材料的辨認(rèn)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人李某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某甲以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進行惡意透支，騙取人民幣67300元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一、二款之規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某甲如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人李某甲案發(fā)后歸還全部欠款本金，酌情從輕處罰。本院建議對被告人李某甲判處有期徒刑六個月，并處罰金人民幣二萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，適用簡易程序，請依法判處。

此致

福州市鼓樓區(qū)人民法院

檢察員：林汀

2019年12月31日

附：

1、被告人李某甲現(xiàn)取保候?qū)彙?/span>

2、案卷材料和證據(jù)3冊。

3、證人名單。

4、《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》一份。

5、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

主要法律條文：

1、《中華人民共和國刑法》第一百九十六條

有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上或者五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)、

（一）使用偽造的信用卡，或者使用虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的‘

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定頂嘴處罰。

2、《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

4、《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條

人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。__?

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