綏北人民檢察院　

起?訴?書(shū)

黑綏北農(nóng)檢公訴刑訴〔2020〕11號(hào)??

　　被告人李某甲，曾用名李某乙，男，1974年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼2323211974********，漢族，大專文化，案發(fā)前系海倫市農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社主任，住黑龍江省海倫市**家園**棟**單元**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年8月22日被黑龍江省墾區(qū)公安局綏化分局刑事拘留；2019年9月19日被黑龍江省墾區(qū)公安局綏化分局取保候?qū)彛?019年11月14日經(jīng)本院決定，于同日被黑龍江省墾區(qū)公安局綏化分局取保候?qū)彙?/span>

????被告人韓某甲，曾用名韓某乙，男，1975年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼2323211975********，漢族，大學(xué)文化，案發(fā)前系海倫市農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社副主任，住黑龍江省海倫市**廣場(chǎng)**棟**單元**樓**門。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年10月22日被黑龍江省墾區(qū)公安局綏化分局取保候?qū)彛?019年11月14日經(jīng)本院決定，于同日被黑龍江省墾區(qū)公安局綏化分局取保候?qū)彙?/span>

????被告人周某某，男，1963年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼2323211963********，漢族，中專文化，系海倫市農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社客戶經(jīng)理，住黑龍江省海倫市**花園**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年8月16日被黑龍江省墾區(qū)公安局綏化分局刑事拘留；2019年9月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被黑龍江省墾區(qū)公安局綏化分局逮捕。

被告人崔某甲，男，1970年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼2323211970********，漢族，高中文化，系海倫市農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社客戶經(jīng)理，住黑龍江省海倫市**農(nóng)墾社區(qū)**區(qū)**委**組**號(hào)**單元**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年8月14日被黑龍江省墾區(qū)公安局綏化分局刑事拘留；2019年9月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日由黑龍江省墾區(qū)公安局綏化分局逮捕。

????本案由黑龍江省墾區(qū)公安局綏化分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲、韓某甲、周某某、崔某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年11月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果。依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，于2019年12月10日、2020年2月5日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月9?日、3月?5日補(bǔ)查完畢重新移送審查起訴。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年12月至2016年5月，被告人李某甲在擔(dān)任黑龍江省海倫市農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社主任期間，明知趙某甲（已判刑）使用虛假的“黑龍江省國(guó)有農(nóng)場(chǎng)耕地承包經(jīng)營(yíng)合同書(shū)、地塊證明”找人頂名貸款，仍讓時(shí)任**信用社**副主任兼客戶經(jīng)理的被告人韓某甲和客戶經(jīng)理被告人周某某、崔某甲辦理貸款。在辦理貸款過(guò)程中，韓某甲、周某某、崔某甲不認(rèn)真履行崗位職責(zé)，沒(méi)有對(duì)借款人的資產(chǎn)、土地承包畝數(shù)、房屋產(chǎn)權(quán)及借款用途的真實(shí)性進(jìn)行實(shí)地調(diào)查、審查。李某甲在審批貸款過(guò)程中，未按規(guī)定對(duì)客戶經(jīng)理的調(diào)查、農(nóng)戶信用等級(jí)評(píng)定及上報(bào)的貸款資料進(jìn)行認(rèn)真審核，主持召開(kāi)貸審會(huì)流于形式，在貸款發(fā)放后也未能督促客戶經(jīng)理進(jìn)行貸后檢查，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)未能提出處置意見(jiàn)。被告人李某甲、韓某甲、周某某、崔某甲為趙某甲找的21個(gè)借款人（2014年為吳某某、李某丙2人各發(fā)放貸款人民幣10萬(wàn)元；2015年為劉某甲、趙某乙、趙某丙、遲某某、劉某乙、姜某某6人發(fā)放貸款人民幣94萬(wàn)元；2016年為肖某甲、肖某乙、崔某乙、崔某丙、李某丁、李某戊、李某己、崔某丁、李某庚、徐某某、金某某、潘某某、張某某、趙某丙14人發(fā)放貸款人民幣201萬(wàn)元），以虛假的玉米預(yù)收益、農(nóng)戶互保、重組方式違法辦理了22筆貸款，發(fā)放貸款共計(jì)人民幣315萬(wàn)元。其中，李某甲參與違法發(fā)放貸款人民幣315萬(wàn)元；韓某甲經(jīng)手參與違法發(fā)放貸款人民幣285萬(wàn)元；周某某經(jīng)手參與違法發(fā)放貸款人民幣269萬(wàn)元；崔某甲經(jīng)手參與違法發(fā)放貸款人民幣267萬(wàn)元。

另查，2019年4月，海倫市農(nóng)村信用合作聯(lián)社對(duì)借款人李某己、劉某乙提起民事訴訟，2020年1月10日，趙某甲以執(zhí)行擔(dān)保的身份，用所擁有的2套經(jīng)資產(chǎn)評(píng)估價(jià)值人民幣22.2萬(wàn)的液壓方包打塊機(jī)頂?shù)至死钅臣骸⒛骋以?*信用社借款。截止目前，李某甲4被告人違法發(fā)放貸款的本金尚有人民幣292.8萬(wàn)元未償還。

經(jīng)偵查，被告人李某甲于2019年8月21日，周某某、崔某甲于2019年8?月13?日被公安機(jī)關(guān)依法傳喚到案，韓某甲于2019年10月22日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述其犯罪的主要事實(shí)。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的主要證據(jù)如下：

1.物證有房屋所有權(quán)證、會(huì)議記錄本各1本。

2.書(shū)證有**信用社營(yíng)業(yè)執(zhí)照、崗位職責(zé)、黑龍江省農(nóng)村信用社個(gè)人貸款管理實(shí)施細(xì)則和農(nóng)戶貸款操作規(guī)程、黑龍江省農(nóng)村信用社評(píng)級(jí)授信管理暫行辦法、海倫市農(nóng)村信用聯(lián)社不良貸款重組實(shí)施細(xì)則、執(zhí)行和解協(xié)議書(shū)、海倫市農(nóng)村信用合作聯(lián)社了解資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)值項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告、趙某甲在黑龍江省農(nóng)村信用社借款憑證39張、貸款還款憑證120張等。

3.證人趙某甲、劉某甲、姜某某、劉某乙等人的證言。

4.被告人李某甲、韓某甲、周某某、崔某甲的供述和辯解。

5.哈爾濱前進(jìn)會(huì)計(jì)事務(wù)所有限責(zé)任公司司法鑒定意見(jiàn)書(shū)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某甲、韓某甲、周某某、崔某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某甲、韓某甲、周某某、崔某甲作為金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人韓某甲主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，被告人李某甲、周某某、崔某甲到案后，如實(shí)供述自己罪行，應(yīng)分別根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款、第三款之規(guī)定對(duì)其處罰。建議判處被告人李某甲有期徒刑一年八個(gè)月，并處罰金人民幣六萬(wàn)元，被告人韓某甲有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元，被告人周某某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣四萬(wàn)元，被告人崔某甲有期徒刑一年六個(gè)月，并處人民幣罰金四萬(wàn)元。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

綏北人民法院

副檢察長(zhǎng)：梁鳳玲

2020年3月30日?

附?：

1.被告人李某甲、韓某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉兀槐桓嫒酥苣衬?、崔某甲現(xiàn)羈押于綏化市看守所。

2.全部案卷和證據(jù)材料15冊(cè)1795頁(yè)。

3.房屋所有權(quán)證1本、會(huì)議記錄本1本，黑龍江省農(nóng)村信用社借款憑證39張、貸款還款憑證120張。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》4份。????

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百八十六條?銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

　　被采取強(qiáng)制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰;因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑，是否適用緩刑提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。