山西省古交市人民檢察院　

起?訴?書

古檢一部刑訴〔2020〕35號(hào)　

被告人張某甲，男，1959年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1401811959********，漢族，高中文化，1999年12月到2009年6月任古交市**信用社主任。戶籍所在地山西省太原市古交市**路**號(hào)**棟**單元**號(hào)，住古交市**路**號(hào)**棟**單元**號(hào)。因犯詐騙罪，于2012年7月13日被古交市人民法院判處有期徒刑一年一個(gè)月，并處罰金3000元。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月21日被古交市公安局取保候?qū)?，?020年6月10日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由山西省古交市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年6月4日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年6月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人張某甲，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。在值班律師見(jiàn)證下，與被告人簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>本院于2020年7月19日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：2009年5月份，古交市天馬洗煤廠的法定代表人張某乙為償還其單位在古交市**信用社的到期貸款，與時(shí)任信用社主任被告人張某甲商量后決定以天馬洗煤廠職工的名義貸款，并由天馬洗煤廠擔(dān)保，然后將貸出的款歸還天馬洗煤廠的到期貸款，后張某乙以辦理工資等名義將天馬洗煤廠職工馬某甲等11人的身份證收起來(lái)，安排天馬洗煤廠財(cái)務(wù)人員靳某某、張某丙持馬某甲等11人的身份證去古交市**信用社辦理貸款。2009年5月28日到2009年5月30日，時(shí)任古交市**信用社主任張某甲和信貸員郭某某（已判刑）在武某甲、王某某、馬某甲、李某某、張某丙、馬某乙、武某乙、馮某某、張某丁、耿某某等人未到場(chǎng)，且未對(duì)馬某乙、馬某甲等11人的貸款資格條件進(jìn)行調(diào)查審核的情況下，編寫了11名借款人的調(diào)查報(bào)告，為此11人辦理了共計(jì)210萬(wàn)元的貸款。

2019年12月20日，被告人張某甲到古交市公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、貸款明細(xì)、抓獲經(jīng)過(guò)；2.證人武某甲、王某某、馬某甲、李某某、張某丙、馬某乙、武某乙、馮某某、張某丁、耿某某證言；3.被告人張某甲供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)。足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲身為銀行工作人員，違法國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款210萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲犯罪以后，主動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人張某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以對(duì)其從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

古交市人民法院

檢察官：弓振亮?

檢察官助理：邢拴真?

2020年7月15日?

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附件：

1.被告人現(xiàn)住古交市**路**號(hào)**棟**單元**號(hào)；

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

4.量刑建議書一份。