起 訴 書
被告人張某甲，男，1994年**月**日出生，身份證號碼4127211994********，漢族，高中畢業(yè)，自由職業(yè)，住扶溝縣**鄉(xiāng)**行政村**村**號。2019年7月12日被河南省遂平縣公安局民警抓獲，因涉嫌詐騙于2019年7月13日被扶溝縣公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪于2019年8月19日經扶溝縣人民檢察院批準，2019年8月20日被扶溝縣公安局逮捕。
本案由扶溝縣公安局偵查終結，以被告人張某甲涉嫌詐騙罪，于2019年9月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月10日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間本院于2019年10月9日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年11月7日補查重報；本院于2019年12月6日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年1月6日補查重報。本院于2020年2月5日依法延長審查起訴期限15日。
經依法審查查明：
1、2018年8月，被告人張某甲在扶溝縣城以辦理信用卡提升額度為由，取得鄧某某信任并利用鄧某某身份證、銀行卡和手機支付寶進行操作，在扶溝縣**手機店通過操作鄧某某的手機在“**消費金融有限公司”以分期付款購買手機的方式套取現(xiàn)金4678元，在“**金融股份有限公司”套現(xiàn)3029元。同年9月30日在鄧某某的微信上通過“微粒貸”平臺借款3000元。被告人張某甲將上述三筆貸款10707元用于個人消費。后被害人鄧某某將借款本金及逾期利息192.9元還清。
2、2018年8月14日，被告人張某甲在扶溝縣城以辦理信用卡提升額度為由，取得了何某某信任并利用何某某身份證、銀行卡在**手機店通過“**消費金融有限公司”貸款29000元，當日被告人張某甲通過ATM機兩次取款各10000元，下余9000元通過POS機套現(xiàn)。
3、被告人張某甲在扶溝縣城以辦理信用卡為由，取得楊某某信任并利用楊某某身份證、銀行卡和手機進行操作，2018年8月13日在“**消費金融有限公司”貸款19000元，當日通過ATM機分四次取出；2018年10月12日在扶溝縣**通過手機分期付款在“**金融股份有限公司”套現(xiàn)4186.3元，后張某甲還款兩期共892元；2018年12月9日張某甲利用楊某某手機上的支付寶“螞蟻花唄”消費700元。以上共計23886.3元。
4、被告人張某甲在扶溝縣城以辦理信用卡為由，取得丁某某、劉某甲信任并利用劉某甲手機和支付寶賬號，于2018年8月26日在**手機店通過手機分期在“**消費金融有限公司”貸款4357元，張某甲共還款三期1313.13元；當日通過“**金融股份有限公司”貸款3031元，張某甲共還款三期1053.48元。2018年8月27日通過“螞蟻借唄”貸款49000元，之后劉某甲將該筆貸款49000元及利息2695.19元償還。8月31日從丁某某平安銀行信用卡套取現(xiàn)金20000元。以上共計76388元被告人張某甲用于個人消費。
5、2018年10月25日，被告人張某甲在扶溝縣城**賓館以辦理信用卡為由，騙取王某甲信任并操作王某甲手機支付寶，通過“螞蟻借唄”套現(xiàn)3400元用于個人消費。后王某甲將該借款3400元及利息347.14元還清。
6、2018年11月12日，被告人張某甲在扶溝縣城**小區(qū)包某某經營的汽修店以辦理信用卡為由，騙取包某某信任并操作其手機支付寶、通過“網商貸”平臺貸款6000元用于個人消費，后張某甲還款一期606.38元，下余貸款本金及利息共計6102.62元包某某已償還。
7、被告人張某甲在扶溝縣城“**賓館”以辦理信用卡為由，騙取周某甲信任并操作其手機支付寶，于2018年10月19日通過**銀行股份有限公司“網商貸”貸款6000元，同年10月20日通過“**金融股份有限公司”貸款4000元，共計10000元張某甲用于個人消費。后周某甲償還“網商貸”本金909.98元及利息210.60元。
8、2018年10月，被告人張某甲在扶溝縣城“**賓館”以辦理信用卡為由，騙取趙某某、路某某信任并利用二人身份證、銀行卡和支付寶賬號，通過操作趙某某的手機，2018年10月11日通過支付寶“**貸款有限公司”消費三筆，共計1000元；2018年10月25日通過“招聯(lián)消費金融有限公司”貸款9600元，當日轉入戶名周某乙的支付寶；2018年10月30日通過“**金融股份有限公司”貸款10500元，當日轉入戶名周某乙的支付寶10000元，500元用于微信消費；2018年11月1日通過“**平臺付款”貸款11500元，當日分兩次轉入“張某乙”支付寶；2018年11月14日，通過“**技術有限公司”貸款2800元，當日轉入張某乙支付寶；2018年11月15日通過“**平臺”貸款250元，當日轉入“張某乙”支付寶；2018年11月19日通過“**金融有限公司”貸款740元。上述共計36390元被告人張某甲用于個人消費。
被告人張某甲通過操作路某某的手機，2018年10月19日通過“網商貸”貸款9000元轉入張某乙支付寶賬戶；當日通過路某某支付寶的“花唄”在美團消費10000元；2018年11月8日通過“網商貸”貸款2491.12元用于購物消費；當日又通過路某某的支付寶“花唄”消費1800元。上述共計23291.12元。
9、2018年11月26日，被告人張某甲在扶溝縣“**賓館”以辦理信用卡和提升信用額度為由，騙取郭某某信任并利用其手機在“360借條”平臺貸款7500元用于個人消費。
10、2018年11月至12 月，被告人張某甲在扶溝縣城“**賓館”以辦理信用卡為由，騙取史某某信任并利用史某某身份證、銀行卡和手機支付寶進行操作，11月22日通過“網商貸”貸款33000元轉入張某乙支付寶賬號；當日通過“花唄”在國美商品消費4999元；11月29日通過“花唄”消費2500元；12月9日、13日通過支付寶“花唄”轉賬給張某乙及趙某某支付寶三次1350元。以上共計41849元張某甲用于個人消費。
11、被告人張某甲在扶溝縣城“**賓館”以辦理信用卡和提升額度為由，騙取劉某乙信任并利用劉某乙的身份證和手機進行操作，2018年11月8日、12月8日通過劉某乙支付寶“網商貸”貸款兩次共14600元用于個人消費。后劉某乙將貸款還清。
12、被告人張某甲在扶溝縣**商貿城呂某某經營的“**”店以辦理信用卡為由，騙取呂某某信任并操作呂某某的手機支付寶，2018年12月12日通過“螞蟻借唄”貸款5600元，當日轉入張某乙賬戶，張某甲用于個人消費，后呂某某將該筆貸款及利息5610.8元償還。
13、2018年12月12日，被告人張某甲在扶溝縣**商貿城陳某某經營的“**”店以辦理信用卡為由，騙取陳某某信任并操作陳某某的手機支付寶在“網商貸”平臺貸款16000元用于個人消費，陳某某于2018年12月25日分兩次將貸款16000元及利息124.8元還清。
14、被告人張某甲在扶溝縣**鄉(xiāng)**村“**超市”以辦理信用卡提升額度為由，騙取李某甲信任并操作李某甲手機支付寶，2018年12月6日通過“花唄”貸款10637.15元；2018年12月7日通過“**金融”貸款5000元，當日轉入張某乙支付寶賬號；2018年12月7日通過“**借錢”貸款3000元，當日轉入張某乙支付寶賬號，當日又轉入張某乙支付寶賬號2000元，以上共計20637.15元張某甲用于個人消費。
15、2019 年4 月至6 月，被告人張某甲在鄭州市以辦理信用卡提升額度為由騙取李某乙信任，李某乙將自己平安銀行、廣發(fā)銀行信用卡交給被告人張某甲，張某甲于2019年4月30日在鄭州市**區(qū)**超市用李某乙的平安銀行信用卡消費18000元，用廣發(fā)銀行信用卡消費27000元。2019年5月3日被告人張某甲又操作李某乙手機通過平安銀行APP的“易購金”貸款53733元用于個人消費，共計款98733元，張某甲返還李某乙30500元。
16、2019 年5月至6月，被告人張某甲在鄭州市**路與**路東“**”店內，以辦理信用卡提升額度為由，騙取孟某某的信任后并利用孟某某平安銀行APP賬號和密碼，通過自己的手機登陸平安銀行平臺進行操作，貸款102499.36 元用于個人消費。
17、被告人張某甲在鄭州市**路與**路東“**”店內，以辦理信用卡提升額度為由，騙取許某某信任后，于2019年6月26日張某甲操作許某某的手機支付寶的“借唄”透支66000元；同年6月27日、28日利用 “花唄”消費29599元；2019年6月30日張某甲操作許某某手機通過手機綁定的平安銀行信用卡套取備用金47000元，在平安信用卡網上商城以虛假消費方式將“易購金”分期消費額度77909元套出。以上共計220506元。
18、被告人張某甲在鄭州市**路**院附近的一臺球廳，以辦理提升信用卡額度為由騙取王某乙的信任，于2019年6月13日操作王某乙手機，通過手機綁定的平安銀行信用卡，在平安信用卡網上商城以虛假消費方式，將易購金分期消費額度74942元提現(xiàn)。2019年6月14日張某甲操作王某乙手機，通過支付寶“花唄”平臺在拼多多平臺消費8499.99元、6899.99元。上述共計90341.98元張某甲用于個人消費。
認定上述事實的證據(jù)如下：
1.書證：戶籍證明、證明、交易明細等
2.證人劉某丙證言
3.被害人呂某某等人陳述
4.被告人張某甲的供述與辯解
5.辨認筆錄
本院認為，被告人張某甲詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。
此致
扶溝縣人民法院
檢察員：王云霞
謝國維
附：
1.被告人張某甲現(xiàn)押扶溝縣看守所；
2.案卷材料和證據(jù) 5冊。
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