仙居縣人民檢察院

起?訴?書

仙檢一部刑訴〔2020〕637號

被告人宋某甲，男，1984年**月**日出生，居民身份證號碼4114811984********，漢族，初中文化，從事二手車買賣、墊資、質(zhì)押借款等生意，戶籍所在地河南省永城市**鄉(xiāng)**村**號，現(xiàn)住浙江省臺州市椒江區(qū)**小**號。因本案，于2019年9月3日被仙居縣公安局刑事拘留；于2019年9月29日被仙居縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由仙居縣公安局偵查終結(jié)，以被告人宋某甲涉嫌詐騙罪，于2020年3月3日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年4月2日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月30日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：2018年10月10日，被害人尹某甲為贖回質(zhì)押在化某某處的車輛，在化某某和曹某某的安排下，跟隨曹某某來到椒江富泰汽貿(mào)找到被告人宋某甲，協(xié)商借款事宜。被告人宋某甲同意借錢給尹某甲以清償其在化某某處的債務(wù)，利息按每1萬元借款每天20元收取（其中一半利息系給曹某某和化某某兩人的好處費(fèi)），同時(shí)宋某甲要求尹某甲將車輛先過戶到其名下以保障借款安全，尹某甲均同意。之后被告人宋某甲和尹某甲簽訂了11.5萬元的借條，借條上寫利率1%，口頭約定利息每月6600元。同時(shí)，被告人宋某甲與尹某甲另外簽署了一份車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議，約定尹某甲將車輛以11.5萬元的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給宋某甲。之后，被告人宋某甲帶尹某甲到椒江德藝車之星二手車市場辦理車輛違章處理、過戶等手續(xù)，將車輛過戶到宋某甲名下，期間共計(jì)花費(fèi)2280元（宋某甲支付）。當(dāng)日18時(shí)40分許，被告人宋某甲與尹某甲結(jié)算，扣掉半個(gè)月利息3300元（砍頭息）、風(fēng)險(xiǎn)押金5500元、過戶費(fèi)2280元及尹某甲與化某某的債務(wù)（包括產(chǎn)生的利息）等相關(guān)費(fèi)用后，給予尹某甲現(xiàn)金5000元許、微信轉(zhuǎn)賬2000元，結(jié)算后，車輛仍由尹某甲開走。當(dāng)日晚上，被告人宋某甲按照約定，向曹某某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬97000元用以償還尹某甲在化某某處的借款，并通過微信轉(zhuǎn)賬給曹某某1650元（半個(gè)月利息的好處費(fèi)）。借款后，尹某甲通過微信支付給被告人宋某甲利息共計(jì)16500元，其中于2018年11月8日轉(zhuǎn)賬6600元（宋某甲微信轉(zhuǎn)給曹某某3300元）、2018年12月23日轉(zhuǎn)賬3300元、2019年1月14日轉(zhuǎn)賬6600元。2019年2月以后，尹某甲未再支付利息，并于同年3月初在仙居**賓館房間內(nèi)自殺，其遺言稱因債務(wù)問題導(dǎo)致壓力過大，無心于世。2019年7月中旬，被告人宋某甲到仙居縣人民法院提起民事訴訟，向法院提交了車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議等材料，隱瞞了抵押借貸事實(shí)并隱藏了借條等客觀證據(jù)，請求法院判令尹某甲家屬歸還本案涉案車輛，意圖實(shí)際占有。經(jīng)仙居縣價(jià)格認(rèn)證中心認(rèn)證，本案涉案車輛基于2018年10月10日的價(jià)格為人民幣14萬元，基于2019年7月17日的價(jià)格為人民幣12萬元。至案發(fā)，被告人宋某甲已實(shí)際占有的“砍頭息”、“押金”、“利息”等費(fèi)用共計(jì)人民幣25000余某某。

2019年9月3日，被告人宋某甲經(jīng)傳喚到案。2019年12月25日，被告人宋某甲與被害人近親屬達(dá)成賠償協(xié)議，并獲得被害人近親屬的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：前科查詢、戶籍信息、協(xié)議、收條、諒解書、手機(jī)微信轉(zhuǎn)賬截圖、舉報(bào)信、扣押決定書及扣押清單、宋某甲起訴尹某乙相關(guān)材料、借條、車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議、公安機(jī)關(guān)關(guān)于尹某甲非正常死亡調(diào)查材料、價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書、銀行賬戶交易記錄、情況說明、尹某甲的個(gè)人信用報(bào)告、仙居農(nóng)村商業(yè)銀行尹某甲貸款檔案材料等；

2.證人證言：抓獲經(jīng)過，證人曹某某、化某某、何某某、馮某某、尹某丙、吳某某、鄭某某、王某甲、陳某某、夏某某、尹某乙吾、王某乙、尹某丁、王某丙等人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人宋某甲的供述和辯解；

4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄、檢查筆錄；

5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：尹某甲手機(jī)錄音刻錄光盤一張。

本院認(rèn)為，被告人宋某甲以非法占有為目的，在“借貸”過程中，設(shè)置“套路”，騙取他人錢財(cái)，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

仙居縣人民法院

檢察官：胡雨晴

檢察官助理：王啟能

2020年5月29日

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附件：

1.被告人宋某甲現(xiàn)取保候?qū)徳谡憬∨_州市椒江區(qū)**小**號；

2.案卷材料和證據(jù)四冊。