湖北省武穴市人民檢察院

起?訴?書

武檢公訴刑訴〔2018〕291號

被告人周某甲，男，1961年**月**日出生，居民身份證號碼4221291961********，漢族，專科文化程度，湖北日日順置業(yè)有限公司法定代表人，住湖北省武穴市武穴街道葉某甲新區(qū)**號。2017年12月20日被武穴市公安局刑事拘留；?2018年1月25日因涉嫌職務(wù)侵占罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由武穴市公安局偵查終結(jié)，以被告人周某甲涉嫌職務(wù)侵占罪、非法吸收公眾存款罪，分別于2018年3月26日、2018年9月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因部分事實不清，證據(jù)不足，本院分別于2018年5月11日、2018年7月25日退回武穴市公安局補充偵查，武穴市公安局分別于2018年6月11日、2018年8月25日再次移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

一、職務(wù)侵占罪

2010年6月10日，陶某甲和被告人周某甲在武穴市注冊登記成立湖北日日順置業(yè)有限公司（以下簡稱“日日順公司”），陶某甲出資490萬，占股49%，被告人周某甲出資510萬，占股51%，并由被告人周某甲擔(dān)任日日順公司法定代表人。日日順公司計劃在四望鎮(zhèn)和大法寺鎮(zhèn)進行商貿(mào)城項目，四望泰盛商貿(mào)城占地85畝，預(yù)計投入1.2億，大法寺商貿(mào)城占地140畝，預(yù)計投資3.5億。公司的實收資本1000萬明顯不能夠滿足開發(fā)的需要，為了開發(fā)兩個項目，日日順公司兩個股東陶某甲及被告人周某甲協(xié)商增資。為了籌措資金，二人分別以個人名義在社會上借款投入公司。到2014年底，被告人周某甲投入公司的資金為2322萬元，陶某甲投入公司的資金為2829萬元。

由于日日順公司在四望鎮(zhèn)和大法寺鎮(zhèn)進行商貿(mào)城項目周期太長，從2010年開始到2016年仍未完工，被告人周某甲以借新款支付舊借款的利息和本金，最后利息轉(zhuǎn)成本金，本金不斷增大。到2016年12月份，被告人周某甲在社會上借款本金達到8930.9萬元，付利息9911.03萬元。被告人周某甲讓公司會計戴某甲（另案處理）將其個人借款付息的9911.03萬元列為公司的“開發(fā)成本”，同時將其向66人借款的8930.9萬元本金列為公司的“長期應(yīng)付款”，共計18841.93萬元個人債務(wù)并到公司賬上，讓公司承擔(dān)其借款和利息。2017年1月至2017年11月，被告人周某甲用公司資金553.799727萬元償還個人債務(wù)，未經(jīng)股東會決議，又在公司開發(fā)成本科目中支付66人借款利息中的58筆利息218.1萬元，共從日日順公司支出771.899727萬元。

二、非法吸收公眾存款罪

（一）以公司名義向123人借款

1.2016年12月20日被告人周某甲經(jīng)孫某甲介紹，將自己的黑色卡宴車抵押給北京利某某汽車咨詢公司，從利某某汽車咨詢公司借款43萬，提前扣除利息1.1萬。

2.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，2015年7月7日至2017年3月31日，戴某甲向曹某某借款11筆共173萬，月息4%和6%。

3.?2016年11月25日被告人周某甲向陳某甲借款7萬，不計利息。

4.?2016年8月19日被告人周某甲向陳某乙借款20萬，月息3%。

5.?2015年6月19日至2017年10月18日被告人周某甲向陳某丙借款五筆共390萬，月息3.5%和8%。

6.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，2015年4月8日至2016年7月19日，戴某甲向陳某丁借款三筆共110萬，月息4%。???

7.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲找到了劉某甲，劉某甲于2014年10月27日向陳某戊借款16萬元，月息4%。

8.?2015年9月30日被告人周某甲向陳某己借款50萬，月息6%；2017年9月3日又借款20萬。

9.?2017年6月20日至2017年10月30日被告人周某甲向陳某庚借款三筆共40萬，月息10%和30%；2017年12月7日息轉(zhuǎn)本15萬。

10.?2017年1月10日至2017年8月31日被告人周某甲向陳某辛借款六筆共128萬，月息3.5%和15%。

11.?2014年6月13日被告人周某甲向陳某壬借款100萬，月息4.5%。

12.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2015年1月5日、2015年1月9日向陳某癸借款兩筆共20萬，月息4.5%。

13.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2016年6月20日至2016年7月9日向代某某借款四筆共120萬，月息9%。

14.2016年7月20日被告人周某甲向鄧某甲借款100萬，月息6%。

15.2016年11月8日被告人周某甲向樊某某借款30萬，月息15%；2016年12月2日，被告人周某甲向樊某某借款2.6萬。

16.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2014年9月3日至2015年5月13日向方單借款四筆共60萬元，月息4%。

17.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2015年7月24日至2016年4月20日向馮某甲借款四筆共40萬，月息4%-5%。

18.2016年3月27日至2017年4月6日被告人周某甲向馮某乙借款四筆共30.6萬，月息2.5%。

19.2011年4月11日、2014年2月25日陶某甲分別向甘漢荀借款180萬、550萬，月息均為2%。

20.2014年2月18日陶某甲向高某某借款50萬，月息2.8%。

21.2016年9月24日被告人周某甲向桂某某借款30萬，不計月息。

22.2015年12月4日至2016年9月20日被告人周某甲向郭某甲借款七筆共1050萬，月息6%到10%。

23.2016年5月30日被告人周某甲向郭某乙借款50萬，月息9%；2016年10月21日借款10萬，月息30%。

24.2015年12月25日被告人周某甲向郭某丙借款100萬，月息3.6%。

25.周某甲安排日日順公司會計戴某甲籌措資金，戴某甲于2015年1月12日至2016年7月16日向郭某丁借款四筆共55萬，月息4%-5%。

26.周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2015年2月5日至2016年5月5日向郭某戊借款六筆共90萬，月息5%。

27.2017年10月11日被告人周某甲向郭某己借款3萬，未算利息。

28.2016年7月19日被告人周某甲向郭某庚借款10萬，月息2%息。

29.2015年12月24日被告人周某甲向郭某辛借款50萬，未計利息。

30.?2012年7月23日陶某甲向郭某壬借款100萬，月息4%。

31.2016年4月15日、2016年9月28日被告人周某甲分別向郭某癸借款50萬、60萬，月息均為3%。

32.?2013年1月16日陶某甲向胡某甲借款100萬，月息3%；2013年2月1日借款600萬，月息2.5%；2013年7月23日息轉(zhuǎn)本150萬，月息2.5%。

33.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲分別于2015年1月5日、2015年11月5日向胡某乙借款20萬、6萬，月息均為4.5%。

34.2016年4月7日陶某甲向湖北鋪金實業(yè)投資有限公司借款150萬，月息4%。

35.2016年11月19日被告人周某甲向黃岡久信投資公司借款21萬，月息14%。

36.2017年9月30日被告人周某甲以汽車行車證及五套商品房辦理抵押向黃岡齊通車貸借款150萬，月息3.38%。

37.2017年3月7日被告人周某甲向黃岡有利汽車金融公司借款50萬，月息4%。

38.2014年6月30日至2016年10月18日被告人周某甲向蘭峰借款五筆共190萬，月息4.5%-5%。

39.2015年8月26日至2017年3月28日被告人周某甲向蘭漢文借款五筆共440萬，月息5%-12%。

40.周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2016年5月31日通過戴某乙向蘭妹借款15萬，月息4%。

41.2016年12月12日至2017年4月25日被告人周某甲向蘭某甲借款五筆共110萬，月息2.5%-3.5%。

42.?2016年5月20日被告人周某甲向毛來貴借款50萬，月息3.5%。

43.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2014年9月23日至2017年8月7日向李某甲借款九筆共113萬，月息3%-4%。

44.2015年9月30日至2017年8月30日被告人周某甲向李某乙借款六筆共276.65萬元，月息3%-5%。

45.2016年3月15日被告人周某甲向李某丙借款10萬，月息3%。

46.向李某丁借款2.5萬。李某丁是公司員工，代墊電費。2016年7月14日借款2.5萬元，是大法寺項目部員工幫忙墊付電費，公司沒錢還就開了一張借據(jù)，還欠本金2.5萬。

47.?2015年9月11日被告人周某甲向李某戊借款240萬，月息5%。

48.2017年6月26日被告人周某甲向李某己借款110萬，月息5%。

49.2017年6月23日被告人周某甲向李某庚借款15萬，月息3%。

50.2017年1月3日被告人周某甲向李某辛借款70萬，月息5%。

51.被告人周某甲安排戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2015年1月21日至2016年3月24向李某壬借款四筆共60萬，月息5%。

52.2017年8月5日被告人周某甲向廖某某借款10萬。

53.2016年12月9日至2016年12月21日被告人周某甲向劉某乙借款兩筆共23.5萬。

54.2017年12月19日被告人周某甲向劉某丙借款10萬，月息5%。

55.2015年4月24日至2016年2月5日被告人周某甲向劉某丁借款兩筆共242萬，月息5%和10%。

56.2017年1月5日被告人周某甲向劉某戊借款100萬，2017年5月24日借款20萬。

57.2017年7月21日被告人周某甲向劉某己借款30萬，月息12%。

58.?2012年5月31日被告人周某甲向劉某庚借款100萬，2015年10月29日借款30萬，月息3%。

59.2016年3月16日被告人周某甲向武穴市龍?zhí)斗康禺a(chǎn)開發(fā)有限公司借款45萬，未計利息。

60.2016年8月29日被告人周某甲向盧某某借款15萬，2016年12月7日借款10萬，未計利息。

61.2017年5月11日被告人周某甲向羅某甲借款5萬，未計利息。

62.被告人周某甲為了公司資金周轉(zhuǎn)，安排日日順公司員工羅某乙為公司籌措資金，羅某乙找到鄭銀妹借款，記羅某乙名字。2016年5月5日借款10萬，月息3%。

63.2016年4月22日被告人周某甲向呂某甲借款50萬，月息3%。

64.2016年2月4日被告人周某甲向呂某乙借款1000萬，利息15.05萬。

65.被告人周某甲為了公司資金周轉(zhuǎn)，安排日日順公司員工馬某某為公司籌措資金，2016年11月25日至2017年11月8日借款四筆共7.1萬，月息3%。

66.2016年8月13日被告人周某甲向毛某某借款30萬，月息2.5%，2017年6月13日息轉(zhuǎn)本7.5萬。

67.2016年4月29日被告人周某甲向梅某某借款200萬，月息3%。

68.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2016年8月19日向彭某甲借款10萬，月息3%。

69.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2015年12月21日向余某某借款10萬，月息3%。

70.2016年11月25日至2017年11月20日被告人周某甲向饒某丙借款三筆共13萬，月息15%。

71.被告人周某甲為了公司資金周轉(zhuǎn)，安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲找到孫某乙借款，孫某乙以女兒饒楠的名義于2016年1月14日至2016年7月16日借款兩筆共25萬，月息3%。

72.2016年4月6日被告人周某甲向饒某甲借款60萬，月息3%。

73.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2017年6月8日向饒有來借款10萬元，月息3%。

74.2016年11月30日至2017年8月9日被告人周某甲向阮某某借款三筆共35萬，未計利息。

75.2015年11月21日被告人周某甲向舒某甲借款29萬，月息5%。

76.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2016年12月5日向?qū)O某乙借款借款5萬，未計利息。

77.2016年3月28日至2017年3月22日被告人周某甲向唐某某借款五筆共160萬，2017年6月14日息轉(zhuǎn)本17.17萬，月息3%。

78.2014年9月23日被告人周某甲向陶某乙借款100萬，月息5%。

79.2016年1月14日被告人周某甲向王某甲借款800萬，月息4%。

80.2017年1月27日被告人周某甲向王某乙借款10萬，月息30%。

81.2014年8月29日至2016年10月28日被告人周某甲向王某丙借款七筆共860.4萬，月息4%-8%。

82.2017年11月29日被告人周某甲向吳某甲借款20萬，月息3%。

83.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2014年11月17日、2015年9月15日向吳某乙借款兩筆共16萬，月息4%。

84.2016年6月21日至2017年10月19日被告人周某甲向伍某某借款三筆共30萬。

85.2015年5月28日至2017年10月20日被告人周某甲向武漢城投借款十四筆共1700萬，月息3%。

86.2015年2月16日至2015年2月17日被告人周某甲向李某辛借款三筆共1000萬，協(xié)議利息2.5%，實際4%。

87.2015年12月1日被告人周某甲向武穴萬贏擔(dān)保公司借款300萬，月息3%。

88.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2015年6月19日至2016年1月19日向夏某某借款五筆共60萬，月息4%-5%。

89.向姚某某（饒某乙）借款100萬。2012年1月1日公司上年結(jié)轉(zhuǎn)的100萬，月息2.4%。2012年5月3日通過轉(zhuǎn)賬結(jié)清本息。

90.被告人周某甲安排日日順公司員工孫某乙為公司籌措資金，孫某乙于2016年8月29日向葉某乙借款5萬，月息3%。

91.2016年7月21日被告人周某甲向葉迎春借款20萬，月息2%。

92.2017年9月21日被告人周某甲向袁某某借款30萬，月息1.55%。

93.2017年1月21日被告人周某甲向翟某甲借款250萬，月息3%。

94.2016年2月5日被告人周某甲向翟某乙借款100萬，月息5%；2017年1月21日借款26萬。

95.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2016年7月20日向張某甲借款5萬元，月息3%。

96.2014年6月13日被告人周某甲向張某乙（又名張某丙）借款33萬，月息4%。

97.2016年8月29日被告人周某甲向張某丁借款2萬，月息3%。

98.2015年2月16日被告人周某甲向張某戊借款31.3萬，月息3%；2016年4月23日借款30萬，月息3%。

99.2016年11月15日至2017年4月19日被告人周某甲向張某己借款三筆共26萬，月息3%。

100.2017年6月8日被告人周某甲向張某庚借款10萬，月息0.75%。

101.?2014年12月23日被告人周某甲向張某辛借款100萬，年息3%。

102.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2016年3月24日向張某壬借款10萬，月息5%。

103.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2017年11月23日向張某癸借款3萬，未計月息。

104.被告人周某甲為了公司資金周轉(zhuǎn)，安排日日順公司會計戴某甲為公司籌措資金，戴某甲于2016年3月22日向?qū)O某乙借款10萬，月息4%，記張某子的名字。

105.2016年6月25日至2017年7月24日被告人周某甲向張某丑借款九筆共3715.5萬，月息3%-5%。

106.2017年7月11日被告人周某甲向趙某甲（又名趙某乙）借款50萬，月息4%。

107.2016年10月18日被告人周某甲向鄭某某借款20萬，月息7%；2016年11月25日借款30萬，月息7%。

108.2013年11月20日陶某甲向周某乙借款300萬，月息3.8%。

109.2017年10月17日被告人周某甲向周某丙借款20萬，月息10%。

110.被告人周某甲安排日日順公司會計戴某甲籌措資金，戴某甲于2016年4月15日、2016年12月15日分別向王某丁借款10萬、2萬，月息均為3%，記周某丁的名字。

111.2014年6月13日被告人周某甲向周某戊借款58萬，月息3.5%。

112.2015年9月16日被告人周某甲向周某己借款10萬，月息5%。

113.2016年4月15日被告人周某甲向周某庚借款20萬，未計利息。

114.2017年7月11日被告人周某甲向周某辛借款15萬，月息10%。

115.2016年12月15日被告人周某甲向朱某甲借款12.4萬，月息3%。

116.?2015年10月22日被告人周某甲向朱某乙借款200萬，月息7%。

117.2014年6月30日被告人周某甲向朱某丙借款100萬，月息4.5%。

118.2015年8月6日被告人周某甲向朱某丁借款200萬，月息6%。

119.2017年3月7日-2017年4月6日被告人周某甲向朱某戊借款三筆共26萬，月息7.5%和15%。

120.?2015年10月23日被告人周某甲向朱某己借款150萬，月息8%。

121.?2015年12月8日被告人周某甲向朱某庚借款1500萬，6個月還清，月息3%。

122.2016年3月23日被告人周某甲向朱某辛借款20萬，未計利息。

123.2017年6月16日被告人周某甲向朱某壬借款10萬，月息30%。

二、被告人周某甲以個人名義向65人借款情況：

1.被告人周某甲于2010年8月13日、2016年1月13日分別向蔡某甲借款46萬、30萬，月息均為2%。

2.被告人周某甲于2013年11月29日、2014年7月分別向蔡某乙借款50萬、40萬，月息均為2%。

3.?2014年3月21日被告人周某甲向蔡某丙借款40萬，月息2%。

4.2013年7月12日被告人周某甲向陳某甲借款50萬，月息3%。

5.2016年1月26日被告人周某甲向陳某子借款13萬，月息2%。

6.被告人周某甲于2010年7月30日向陳某乙借款20萬，月息2%；2014年8月28日借款30萬，月息5%；2014年12月11日借款70萬，月息4%；2016年8月18日借款45萬，月息3%。

7.2012年3月22日被告人周某甲向陳某丑借款30萬，月息3%。

8.2013年6月28日被告人周某甲分別向陳某寅借款100萬、30萬，月息分別為3%和4%。

9.被告人周某甲于2013年4月16日向陳某卯借款7萬，月息2%；2013年12月17日借款7.5萬，月息2%；2015年12月17日借款8萬，月息2%，；2016年5月20日借款10萬，月息2.5%；2016年4月24日借款7萬，月息2.5%。

10.被告人周某甲于2010年9月11日向陳某辰借款200萬，月息3%；2012年8月25日借款200萬，月息3%；2013年2月6日借款150萬，月息3%。

11.被告人周某甲于2012年1月28日向陳某巳借款30萬，月息2%；2011年1月24日借款20萬，月息3%；2011年1月28日借款30萬，月息3%；2013年2月23日借款30萬，月息2%。

12.2013年2月17日被告人周某甲向陳某午借款200萬，月息4.5%。

13.2015年6月被告人周某甲向陳某未借款10萬，月息3%。

14.被告人周某甲于2012年9月19日向陳某申借款30萬，月息3%；2013年7月27日借款50萬，月息3%；2014年1月18日借款55萬，月息5%；2014年6月25日借款25萬，月息3%；2015年2月18日借款200萬，月息3%；2015年4月10日借款100萬，月息3%。

15.2015年9月15日被告人周某甲向崔某某借款50萬。

16.2011年5月29日被告人周某甲向鄧某乙借款100萬，月息3%。

17.2010年6月7日被告人周某甲向馮某丙借款20萬，月息2%。

18.2012年9月5日被告人周某甲向龔某某借款30萬，月息2.5%。

19.被告人周某甲于2013年10月9日向桂某某借款200萬，月息3%；2013年8月29日借款200萬，月息3%；2014年1月6日借款200萬，月息3%；2014年1月14日借款300萬，月息3%，；2014年4月21日借款300萬，月息3%；2014年8月30日借款300萬，月息3%；2014年10月25日借款50萬，月息3%；2014年11月24日借款50萬，月息3%。

20.2010年6月1日被告人周某甲向郭某子借款30萬，月息2.5%。

21.2014年7月27日被告人周某甲向郭某丑借款30萬，月息2%。

22.2013年9月10日被告人周某甲向胡金術(shù)借款40萬，月息3%。

23.2011年3月9日被告人周某甲向黃某甲（黃某乙？）借款兩筆共計150萬，月息2%。

24.被告人周某甲于2013年12月5日向蘭某乙借款50萬，月息4%；2013年12月5日借50萬，月息4%；2014年5月17日借款60萬，月息5%；2014年3月29日借款60萬，月息5%。

25.2016年4月5日被告人周某甲向蘭漢文借款50萬，月息2%。

26.被告人周某甲于2010年7月17日向蘭細容借款21萬，月息2%；2015年3月2日借款11萬，月息2%；2016年3月2日借款11萬。

27.2010年9月被告人周某甲向老宋借款10萬，月息1.5%。

28.2014年11月26日被告人周某甲向李某丙(又名李某癸)，借款20萬，月息3%

29.被告人周某甲于2014年4月5日向李某庚借款60萬，月息3%；2013年11月23日借款750萬，月息3%；2014年11月23日借款44.9萬，月息3%；2013年8月24日借款130萬，月息3%；2013年9月13日借款100萬，月息3%。

30.被告人周某甲于2013年12月11日向劉某辛借款30萬，月息3%；2013年12月12日借款40萬，月息3%。

31.2012年10月17日被告人周某甲向劉某壬借款50萬，月息4%。

32.被告人周某甲于2013年1月12日向盧某某借款40萬，月息2.5%；2013年10月12日借款36萬，月息2.5%；2013年2月2日借款30萬，月息2.5%；2012年11月12日借款30萬，月息2.5%。

33.2014年8月1日被告人周某甲向馬某某借款25萬，月息3%。

34.2010年7月9日被告人周某甲向潘某甲借款30萬，月息2%。

35.被告人周某甲于2010年7月26日向潘某乙借款兩筆共55萬，月息2%；2010年8月12日借款20萬，月息2%；2010年9月27日借款10萬，月息2%；2010年10月15日借款45萬，月息2%；2014年10月1日借款10萬，月息1.5%。

36.2013年3月9日被告人周某甲向彭某乙借款100萬，月息4%。

37.被告人周某甲于2013年11月11日向阮某某借款50萬，月息3.5%；2013年9月17日借款50萬，月息3.5%；2014年5月30日借款100萬，月息3%。

38.2016年5月26日被告人周某甲向舒某乙借款16萬。

39.2016年4月10日被告人周某甲向田某某借款75萬，月息2%。

40.被告人周某甲于2013年4月18日向王某戊借款40萬，月息2%；2016年4月18日借款50萬，月息2%；2015年4月18日借款60萬。

41.被告人周某甲于2012年12月28日向王某丙借款60萬，月息4%；2013年10月6日借款200萬，月息4%；2013年10月9日借款50萬，月息4%；2013年10月16日借款50萬，月息4%；2013年11月13日借款20萬，月息4%；2013年7月16日借款90萬，月息4%；2014年10月1日借款270萬，月息5%；2014年10月1日借款300萬，月息5%；2014年10月23日借款30萬，月息5%；2013年1月15日借款50萬，月息4%；2013年4月22日借款200萬，月息3.5%；2013年5月30日借款50萬，月息4%。

42.2012年7月31日被告人周某甲向王三弟借款10萬，月息3%。

43.2014年9月16日被告人周某甲向王某己借款50萬，月息4%。

44.2015年1月27日被告人周某甲向王某庚借款1000萬，月息3%。

45.2014年8月28日被告人周某甲向王某辛借款40萬，月息4%。

46.被告人周某甲于2016年5月20日向吳某丙借款10萬，月息2.5%；2016年4月24日借款7萬，月息2.5%。

47.2015年7月4日被告人周某甲向吳某丁借款50萬，月息5%。

48.被告人周某甲于2014年3月27日向吳某戊借款20萬，月息3%；2013年4月23日借款40萬，月息3%；2012年2月21日借款70萬，月息2.5%。

49.2016年4月10日被告人周某甲向向某某借款13萬，月息3%。

50.2015年9月18日被告人周某甲向小梁借款40萬。

51.2014年9月15日被告人周某甲向熊某某借款50萬，月息4%。

52.2013年10月28日被告人周某甲向楊某甲借款300萬，月息3%。

53.2013年2月23日被告人周某甲向楊某乙分別借款10萬、35萬，月息均為2.5%。

54.被告人周某甲于2014年5月31日向翟某乙借款50萬，月息3%；2014年6月21日借款20萬，月息3%；2014年9月30日借款50萬，月息3%；2014年10月30日借款100萬，月息4%；2014年10月29日借款100萬，月息5%；2014年1月1日借款40萬，月息4%；2014年11月18日借款100萬，月息4%；2015年2月17日借款90萬，月息4%；2014年11月17日借款100萬，月息5%；2014年6月12日借款20萬，月息3%。

55.被告人周某甲于2012年7月22日向張某寅借款10萬，月息2%；2014年1月6日借款20萬，月息2%。

56.2016年8月5日被告人周某甲向張某卯借款30萬，月息2%。

57.2015年12月25日被告人周某甲向張某辰借款200萬，月息3%。

58.被告人周某甲于2014年11月向張某巳借款20萬；2016年3月23日借款10萬。

59.被告人周某甲于2011年7月21日向張某午借款100萬，月息2.5%；2012年10月24日借款100萬，月息2.5%；2013年2月7日借款40萬，月息3%；2013年3月7日借款40萬，月息3%；2013年3月19日借款20萬，月息3%；2012年6月5日借款50萬，月息3%；2016年元月22日借款110萬元，月息1.5%。

60.被告人周某甲于2012年7月13日向趙某丙借款40萬，月息2.5%；2012年11月16日借款40萬，月息2.5%；2014年10月14日借款50萬，月息2%。

61.2012年1月27日被告人周某甲向周某壬借款20萬，月息2.5%。

62.2014年12月25日被告人周某甲向周某癸借款100萬，月息3%。

63.被告人周某甲于2013年10月29日向周某乙借款200萬，月息4%；2014年1月22日借款200萬，月息4%；2014年7月28日借款150萬，月息4%。

64.被告人周某甲向周某戊借款97萬，月息3%-4%。

65.被告人周某甲向周某己借款314萬，月息3%-4%。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.被害人陳某甲、陳某乙、陳某丙、陳某丁、劉某甲、陳某己、陳某庚、陳某辛、陳某癸、代某某、鄧某甲、方單、馮某甲、郭某丙、郭某丁、郭某己、郭某庚、郭某辛、胡某甲、胡某乙、盧某某、呂某甲、毛某某、錢某某、饒某丙、阮某某、王某甲、王某乙等人陳述；2.報案材料；3.證人陶某甲、柯洪國等人證言；4.財務(wù)賬證、銀行賬證；5.借款協(xié)議書、收款收據(jù)、借條、領(lǐng)條、領(lǐng)款單；6.商品房買賣合同、定購確認(rèn)書；7.財務(wù)審計報告；7.民事訴狀；8.到案經(jīng)過；9.戶籍證明；10.同案人戴某丙供述；11.被告人周某甲供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人周某甲身為公司、企業(yè)法定代表人，利用職務(wù)上的便利，侵吞本單位財物，數(shù)額巨大；非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十一條、一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以職務(wù)侵占、非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此致

湖北省武穴市人民法院

檢察員：周中軍

2018年10月8日

附：

????1.被告人現(xiàn)羈押于武穴市看守所

2.案卷材料和證據(jù)19冊。