浦江縣人民檢察院

起?訴?書

浦檢公訴刑訴〔2020〕570號(hào)

被告人周某甲，男，1951年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307261951********，漢族，文化程度小學(xué)，務(wù)農(nóng)，住浙江省浦江縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月24日被浦江縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年11月27日被依法逮捕。

本案由浦江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人周某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。案經(jīng)延長審查起訴期限二次、退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2009年4月份以來，被告人周某甲以兒子經(jīng)營鎖廠需要資金周轉(zhuǎn)為由，先后從陳某甲、馮某某、陳某乙、陳某丙、陳某丁、陳某戊等五十一名社會(huì)不特定人員處非法集資總計(jì)人民幣368.36萬元（以下幣種均為人民幣）。上述資金均被周某甲用于償還前期集資產(chǎn)生的本息等用途，后周某甲拒不歸還借款且以關(guān)機(jī)、藏匿的方式進(jìn)行躲避，以致其中314.2856萬元集資款無法歸還。具體情況如下：

1.2009年4月22日至2015年5月2日，被告人周某甲向金某某非法集資7.9萬元，約定利息為月息1.2%、1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息5.1984萬元,造成損失2.7016萬元。

2.2009年4月23日、2015年1月28日，被告人周某甲向周某丙非法集資4萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息1.08萬元，造成損失2.92萬元。

3.2009年10月7日至2015年5月15日，被告人周某甲向陳某戌非法集資28萬元，約定利息為月息1.3%、1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息9.9萬元，造成損失18.1萬元。

4.2010年8月5日，被告人周某甲向薛某某非法集資3萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息1.62萬元，造成損失1.38萬元。

5.2011年2月12日至2015年1月31日，被告人周某甲向陳某戊非法集資17.8萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息4.41萬元，造成損失13.39萬元。

6.2011年9月18日至2015年4月22日，被告人周某甲向陳某丁非法集資22.1萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息1.44萬元，造成損失20.66萬元。

7.2011年11月3日至2015年3月17日，被告人周某甲向陳某亥非法集資8萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息1.08萬元，造成損失6.92萬元。

8.2012年1月14日，被告人周某甲向陳甲某非法集資1萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息0.54萬元，造成損失0.46萬元。

9.2012年1月19日至2015年2月14日，被告人周某甲向陳乙某非法集資11萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息2.07萬元，造成損失8.93萬元。

10.2012年1月31日、2015年4月10日，被告人周某甲向吳某某非法集資7萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息1.08萬元，造成損失5.92萬元。

11.2012年2月7日至2014年2月26日，被告人周某甲向項(xiàng)某甲非法集資7萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息2.16萬元，造成損失4.84萬元。

12.2012年2月10日，被告人周某甲向陳某甲非法集資2萬元，約定利息為月息1%。截至案發(fā)，被告人周某甲歸還本金1萬元、支付利息0.48萬元，造成損失0.52萬元。

13.2012年2月17日，被告人周某甲向陳丙某非法集資3萬元，約定利息為月息1.3%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息0.936萬元，造成損失2.064萬元。

14.2012年7月17日，被告人周某甲向徐某某非法集資5萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息1.8萬元，造成損失3.2萬元。

15.2012年8月9日至2015年2月25日，被告人周某甲向陳丁某非法集資15萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息1.8萬元，造成損失13.2萬元。

16.2012年10月28日至2015年3月8日，被告人周某甲向陳戊某非法集資10萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息1.62萬元，造成損失8.38萬元。

17.2012年10月份，被告人周某甲向張某某非法集資4萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失4萬元。

18.2012年12月22日至2014年12月28日，被告人周某甲向陳某丙非法集資8萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息2.34萬元，造成損失5.66萬元。

19.2012年12月24日、2014年10月8日，被告人周某甲向薛某甲非法集資13萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息1.08萬元，造成損失11.92萬元。

20.2013年1月17日至2014年10月11日，被告人周某甲向陳己某非法集資3.78萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失3.78萬元。

21.2013年2月5日、2014年4月1日，被告人周某甲向毛某甲非法集資6萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息1.62萬元，造成損失4.38萬元。

22.2013年3月9日、2015年2月15日，被告人周某甲陳庚某非法集資5萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息0.72萬元，造成損失4.28萬元。

23.2013年4月15日、2014年10月21日，被告人周某甲向王某甲非法集資5萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息1.08萬元，造成損失3.92萬元。

24.2013年4月17日至2015年3月25日，被告人周某甲陳辛某非法集資5萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息0.36萬元，造成損失4.64萬元。

25.2013年上半年，被告人周某甲向陳某乙非法集資5萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息0.9萬元，造成損失4.1萬元。

26.2013年7月5日，被告人周某甲向陳壬某非法集資2萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息0.36萬元，造成損失1.64萬元。

27.2013年8月17日、2015年3月3日，被告人周某甲向陳癸某非法集資14萬元，約定利息為月息1.2%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失14萬元。

28.2013年12月30日至2014年11月21日，被告人周某甲向陳丑某非法集資7萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息1.08萬元，造成損失5.92萬元。

29.2013年、2015年，被告人周某甲向陳寅某非法集資1.5萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息0.36萬元，造成損失1.14萬元。

30.2014年1月1日，被告人周某甲向江某某非法集資6萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲歸還本金2萬元，支付利息1.08萬元，造成損失2.92萬元。

31.2014年1月27日，被告人周某甲向陳卯某非法集資1萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失1萬元。

32.2014年1月29日，被告人周某甲向陳辰某非法集資2萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失2萬元。

33.2014年2月7日，被告人周某甲向毛某乙非法集資10萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息1.8萬元，造成損失8.2萬元。

34.2014年2月12日，被告人周某甲陳巳某非法集資12萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失12萬元。

35.2014年2月13日至2015年4月15日，被告人周某甲向毛某丙非法集資9萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲支付利息0.36萬元，造成損失8.64萬元。

36.2014年3月16日至2015年4月3日，被告人周某甲向陳午某非法集資2.36萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失2.36萬元。

37.2014年4月18日、2014年6月19日，被告人周某甲向陳未某非法集資7萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失7萬元。

38.2014年6月20日，被告人周某甲向陳申某非法集資2萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失2萬元。

39.2014年7月26日，被告人周某甲向陳酉某非法集資0.6萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失0.6萬元。

40.2014年7月28日，被告人周某甲向周某乙非法集資3.1萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失3.1萬元。

41.2014年7月，被告人周某甲陳戌某非法集資20萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失20萬元。

42.2014年8月6日至2015年2月17日，被告人周某甲毛某丁非法集資14.5萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失14.5萬元。

43.2014年11月19日至2015年3月15日，被告人周某甲向陳亥某非法集資21萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失21萬元。

44.2015年2月28日，被告人周某甲向項(xiàng)某乙非法集資2萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失2萬元。

45.2015年3月6日，被告人周某甲向陳某庚非法集資4萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失4萬元。

46.2015年3月9日，被告人周某甲向項(xiàng)某丙非法集資5萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失5萬元。

47.2015年3月20日、2015年4月2日，被告人周某甲向馮某某非法集資4萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失4萬元。

48.2015年3月27日，被告人周某甲向毛某戊非法集資1萬元，約定利息為月息1.3%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失1萬元。

49.2015年4月20日，被告人周某甲向王某某非法集資6萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失6萬元。

50.2015年5月1日，被告人周某甲向陳某辛非法集資1萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失1萬元。

51.2015年上半年，被告人周某甲向陳某壬非法集資3萬元，約定利息為月息1.5%。截至案發(fā)，被告人周某甲未支付本息，造成損失3萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證、書證：借條、調(diào)取證據(jù)清單、周某甲銀行卡開戶信息及交易記錄、個(gè)體戶登記基本情況、周某甲名下手機(jī)號(hào)碼使用情況、情況說明、戶籍證明；

2.證人證言：證人陳某丑、李某某、蔣某某、余某某、陳某癸、許某某、陳某子、羅某某的證言、歸案經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人周某丙、陳某戌、陳某戊、陳某丁、陳某亥、陳甲某、陳乙某、吳某某、項(xiàng)某甲、陳某甲、徐某某、陳丁某、陳某卯、陳某丙、薛某甲、陳己某、毛某甲、陳庚某、王某甲、陳某乙、陳壬某、陳癸某、陳丑某、陳寅某、江某某、陳卯某、陳辰某、毛某乙、陳巳某、毛某丙、陳午某、陳壬某、陳申某、陳酉某、周某乙、毛某丁、陳亥某、項(xiàng)某乙、陳某庚、項(xiàng)某丙、馮某某、毛某戊、陳某辛、陳某壬的陳述；

4.被告人周某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人周某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)借款用途，以利息為誘餌非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某甲歸案后能夠如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系坦白，故應(yīng)同時(shí)適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浦江縣人民法院

檢察官：陳瑛

檢察官助理：秦影影

2020年4月24日

附：

1.被告人周某甲現(xiàn)羈押于浦江縣看守所。

2.隨案移送案卷材料1冊(cè)。