永州市零陵區(qū)人民檢察院

起?訴?書

零檢二部刑訴〔2020〕24號

被告人呂某甲，男性，1981年**月**日出生，居民身份證號碼4329011981********，漢族，大學(xué)本科，經(jīng)商，戶籍所在地湖南省永州市零陵區(qū)，住**鎮(zhèn)**路**號，因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，經(jīng)永州市公安局決定，于2020年6月5日被永州市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有高利轉(zhuǎn)貸罪，經(jīng)永州市人民檢察院批準，于2020年6月19日被永州市公安局逮捕；因涉嫌犯有高利轉(zhuǎn)貸罪，經(jīng)永州市公安局決定，于2020年7月31日被永州市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由永州市人民檢察院交辦，以被告人呂某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年8月18日向本院移交審查起訴。本院受理后，于2020年8月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2015年2月,被告人呂某甲以其父親呂某乙在珠山鎮(zhèn)農(nóng)貿(mào)市場二樓、呂某甲的住房及鄭某某的住房作抵押，在永州市農(nóng)村商業(yè)銀行于家支行貸款370萬元，其中270萬元用于還其在永州**投資管理有限公司的借款等，100萬元用于投資在永州**投資管理有限公司，分別以每月2%、1.8%、1%的利潤率獲取高額利息。2018年7月，被告人呂某甲退出40萬元的投資，2019年7月，被告人呂某甲將剩余的60萬元投資全部退出。被告人呂某甲于2015年2月至2019年7月期間將貸款出來的100萬元投資至永州**投資管理有限公司共計獲取利息收益為87.3599萬元。其中應(yīng)支付銀行貸款利息為42.287569萬元，違法所得金額為45.072331萬元（已于2020年7月31日上交永州市公安局）。

2020年6月5日，被告人呂某甲被抓獲歸案，后如實供述了自己的犯罪事實，并于2020年9月8日自愿簽署認罪認罰具結(jié)書。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.永州市**投資管理有限公司提供收據(jù)兩張、更名續(xù)簽兩張、結(jié)算清單等七張復(fù)印件、永州**股份有限公司提供的呂某甲的轉(zhuǎn)賬憑證復(fù)印件一張、個人借款合同復(fù)印件一份、最高額抵押合同復(fù)印件一份、零陵區(qū)房地產(chǎn)抵押申請登記表復(fù)印件一份、借款展期協(xié)議復(fù)印件一份及貸款轉(zhuǎn)賬賬戶名單一份、永州**股份有限公司提供的魯某某賬戶轉(zhuǎn)賬明細表一份、永州**股份有限公司提供的呂某甲賬戶轉(zhuǎn)賬明細表一份、永州**股份有限公司提供關(guān)于呂某甲轉(zhuǎn)貸100萬元期間產(chǎn)生銀行利息的情況說明一份、永州市**投資管理有限公司提供情況說明一份、王某乙農(nóng)業(yè)銀行流水、廖某某建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行流水、諒解書、認罪書、悔過書、承諾書、戶籍資料、黨員證明、關(guān)于呂某甲貸款的情況說明等書證；2.證人王某甲、魯某某、陳某某、王某乙等人的證言；3.被告人呂某甲的供述及辯解；4.鑒定意見等證據(jù)。

上述證據(jù)來源合法，證明的內(nèi)容客觀、真實，可以作為證明該案件事實的依據(jù)。被告人呂某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人呂某甲以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。被告人呂某甲到案后如實供述自己的犯罪事實，具有坦白情節(jié)，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款規(guī)定，可依法從輕處罰；被告人呂某甲自愿認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

?永州市零陵區(qū)人民法院

????????????????????????????????????檢察官：陳武清

2020年9月15日

附件：

1.被告人呂某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)壹冊，檢察卷壹冊；

3.《認罪認罰具結(jié)書》壹份；

4.證人名單壹份。