商丘市睢陽(yáng)區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

商睢二部刑訴〔2020〕27號(hào)

被告人劉某某，男性，1981年11月10日出生，居民身份證號(hào)碼412322198111******，漢族，中專文化，戶籍所在地河南省商丘市梁園區(qū)**鄉(xiāng)**路166號(hào)，現(xiàn)住商丘市梁園區(qū)**鄉(xiāng)**路13號(hào)。

被告人劉某某因涉嫌偽造、變?cè)臁①I賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪于2019年11月19日被商丘市公安局東方分局刑事拘留；因涉嫌偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪，經(jīng)商丘市睢陽(yáng)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年12月3日被商丘市公安局東方分局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)律師：河南圣璞律師事務(wù)所張永海。

本案由商丘市公安局東方分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌貸款詐騙罪、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪，于2020年2月3日向本院移送起訴。本院受理后，2020年2月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年3月18日第一次退回商丘市公安局東方分局補(bǔ)充偵查，商丘市公安局東方分局于2020年4月17日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2014年7月，被告人劉某某在建設(shè)銀行商丘分行辦理了信用卡購(gòu)車分期付款業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，劉某某向建設(shè)銀行商丘分行提供了虛假身份證明（蓋有梁園區(qū)**鄉(xiāng)人民政府公章的收入證明）、偽造的房產(chǎn)證（兩本）。2014年8月份，建設(shè)銀行對(duì)劉某某放款250000元，協(xié)議36期本息還清，截止至2018年10月8日，銀行工作人員多次對(duì)劉某某進(jìn)行催收，劉某某逾期不歸還本息總計(jì)266077.97元，其中本金有153011.99元。2015年11月25日，被告人劉某某按期（第16期）向建設(shè)銀行還款后不再繼續(xù)還款，經(jīng)商丘市公安局東方分局民警在多家銀行對(duì)被告人劉某某名下賬戶進(jìn)行了查詢，被告人劉某某名下的中國(guó)銀行賬戶自2015年12月25日（分期還款的第17期還款日）至2019年11月18日有大量的資金流動(dòng)，期間有飯店、KTV等高消費(fèi)行為，有能力按期還款拒不還款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：常住人口信息及違法犯罪記錄，戶籍證明、非黨員身份證明、劉某某非**鄉(xiāng)工作人員身份證明、劉某某辦理信用卡購(gòu)車分期付款業(yè)務(wù)資料、章膜及鑒定文書(shū)房產(chǎn)信息查詢、劉某某貸款的收款賬戶交易明細(xì)、劉某某還款賬戶交易明細(xì)、民事裁定書(shū)、建設(shè)銀行對(duì)劉某某的催款記錄、劉某某名下中國(guó)銀行賬戶交易記錄；

2.證人證言：李某某、周某某、王某某、盧某某、曹某某等人的證言；

3被害人陳述：被害人汪某某的陳述；

4.被告人劉某某供述和辯解。

上述犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，足以認(rèn)定。

被告人劉某某拒不認(rèn)罪認(rèn)罰。?

本院認(rèn)為，被告人劉某某其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條、二百八十條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

商丘市睢陽(yáng)區(qū)人民法院

?檢察官：?周繼亮?

李圣威

2020年6月1日

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附：1.被告人劉某某現(xiàn)羈押于商丘市看守所；

2.案件材料和證據(jù)卷宗4冊(cè)；

3．證人（鑒定人）名單1份。