浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2019〕925號(hào)

被告人梁某某，男，1989年**月**日出生，身份證號(hào)碼3213221989********，漢族，文化程度初中，經(jīng)商，住江蘇省沭陽縣**鎮(zhèn)**號(hào)。因本案于2018年11月21日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月12日被依法逮捕。

被告人朱某甲（曾用名：朱某丁），女，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼3213221988********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，住江蘇省沭陽縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2018年12月18日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月5日被依法逮捕。

被告人黃某甲（綽號(hào)：劉總、老劉），男，1980年**月**日出生，身份證號(hào)碼4228021980********，漢族，文化程度高中，經(jīng)商，住湖北省利川市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因本案于2018年12月4日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月5日被依法逮捕。

被告人孫某某（綽號(hào)：宋哥、胖子、張總）,男,1979年**月**日出生,身份證號(hào)碼3405211979********,漢族,文化程度初中,務(wù)工，住安徽省馬鞍山市博望區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2018年11月12日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月12日被依法逮捕。

被告人朱某乙（曾用名：朱某丙，綽號(hào)：老朱），男，1984年**月**日出生，身份證號(hào)碼3213221984********，漢族，文化程度高中，經(jīng)商，住江蘇省沭陽縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**幢**單元**室。因本案于2018年12月20日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月5日被依法逮捕。

被告人夏某某，男，1967年**月**日出生，身份證號(hào)碼3204221967********，漢族，文化程度高中，務(wù)工，住江蘇省常州市金壇區(qū)**園。因本案于2018年11月30日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月12日被依法逮捕。

被告人黃某乙，男，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼3306811991********，漢族，文化程度中專，務(wù)工，住浙江省諸暨市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2018年11月10日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月12日被依法逮捕。

被告人付某某，男，1977年**月**日出生，身份證號(hào)碼3601241977********，漢族，文化程度初中，務(wù)工，住江西省南昌市進(jìn)賢縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因本案于2018年11月10日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月12日被依法逮捕。

被告人陳某某，男，1992年**月**日出生，身份證號(hào)碼3307261992********，漢族，文化程度初中，務(wù)工，浙江省浦江縣**鄉(xiāng)**村**路**號(hào)。因本案于2018年12月7日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月5日被依法逮捕。

被告人趙某某，男，1978年**月**日出生，身份證號(hào)碼1424241978********，漢族，文化程度小學(xué)，務(wù)工，住山西省昔陽縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2018年12月22日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月5日被依法逮捕。

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人梁某某、朱某甲、黃某甲、孫某某、朱某乙、夏某某、黃某乙、付某某、陳某某、趙某某涉嫌詐騙罪，于2019年1月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。因事實(shí)不清，證據(jù)不足，分別于2019年3月15日、5月23日兩次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，諸暨市公安局經(jīng)補(bǔ)充偵查完畢，于2019年6月21日再次移送審查起訴。因案情重大復(fù)雜，延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

一、貸款詐騙

2018年7月至11月期間，被告人梁某某、朱某甲、黃某甲、孫某某、朱某乙及郭某甲（另案處理）等人分別結(jié)伙，組織人員通過貸款買車方式騙取金融機(jī)構(gòu)貸款，其中，被告人黃某甲、孫某某、朱某乙及郭某甲等人負(fù)責(zé)散布信息尋找征信良好的客戶，跟客戶講明詐騙方法，承諾給客戶好處費(fèi)，并虛構(gòu)職業(yè)、收入、住址等信息對(duì)客戶進(jìn)行包裝后，帶客戶到江蘇、上海等地汽車經(jīng)銷商處購買汽車，首付款由被告人梁某某、黃某甲、孫某某、朱某乙及郭某甲等人提供，再以客戶名義辦理購車消費(fèi)貸款，提車后以到外地上牌為由從汽車經(jīng)銷商處拿到機(jī)動(dòng)車銷售發(fā)票、車輛合格證等購車資料，再讓客戶簽訂借款協(xié)議、車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議等車輛過戶手續(xù)，最后由被告人梁某某、朱某甲等人持車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議、車輛合格證等資料將提來的新車在未上牌之前賣掉，從中獲利。被告人梁某某等人及客戶均不去歸還貸款。經(jīng)查實(shí)，被告人梁某某參與9次，涉案金額118萬余元；被告人孫某某參與5次，涉案金額64萬余元；被告人黃某甲參與4次，涉案金額53萬余元；被告人朱某甲參與2次，涉案金額27萬元；被告人夏某某參與1次，涉案金額20萬余元；被告人朱某乙參與1次，涉案金額14萬元；被告人陳某某參與1次，涉案金額14萬元；被告人黃某乙參與1次，涉案金額13萬元；被告人付某某參與1次，涉案金額13萬元；被告人趙某某參與1次，涉案金額7萬余元。具體如下：

1.?2018年7月，被告人趙某某經(jīng)郭某甲聯(lián)系并用虛假信息包裝后，在被告人黃某甲帶領(lǐng)下，以12.79萬元價(jià)格向江蘇丹陽市**汽車銷售服務(wù)有限公司購買大眾凌度汽車一輛（車架號(hào)LSVCJ2BM4J*******），同時(shí)被告人趙某某以該車為抵押向上海汽車集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司貸款7.6萬元。提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉。后被告人趙某某歸還貸款3805.07元，尚欠72194.93元未還。

2.?2018年9月，王某甲（另案處理）經(jīng)程某某、劉某乙（另案處理）介紹，由被告人孫某某、黃某甲用虛假信息包裝后，以20.22萬元價(jià)格向江蘇**汽車貿(mào)易有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C2J*******），同時(shí)王某甲以該車為抵押向一汽汽車金融有限公司貸款13.1萬元。提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉。后王某甲歸還貸款21833.32元，尚欠109166.68元未還。

3.?2018年9月，張某乙（另案處理）經(jīng)程永霞、劉某乙介紹，由被告人孫某某、黃某甲用虛假信息包裝后，以20.72萬元價(jià)格向鎮(zhèn)江**汽車有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C6J*******），同時(shí)張某乙以該車為抵押向**汽車金融有限公司貸款15萬元。提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉。貸款至今未還。

4.?2018年9月，被告人陳某某經(jīng)俞某某（另案處理）介紹，由被告人朱某乙用虛假信息包裝后，以19.44萬元價(jià)格向宿遷**汽車服務(wù)有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C2J*******），同時(shí)被告人陳某某以該車為抵押向**銀行股份有限公司義烏分行貸款14萬元。提車后由被告人梁某某、朱某甲負(fù)責(zé)將車賣掉。貸款至今未還。

5.?2018年10月，被告人夏某某經(jīng)萬某某（另案處理）及被告人黃某甲用虛假信息包裝后，以31.6萬元價(jià)格向南京**汽車銷售服務(wù)有限公司購買奧迪A6汽車一輛（車架號(hào)LFV3A24G1J*******），同時(shí)被告人夏某某以該車為抵押向**汽車金融有限公司貸款21萬元。提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉。后被告人夏某某歸還貸款5418.19元，尚欠204581.81元未還。

6.?2018年10月，郭某乙（另案處理）經(jīng)程某某、劉某乙介紹，由被告人孫某某用虛假信息包裝后，以21.02萬元價(jià)格向馬鞍山**汽車銷售有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C8J*******），同時(shí)郭某乙以該車為抵押向**汽車金融（中國）有限公司貸款13.6萬元。提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉。貸款至今未還。

7.?2018年10月，郭某丙（另案處理）經(jīng)程永霞、劉某乙介紹，由被告人孫某某用虛假信息包裝后，以20.62萬元價(jià)格向南京**集團(tuán)**汽車銷售服務(wù)有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C5J*******），同時(shí)郭某丙以該車為抵押向**汽車金融有限公司貸款14萬元。提車后由被告人孫某某負(fù)責(zé)將車賣掉。后郭某丙歸還貸款24248.24元，尚欠115751.76元未還。

8.?2018年10月，鄭某甲（另案處理）經(jīng)被告人黃某乙、孫某某用虛假信息包裝后，在被告人付某某、孫某某帶領(lǐng)下，以20.52萬元價(jià)格向江蘇**汽車銷售服務(wù)有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C5J*******），同時(shí)鄭某甲以該車為抵押向**汽車金融有限公司貸款13萬元。提車后由被告人梁某某、朱某甲負(fù)責(zé)將車賣掉。貸款至今未還。

9.?2018年10月，樊某某（另案處理）經(jīng)劉某甲（另案處理）介紹，由“周某甲”、周某乙（均另案處理）用虛假信息包裝后，在郭某甲安排的鄭某乙、李某甲（均另案處理）和被告人梁某某安排的葉某某（另案處理）帶領(lǐng)下，以20.42萬元價(jià)格向上海**一汽大眾汽車有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C4J*******），同時(shí)樊某某以該車為抵押向**銀行股份有限公司上海延?xùn)|支行貸款14萬元。提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉。后樊某某歸還貸款5900.02元，尚欠134099.98元未還。

10.?2018年11月，劉某丙（另案處理）經(jīng)劉某?。戆柑幚恚┙榻B，由“周某甲”等人用虛假信息包裝后，在劉某丁、郭某甲安排的鄭某乙和被告人梁某某安排的葉某某等人帶領(lǐng)下，以20.69萬元價(jià)格向上海**汽車銷售服務(wù)有限公司購買大眾邁騰汽車一輛，同時(shí)劉某丙以該車為抵押向**銀行股份有限公司合肥分行貸款13萬元。提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉。后劉某丙歸還貸款16302.92元，尚欠113697.08元未還。

案發(fā)后，被告人夏某某、陳某某、趙某某經(jīng)民警電話聯(lián)系后均主動(dòng)投案，并如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。

二、合同詐騙

2018年7月至10月期間，被告人梁某某、朱某甲、朱某乙、孫某某及郭某甲、郭某?。戆柑幚恚┑热朔謩e結(jié)伙，組織人員通過融資買車方式騙取融資租賃公司融資款，其中，被告人朱某乙、孫某某及郭某甲、郭某丁等人負(fù)責(zé)散布信息尋找征信良好的客戶，跟客戶講明詐騙方法，承諾給客戶好處費(fèi)，并虛構(gòu)職業(yè)、收入、住址等信息對(duì)客戶進(jìn)行包裝后，帶客戶到江蘇、上海等地汽車經(jīng)銷商處購買汽車，首付款由被告人梁某某、朱某乙、孫某某及郭某甲、郭某丁等人提供，再以客戶名義與融資租賃公司簽訂融資租賃合同，提車后以到外地上牌為由從汽車經(jīng)銷商處拿到機(jī)動(dòng)車銷售發(fā)票、車輛合格證等購車資料，再讓客戶簽訂借款協(xié)議、車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議等車輛過戶手續(xù)，最后由被告人梁某某、朱某甲等人持車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議、車輛合格證等資料將提來的新車在未上牌之前賣掉，從中獲利。被告人梁某某等人及客戶均不再履行融資租賃合同約定的支付租金等義務(wù)。經(jīng)查實(shí)，被告人梁某某參與11次，涉案金額120萬余元；被告人朱某乙參與4次，涉案金額45萬余元；被告人朱某甲參與4次，涉案金額45萬余元；被告人孫某某參與1次，涉案金額14萬余元。具體如下：

1.?2018年7月，招某某（另案處理）經(jīng)高某某、徐某某（均另案處理）介紹，由郭某丁安排徐某某及被告人梁某某用虛假信息包裝后，在徐某某和被告人梁某某安排下，與上海**融資租賃有限公司簽訂融資租賃合同，融資7.5萬元向上海市普陀區(qū)**路**4S店購買起亞K5汽車一輛（車架號(hào)LJDUAA246H*******），提車后由郭某丁等人負(fù)責(zé)將車賣掉，尚欠上海**融資租賃有限公司租金68486.34元未付。

2.?2018年9月，李某乙（另案處理）由朱某乙用虛假信息包裝后，在被告人朱某乙、梁某某、朱某甲及葉某某的安排下，與**租賃有限公司簽訂融資租賃合同，融資9萬元向上海**汽車銷售服務(wù)有限公司購買大眾速騰汽車一輛（車架號(hào)LFV2A21K0J*******），提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉，尚欠**租賃有限公司租金9萬元未付。

3.?2018年9月，張某丙（另案處理）由朱某乙用虛假信息包裝后，在被告人朱某乙、梁某某、朱某甲及葉某某的安排下，與**租賃有限公司簽訂融資租賃合同，融資12萬元向上海**汽車銷售服務(wù)有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C7J*******），提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉，尚欠**租賃有限公司租金11.5萬元未付。

4.?2018年9月，王某乙（另案處理）由朱某乙用虛假信息包裝后，在被告人朱某乙、梁某某、朱某甲及葉某某的安排下，與**租賃有限公司簽訂融資租賃合同，融資13萬元向上海**汽車銷售服務(wù)有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C3J*******），提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉，尚欠**租賃有限公司租金124560.63元未付。

5.?2018年9月，秦某某（另案處理）由朱某乙用虛假信息包裝后，在被告人朱某乙、梁某某、朱某甲及葉某某的安排下，與**租賃有限公司簽訂融資租賃合同，融資13萬元向上海**汽車銷售服務(wù)有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C3J*******），提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉，尚欠**租賃有限公司租金13元未付。

6.?2018年8月，阮某某（另案處理）經(jīng)周某甲、周某乙用虛假信息包裝后，在郭某甲及被告人梁某某安排的葉某某帶領(lǐng)下，與**租賃有限公司簽訂融資租賃合同，融資16萬元向鎮(zhèn)江**汽車有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C4J*******），提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉，尚欠**租賃有限公司租金139999.99元未付。

7.?2018年9月，陸某某（另案處理）經(jīng)“林某某”（另案處理）介紹，由郭某甲、“周某甲”、周某乙用虛假信息包裝后，在“林曉麗”及被告人梁某某、葉某某等人帶領(lǐng)下，與**租賃有限公司簽訂融資租賃合同，融資13萬元向上海**汽車銷售服務(wù)有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C3J*******），提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉，尚欠**租賃有限公司租金119166.67元未付。

8.?2018年9月，季某某（另案處理）經(jīng)“周某甲”、周某乙用虛假信息包裝后，在郭某甲、周某乙、鄭某乙及被告人梁某某安排的葉圣哥帶領(lǐng)下，與**租賃有限公司簽訂融資租賃合同，融資14萬元向上海**汽車銷售服務(wù)有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23CXJ*******），提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉，尚欠**租賃有限公司租金132222.22元未付。

9.2018年9月，董某某（另案處理）經(jīng)郭某甲等人用虛假信息包裝后，在郭某甲安排的鄭某乙及被告人梁某某安排的葉某某帶領(lǐng)下，與**租賃有限公司簽訂融資租賃合同，融資13萬元向上海**汽車銷售服務(wù)有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C3J*******），提車后由被告人梁某某等人負(fù)責(zé)將車賣掉，尚欠**租賃有限公司租金124583.33元未付。

10.?2018年10月，吳某某（另案處理）經(jīng)劉某丁介紹，由“周某甲”、周某乙用虛假信息包裝后，在郭某甲安排的鄭某乙、李某甲及被告人梁某某安排的葉某某帶領(lǐng)下，與**租賃有限公司簽訂融資租賃合同，融資14.5萬元向上海**汽車銷售服務(wù)有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C2J*******），提車后由被告人梁某某負(fù)責(zé)將車賣掉，尚欠**租賃有限公司租金140972.22元未付。

11.2018年10月，田某某（另案處理）經(jīng)被告人孫某某等人用虛假信息包裝后，與**租賃有限公司簽訂融資租賃合同，融資15萬元向馬鞍山**汽車銷售有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C0J*******），提車后由被告人梁某某等人將車賣掉，尚欠**租賃有限公司租金145484.13元未付。

三、詐騙

2018年8月，包某某到郭某丁的汽貿(mào)店咨詢買車事宜，郭某丁謊稱可以零首付貸款買車，其汽貿(mào)店墊付的首付款可以按期分?jǐn)偟劫J款月供里，包某某信以為真，便根據(jù)郭某丁的安排，跟隨被告人黃某甲及被告人梁某某安排的王某丙（另案處理）一起到江蘇鎮(zhèn)江，以融資租賃方式向**租賃有限公司融資14萬元，以20.52萬元價(jià)格向鎮(zhèn)江**汽車有限公司購買大眾邁騰汽車一輛（車架號(hào)LFV3A23C5J*******），首付款90057.53元由被告人梁某某墊付。提車后，郭某丁將汽車及購車資料均帶走并將汽車賣掉，獲利由被告人梁某某、黃某甲及郭某丁、王某丙分掉。后包某某國找郭某丁提車，郭某丁又欺騙包某某簽下15萬元的欠條就可以提車，包某某簽下欠條后，仍一直未能提車，郭某丁反而多次要求包某某支付15萬元欠款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證、書證：營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、人口信息、汽車銷售合同、機(jī)動(dòng)車銷售發(fā)票、保險(xiǎn)單、購置稅申報(bào)表、車輛合格證、汽車消費(fèi)貸款申請(qǐng)表、貸款合同、還款證明、融資租賃業(yè)務(wù)全套合同、借款合同、車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議、車輛轉(zhuǎn)入授權(quán)書等；

2.證人證言：證人夏某某、方某某、李某丙、張某丁等人的證言，抓獲經(jīng)過；

3.被害人包某某的陳述；

4.被告人梁某某、朱某甲、黃某甲、孫某某、朱某乙、夏某某、黃某乙、付某某、陳某某、趙某某及同案人員郭某甲、郭某丁、葉某某、王某丙、程某某、劉某乙、萬某某、鄭某乙、周某乙、李某甲等人的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄：提取筆錄、辨認(rèn)筆錄。?

本院認(rèn)為，被告人梁某某、孫某某、黃某甲、朱某甲、夏某某、朱某乙、陳某某、黃某乙、付某某、趙某某以非法占有為目的，詐騙銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，其中被告人梁某某數(shù)額特別巨大，被告人孫某某、黃某甲、朱某甲、夏某某數(shù)額巨大，被告人朱某乙、陳某某、黃某乙、付某某、趙某某數(shù)額較大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，均應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究刑事責(zé)任，部分系共同犯罪。被告人梁某某、朱某甲、朱某乙、孫某某又以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，其中被告人梁某某數(shù)額特別巨大，被告人朱某甲、朱某乙數(shù)額巨大，被告人孫某某數(shù)額較大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，均應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究刑事責(zé)任，部分系共同犯罪。被告人梁某某、黃某甲以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任，系共同犯罪。鑒于被告人夏某某、陳某某、趙某某犯罪后能自首，依法可以從輕或者減輕處罰。被告人梁某某、朱某甲、黃某甲、孫某某、朱某乙均一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)予并罰。故對(duì)被告人梁某某、朱某甲、黃某甲、孫某某、朱某乙、夏某某、黃某乙、付某某、陳某某、趙某某應(yīng)分別依照《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二百二十四條、第二百六十六條、第二十五條第一款、第六十七條第一款、第六十九條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

諸暨市人民法院

??????????????????????????????????????檢察員：楊烈

?????????????????????????????????????2019年8月5日

附：

1．被告人梁某某、朱某甲、黃某甲、孫某某、朱某乙、夏某某、黃某乙、付某某、陳某某、趙某某現(xiàn)羈押于諸暨市看守所；?

2．移送刑事偵查卷宗12冊(cè)。