義烏市人民檢察院

起 訴 書

義檢刑訴〔2016〕391號

被告人龔某甲，女，1970年**月**日出生，居民身份證號碼3307251970********，漢族，大學(xué)本科，戶籍所在地浙江省義烏市，原浙商銀行股份有限公司義烏分行信貸員，家住義烏市**街道**號**樓。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2014年10月14日被義烏市公安局刑事拘留，2014年10月21日被義烏市公安局取保候?qū)彛?015年10月22日由本院取保候?qū)彙?/span>

本案由義烏市公安局偵查終結(jié)，以被告人龔某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2015年8月12日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，審查了全部案卷材料，依法訊問了被告人。期間延長審查起訴期限二次，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次。經(jīng)依法審查查明：

2012年9月份，陳某甲、季某甲、朱某某、季某乙（已判決），為了能從浙商銀行股份有限公司義烏分行貸款，虛設(shè)公司，偽造了中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、義烏農(nóng)商銀行、浙江稠州商業(yè)銀行等銀行流水等資料，并提供給浙商銀行股份有限公司義烏分行，從而騙得浙商銀行股份有限公司義烏分行信任，以聯(lián)保貸款的方式，每人從浙商銀行股份有限公司義烏分行騙得貸款人民幣200萬元，至2013年9月6日到期后均未歸還。浙商銀行客戶經(jīng)理即被告人龔某甲在審理該筆貸款業(yè)務(wù)中，違反國家規(guī)定，明知陳某甲、朱某某等人系虛構(gòu)交易，仍指導(dǎo)陳某甲等人偽造購銷合同，并將該份用于證明貸款用途的購銷合同提供本單位審批，最終導(dǎo)致銀行發(fā)放人民幣800萬元的貸款。2013年10月31日，陳某甲、季某甲、朱某某、季某乙分別向浙商銀行股份有限公司義烏分行歸還貸款人民幣0.99萬元、1.6萬元、1.4萬元、2萬元。除去每人預(yù)繳的人民幣67萬元質(zhì)押款，銀行損失人民幣526.01萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)有：

1、授信調(diào)查報告、浙商銀行個人聯(lián)保貸款申請書、浙商銀行個人聯(lián)保貸款申報審批書、買賣合同、浙商銀行個人貸款提款款通知書和放款審核表、刑事判決書、立功表現(xiàn)認(rèn)定意見書、身份證明、扣押決定書、鑒定意見書、立案決定書 、起訴意見書；

2、證人季某甲、朱某某、陳某甲、季某乙、曹某某、王某某、龔某乙、陳某乙、陳某丙、繆輝、季某丙、成某某的證言，被檢舉人劉某某、尹某某、胡某某的供述；

3、被告人龔某甲的供述。

本院認(rèn)為：被告人龔某甲作為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，應(yīng)當(dāng)追究其刑事責(zé)任，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款，事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人龔某甲歸案后能如實供述自己的罪行，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人龔某甲歸案后檢舉揭發(fā)他人犯罪，系立功，適用《中華人民共和國刑法》第六十八條第一款，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此 致

義烏市人民法院

檢察員：孟慶贏

2016年2月2日

附項：

1．被告人龔某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話139*******。

2．隨案移送：全案材料二卷四冊。