南昌高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

高新檢刑訴〔2020〕391號(hào)

被告人龔某甲，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3623241985********，漢族，中專文化，無(wú)業(yè)，家住江西省南昌市紅谷灘新區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**室（戶籍所在地江西省上饒市鉛山縣**鎮(zhèn)**道**號(hào)**幢**單元**室）。因涉嫌詐騙罪于2019年8月14日被鉛山縣公安局刑事拘留，2019年9月19日經(jīng)鉛山縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由鉛山縣公安局執(zhí)行逮捕。南昌市人民檢察院于2019年11月19日批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

本案由南昌市公安局高新技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人龔某甲涉嫌詐騙罪，于2020年2月19日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月3日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月30日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年6月15日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年7月14日補(bǔ)查重報(bào)。補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院分別于2020年3月20日、2020年6月1日延長(zhǎng)審查起訴期限。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年9月，被告人龔某甲在南昌市高新區(qū)紫陽(yáng)明珠寫字樓B1棟2207室，以“任意購(gòu)”公司（未注冊(cè)）的名義對(duì)外從事違法發(fā)放貸款業(yè)務(wù)，被害人大多為周邊大學(xué)的學(xué)生，部分貸款業(yè)務(wù)系通過(guò)中介金某某、余桑桑等人（均另案處理）介紹。該發(fā)放貸款業(yè)務(wù)以民間借貸為誘餌，實(shí)際以保證金、手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、審核費(fèi)等名義誘騙被害人簽署借條、借款協(xié)議，制造被害人已實(shí)際取得全部虛高借款金額的假象，借條金額一般為5000元至12000元左右。被告人龔某甲與借款人約定以分期付款的方式進(jìn)行還款，一般分3期、6期、9期、12期（一期一個(gè)月）供借款人選擇，分期越長(zhǎng)利息越高，并簽訂分期付款合同，利息一般按照2分的月息進(jìn)行計(jì)算。在簽訂分期還款協(xié)議的同時(shí)，還會(huì)讓借款人簽訂一份借條，借條中出借人一欄均不填寫姓名，借條格式條款中載明如發(fā)生爭(zhēng)議由協(xié)議履行地人民法院即江西省鉛山縣人民法院管轄，并注明借條上約定還款期限為一個(gè)月，且要求違約后借款人需每天賠付違約金100元。借款人需提供手機(jī)通訊錄、近三個(gè)月通話記錄及身份證復(fù)印件，并手持身份證原件、借條進(jìn)行拍照。被告人龔某甲在放貸過(guò)程中向各借款人給付款項(xiàng)以現(xiàn)金支付為主，經(jīng)查，龔某甲用于放貸的資金賬戶有多次大額提現(xiàn)記錄，其中單次提現(xiàn)數(shù)額就達(dá)111萬(wàn)余元。借款人一旦出現(xiàn)逾期，被告人龔某甲采取電話騷擾、言語(yǔ)辱罵、威脅等手段向借款人或其近親屬施壓進(jìn)行催收，并收取違約金、逾期費(fèi)等費(fèi)用。如借款人仍不歸還所有欠款，龔某甲遂安排其父親龔某乙（另案處理）在借條出借人一欄填寫上龔某乙的名字及身份證號(hào)碼，隱瞞雙方簽訂了分期還款協(xié)議以及在放貸時(shí)已扣減了相關(guān)費(fèi)用的情況，甚至隱瞞債務(wù)已部分歸還的情況，以捏造的借條采取提取民事訴訟的方式要求借款人履行債務(wù)。2017年10月至2018年3月，被告人龔某甲向106名被害人發(fā)放貸款，具體事實(shí)如下：

1、2017年10月26日，被害人羅某甲向被告人龔某甲借款，龔某甲收取各類費(fèi)用600元，實(shí)際交付4400元，借條金額寫成5000元。后下樓后又被金某某等人強(qiáng)行索要了1600元。2018年5月15日，龔某乙以4016元的借款金額（羅某甲已歸還984元）向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求羅某甲支付其本金4016元及月利率2%利息。2018年6月13日，羅某甲與龔某乙達(dá)成庭前調(diào)解，羅某甲的父親代為支付4000元給龔某乙。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人游某甲游某甲遂金額584元。

2、2017年10月30日，被害人張某某向被告人龔某甲借款，龔某甲以要收取各類費(fèi)用為由，將借條上的金額寫成多出實(shí)際借款金額的20%，借條上金額為5000元，實(shí)際交付4167元左右。2018年1月13日，張某某還款4600元至龔某甲支付寶賬戶。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人張某某既遂金額433元左右。

3、2017年10月31日，被害人潘某某潘某某向被告人龔某甲借款，龔某甲以要收取各類費(fèi)用為由，將借條上的金額寫成多出實(shí)際借款金額的20%，借條上金額為8400元，實(shí)際交付7000元左右。2017年12月15日，龔某乙以8400元的借款金額向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求潘某某支付其本金8400元及月利率2%利息。2019年8月25日，潘某某還款9000，龔某乙撤訴。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人潘某某既遂金額2000元左右。

4、2017年11月8日，被害人游某甲向被告人龔某甲借款，龔某甲收取各類費(fèi)用2400元，實(shí)際交付6000元，借條寫成8400元。后下樓后又被“天天分期”借貸公司的中介人方輝（另案處理）等人強(qiáng)行索要了1500元。2018年3月27日，龔某乙以8400元的借款金額向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求游某甲支付其本金8400元及月利率2%利息。2018年5月28日，游某甲的家屬支付鉛山縣人民幣法院8300元，同日，龔某乙以被告已支付全部借款撤回起訴。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人游某甲既遂金額2300元。

5、2017年11月9日，被害人鄧某某向被告人龔某甲借款，龔某甲以要收取各類費(fèi)用為由，將借條上的金額寫成多出實(shí)際借款金額的20%，借條上金額為9600元，實(shí)際交付8000元左右。2018年1月18日，龔某乙以9600元的借款金額向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求鄧某某支付其本金9600元及利息。2019年10月14日，鄧某某還款9600元至龔某甲支付寶賬戶。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人鄧某某既遂金額1600元左右。

6、2017年11月12日，被害人趙某某向被告人龔某甲借款，龔某甲收取各類費(fèi)用4000元，實(shí)際交付2000元，借條寫成6000元。2018年5月17日，龔某乙以6000元的借款金額向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求趙某某支付其本金6000元及月利率2%利息。2018年9月17日，龔某乙撤回起訴。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人趙某某未遂金額5200元。

7、2017年11月13日，被害人孫某某向被告人龔某甲借款，龔某甲收取各類費(fèi)用1600，實(shí)際交付6800元，借條寫成8400元。2017年12月12日，2018年1月14日，2018年1月16日，孫某某分別歸還828元、100元、928元至龔某甲支付寶賬戶。2018年10月9日，龔某乙憑借虛高借條并隱瞞已支付1856元的事實(shí)向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求孫某某支付其本金8400元及利息。2018年11月9日，龔某乙收到孫某某8400元，撤回起訴。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人孫某某孫×乙遂金額1056元。

8、2017年11月17日，被害人周某某向被告人龔某甲借款9600元，龔某甲收取各類費(fèi)用4400元，實(shí)際交付5200元。出來(lái)后又被中介索要了520元。2018年5月17日，龔某乙以6759元的借款金額（周某某已歸還2841元）向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求周某某支付其本金6759元及月利率2%利息。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人周某某未遂金額5481元。

9、2017年11月17日，被害人戴某某向被告人龔某甲借款，龔某甲收取各類費(fèi)用3600元，實(shí)際交付6000元，借條寫成9600元。2018年6月27日，龔某乙以9600元的借款金額向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求戴某某支付其本金9600元及利息。2018年8月20日，江西省鉛山縣人民法院判決被害人戴某某歸還龔某乙9600元本金及月利率2%利息。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人戴某某未遂金額5328元。

10、2017年11月18日，被害人游某乙向被告人龔某甲借款，龔某甲收取各類費(fèi)用2000元，實(shí)際交付4000元，并將借條上的金額寫為6000元。2018年9月6日，龔某乙以6000元的借款金額向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求游某乙支付其本金6000元及利息。2018年10月17日，江西省鉛山縣人民法院判決被害人游某乙歸還龔某乙6000元本金及月利率2%利息。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人游某乙未遂金額3200元。

11、2017年11月19日，被害人羅某乙向被告人龔某甲借款，龔某甲收取各類費(fèi)用2400元，實(shí)際交付4800元，借條寫成7200元。后被中介索要了400元。2017年12月18日羅某乙歸還710元。2019年1月15日，龔某乙憑借虛高借條并隱瞞已支付710元的事實(shí)向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求羅某乙支付本金7200元及利息。2019年2月14日，羅某乙支付7000元給龔某乙，同日龔某乙撤回起訴。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人羅某乙既遂金額2910元。

12、2017年11月20日，被害人肖某某向被告人龔某甲借款，龔某甲收取各類費(fèi)用3600元，實(shí)際交付6000元，并將借條上的金額寫為9600元。2017年12月21日，2018年1月20日，肖某某分別歸還1047元、947元至龔某甲支付寶賬戶。2018年9月6日，龔某乙憑借虛高借條并隱瞞已支付1047元的事實(shí)向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求肖某某支付其本金9600元及利息。2018年10月10日，江西省鉛山縣人民法院判決被害人肖某某歸還龔某乙9600元本金及月利率2%利息。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人肖某某既遂金額1994元，未遂金額5520元。

13、2017年11月23日，被害人毛某某向被告人龔某甲借款，龔某甲以要收取各類費(fèi)用為由，將借條上的金額寫成多出實(shí)際借款金額的20%，借條上金額為8400元，實(shí)際交付7000元左右。后龔某乙以8400元的借款金額向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求毛某某支付其本金8400元及利息。2018年9月28日，毛某某支付8000元給龔某乙，同日龔某乙撤回起訴。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人毛某某既遂金額1600元左右。

14、2017年11月25日，被害人許某某向被告人龔某甲借款9600元，龔某甲收取各類費(fèi)用2200元，實(shí)際交付7400元。后支付了800元給中介。2018年9月6日，龔某乙以9600元的借款金額向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求許某某支付其本金4016元及月利率2%利息。2018年9月30日，許某某的父親許世文代為支付9800元給龔某乙。2018年10月8日，龔某乙以雙方自行協(xié)商解決糾紛，撤回起訴。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人許某某既遂金額2400元。

15、2017年11月27日，被害人黃某某向被告人龔某甲借款，龔某甲收取各類費(fèi)用1400元，實(shí)際交付3700元，借條寫成6000元。后下樓后又被幾個(gè)中介強(qiáng)行索要了900元。2018年6月1日，龔某乙以5408元的借款金額（黃某某已歸還592元）向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求羅某甲支付其本金5408元及月利率2%利息。2018年9月18日，龔某乙撤回起訴。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人黃某某未遂金額1724元。

16、2017年11月28日，被害人敖某某向被告人龔某甲借款，龔某甲收取各類費(fèi)用2000元，實(shí)際交付4000元，借條寫成6000元。2018年8月2日，龔某乙以6000元的借款金額向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求簡(jiǎn)某某支付其本金7200元及月利率2%利息。2018年9月25日，龔某乙撤回起訴。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人敖某某未遂金額3080元。

17、2017年11月28日，被害人袁某甲向被告人龔某甲借款，龔某甲收取各類費(fèi)用4000元，實(shí)際交付3200元，龔某甲將借條寫成以7200元，并與袁某甲簽訂《個(gè)人分期還款協(xié)議》，袁某甲于2017年12月27日歸還一期還款710元后，第二期逾期三天未還，龔某甲打電話向袁某甲及其家人催收，后袁某甲的姑姑袁小英于2018年2月8日向龔某甲支付5830元。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人袁某甲既遂金額3340元。

18、2017年12月9日，被害人彭某某向被告人龔某甲借款6000元，龔某甲收取各類費(fèi)用1000元，實(shí)際交付5000元。后下樓時(shí)被中介索要了1000元。2018年6月27日，龔某乙以6000元的借款金額向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求彭某某支付其本金9600元及利息。2018年7月26日，江西省鉛山縣人民法院判決被害人彭某某歸還龔某乙6000元本金及月利率2%利息。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人彭某某未遂金額1840元。

19、2017年12月9日，被害人簡(jiǎn)某某向被告人龔某甲借款7200元，龔某甲收取各類費(fèi)用3000多元，實(shí)際交付3000多元。后龔某乙以7200元的借款金額向江西省鉛山縣人民法院提起訴訟，要求簡(jiǎn)某某支付其本金7200元及月利率2%利息。2018年10月8日，龔某乙撤回起訴。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人簡(jiǎn)某某未遂金額4496元。

20、2017年12月18日，被害人余某某向被告人龔某甲借款，龔某甲以要收取各類費(fèi)用為由，將借條上的金額寫成多出實(shí)際借款金額的20%，借條寫成7200元，實(shí)際交付6000元左右。2018年1月28日至2018年12月18日，余某某分11次還款8549元至龔某甲支付寶賬戶。經(jīng)查，被告人龔某甲詐騙被害人余某某既遂金額2549元左右。

另查明，被害人劉某某等34人向被告人龔某甲借款，借條金額為250800元，被告人龔某甲指使龔某乙已對(duì)部分被害人提起民事訴訟、鉛山縣人民法院已對(duì)部分案件作出生效判決、部分案件龔某乙以已歸還欠款等理由撤回起訴，被告人龔某甲詐騙未遂金額41800元左右。其余52名被害人向被告人龔某甲借款，其中被害人徐某某等18人有還款記錄，借條金額99800左右，被告人龔某甲詐騙未遂金額16600元左右。

2019年8月13日，龔某甲前往鉛山縣公安局投案。

2020年6月3日，被告人龔某甲的家屬代其賠償被害人袁某甲500元，袁某甲對(duì)被告人龔某甲表示諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.手機(jī)等物證；

2.常住人口信息等書證；

3.證人袁某乙等人的證言；

4.被害人肖某某等人的陳述；

5.被告人龔某甲的供述和辯解；

6.辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄；

7.微信交易記錄等電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人龔某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人龔某甲以非法占有為目的，假借民間借貸之名，通過(guò)虛構(gòu)保證金、手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用虛增借款金額，并通過(guò)借條、還款協(xié)議設(shè)置陷阱以致可以肆意認(rèn)定被害人違約，并通過(guò)訴訟形式非法占有被害人財(cái)物，其中既遂數(shù)額為22766元左右，屬數(shù)額較大，未遂數(shù)額為94268元左右，屬數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人龔某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人龔某甲有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

南昌高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院

檢察官：黃娟

2020年8月12日

附件：

1.被告人現(xiàn)在羈押于南昌市第二看守所。

2.案卷材料和證據(jù)15冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份。

4.有關(guān)涉案款物情況，見隨案移送清單。