廣東省惠州市惠東縣人民檢察院　

起?訴?書

惠東檢訴刑訴〔2020〕Z321號(hào)　

被告人黃某某，男，1983年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：4413231983********，漢族，初中文化，戶籍所在地：廣東省惠東縣**鎮(zhèn)**村委**村**號(hào)，住惠東縣**街道**棟**房。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月17日被惠東縣公安局刑事拘留；經(jīng)惠東縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月23日被惠東縣公安局逮捕。

被告人陳某甲，男，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：4413231984********，漢族，中專文化，戶籍所在地：廣東省惠東縣**鎮(zhèn)**居委**村，住惠東縣**街道**樓**房。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月17日被惠東縣公安局刑事拘留；經(jīng)惠東縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月23日被惠東縣公安局逮捕。

被告人龔某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：4413231989********，漢族，初中文化，戶籍所在地：廣東省惠東縣**街道**居委**村**號(hào)，住惠東縣**街道**花園**棟**房。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月28日被惠東縣公安局刑事拘留；經(jīng)惠東縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月1日被惠東縣公安局逮捕。

被告人靳某某，男，1974年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：1326281974********，漢族，小學(xué)文化，戶籍所在地：河北省隆化縣，住隆化縣**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月28日被惠東縣公安局刑事拘留；經(jīng)惠東縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月1日被惠東縣公安局逮捕。

本案由惠東縣公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某某、陳某甲、龔某某、靳某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年3月21日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月16日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月15日重報(bào)。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人黃某某、陳某甲、龔某某等人從2019年10月開始，進(jìn)行偽造相關(guān)的資料，到有關(guān)金融機(jī)構(gòu)為他人辦理貸款謀利。其中被告人龔某某負(fù)責(zé)接待，并將不符合貸款條件的客戶的身份信息發(fā)給被告人陳某甲等人，由陳某甲等人發(fā)給李某某（另案處理）等人制作客戶的虛假公積金信息等資料。在偽造好客戶貸款需要的一系列資料后，由被告人龔某某按被告人黃某某的安排，將客戶帶到有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)去辦理貸款相關(guān)的手續(xù)，以及在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上操作放款申請(qǐng)等相關(guān)工作。至2019年11月間，一共為被告人靳某某和皮某某、鄒某某、汪某某、吳某某、劉某某、陳某乙（均另案處理）等七人使用偽造的資料向**商業(yè)銀行股份有限公司**支行騙取得共人民幣2085900元的貸款。當(dāng)貸款的款項(xiàng)發(fā)到客戶的銀行帳號(hào)后，被告人黃某某、陳某甲、龔某某等人即將該款項(xiàng)轉(zhuǎn)到其他的銀行賬戶，進(jìn)行分贓。

被告人靳某某于2019年10月間，在明知被告人龔某某等人為其假冒是“**供電局技術(shù)員”的身份，以及使用偽造的“收入證明相關(guān)情況證明”、“惠州市住房公積金個(gè)人網(wǎng)上查詢情況”等資料，仍然向**商業(yè)銀行股份有限公司**支行申請(qǐng)“個(gè)人網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)貸款”人民幣30萬元，并與被告人龔某某商定各得騙貸的50%的款項(xiàng)。同年10月24日，大嶺支行將被告人靳某某所騙貸的人民幣30萬元發(fā)到靳某某的個(gè)人賬戶后，大部分款項(xiàng)給被告人黃某某、陳某甲、龔某某等人轉(zhuǎn)走，除了靳某某在辦貸期間的費(fèi)用外，被告人靳某某實(shí)得人民幣107700元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

物證；書證；證人證言；被告人的供述與辯解；檢查筆錄；視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某某、陳某甲、龔某某、靳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某某、陳某甲、龔某某、靳某某以欺騙手段取得金融機(jī)構(gòu)的貸款，給金融機(jī)構(gòu)造成重大損失的行為，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省惠東縣人民法院

　

檢察官：王堅(jiān)華

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2020年6月3日　

附件：

????1、被告人黃某某、陳某甲、龔某某、靳某某現(xiàn)均羈押于惠東縣看守所。

2、本案案卷材料和證據(jù)共十冊(cè)，光盤八張。

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》四份。

4、《量刑建議書》一份。

5、隨案移送物品見清單。