湖北省恩施市人民檢察院

起?訴?書

鄂恩市檢訴刑訴[2019]157號

被告人龍某甲，男，1969年**月**日出生，身份證號碼4228221969********，漢族，小學文化，經商，湖北建始人，住湖北恩施市**棟**室。因涉嫌騙取貸款罪于2017年9月30日被恩施市公安局刑事拘留，2017年11月2日經本院批準逮捕，次日由恩施市公安局執(zhí)行。2018年3月23日經本院決定取保候審，同日由恩施市公安局予以釋放。因涉嫌高利轉貸罪于2018年6月28日被恩施市公安局刑事拘留，2018年8月2日經本院批準逮捕，次日由恩施市公安局執(zhí)行。

被告人廖某某，女?，1963年**月**日出生，身份證號碼4228281963********，苗族，初中文化，經商，湖北鶴峰人，戶籍地及住所地湖北省恩施市**號。因涉嫌騙取貸款罪于2018年1月24日被恩施市公安局刑事拘留，2018年3月1日經本院批準逮捕，次日由恩施市公安局執(zhí)行，2018年4月4日恩施市公安局決定對其取保候審，同日予以釋放。因涉嫌合同詐騙罪于2018年7月2被恩施市公安局刑事拘留，2018年8月2日經本院批準逮捕，次日由恩施市公安局執(zhí)行。

本案由恩施市公安局偵查終結，以被告人龍某甲涉嫌騙取貸款罪、高利轉貸罪，被告人廖某某涉嫌騙取貸款罪、合同詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪，于2018年9月26日移送本院審查起訴。本院受理后，于2018年9月28日告知被告人有權委托辯護人，告知被害人依法享有的訴訟權利，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。因部分事實不清、證據不足，本院分別于2018年11月10日、2019年1月25退回偵查機關補充偵查，偵查機關分別于2018年12月10日、2019年2月25日補查重報。本院三次延長審查起訴期限?，F已審查終結，報告如下：

經依法審查查明：

（一）騙取貸款罪

1.2014年4月至2015年7月，被告人龍某甲為順利申請貸款，夸大公司經營能力，以******有限責任公司的名義分別與****有限公司、******有限公司簽訂虛假購銷合同呈報給******支行、******分行、******支行，致使******支行為其發(fā)放貸款人民幣750萬元、******分行為其發(fā)放貸款人民幣200萬元、******支行為其發(fā)放貸款人民幣1000萬元。

2.2014年5月至2016年7月期間，被告人廖某某為順利申請貸款，夸大公司經營能力，分別以******有限公司的名義與******有限公司簽訂虛假購銷合同呈報給******支行和******分行，致使******支行為其發(fā)放貸款人民幣1000萬元，******分行為其發(fā)放貸款人民幣600萬元。2015年12月，廖某某為順利申請貸款，夸大公司經營能力，以******有限公司的名義與******有限公司簽訂虛假購銷合同呈報給******分行，致使該行其發(fā)放貸款人民幣600萬元。

認定上述事實的證據如下：1.戶籍證明、到案經過、貸款資料等書證；2.證人熊某某、胡某甲、丁某某、龍某乙、江某某等25人的證言；3.被告人龍某甲、廖某某的供述和辯解；4.視聽資料光盤12張。

（二）高利轉貸罪

2015年7月，龍某甲以******有限責任公司的名義向******銀行貸款人民幣1000萬元，以盈利為目的轉借給廖某某550萬元，自2015年9月至2016年9月獲取利潤78萬元。

認定上述事實的證據如下：1.貸款資料、銀行流水、利息轉賬協(xié)議等書證；2.證人江某某、周某某等人的證言；3.被告人龍某甲、廖某某的供述和辯解。

（三）合同詐騙罪

2015年6月至8月，廖某某用其兒子李某某的名義將******有限公司51%和39%的股權轉讓給董某某，雙方約定次股權中51%為300萬元，39%為200萬元，同時簽訂了轉讓協(xié)議。董某某于2016年5月10日匯款給李某某400萬元用于購買股權，同日，廖某某將偽造的******有限公司《中華人民共和國國有土地使用證》及《中華人民共和國房屋所有權證》等移交給董某某。隨后，廖某某將******有限公司的資產作為反擔保物為******有限公司的貸款提供抵押。

認定上述事實的證據如下：

1.貸款資料等書證；2.被害人董某某的陳述；3.證人胡某乙的證言；4.被告人廖某某的供述和辯解；5.司法鑒定意見書。

（四）對非國家工作人員行賄罪

2015年至2017年期間，廖某某多次通過**公司擔保向銀行貸款，并偽造相關權利證書向**公司提供反擔保抵押，為順利通過審核，廖某某先后五次送給**公司工作人員江某某人民幣共計49.2萬元。

認定上述事實的證據如下：

1.勞動合同、機構編制證明、貸款資料等書證；2.證人江某某的證言；3.被告人廖某某的供述和辯解。

本院認為，被告人龍某甲以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴重，被告人龍某甲以轉貸牟利為目的，套取銀行資金高利轉貸他人，違法所得數額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第一百七十五條第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以騙取貸款罪、高利轉貸罪追究其刑事責任。被告人廖某某以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴重，被告人廖某某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額特別巨大，被告人廖某某為謀取不正當利益，給予非國家工作人員以財物，數額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第二百二十四條、第一百六十四條第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以騙取貸款罪、合同詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省恩施市人民法院

檢??察??員：??桂花

2019年4月8日

附：

1.被告人現羈押于恩施市看守所。

2.案卷材料和證據20冊。

3.光盤12張。

。