杭州市蕭山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

杭蕭檢四部刑訴〔2020〕351號

被告人龍某某，女，1986年**月**日出生，公民身份號碼5222291986********，苗族，文化程度小學(xué)，杭州某某有限公司法定代表人，戶籍所在地杭州市蕭山區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因本案，于2019年9月12日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，同年10月8日變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由杭州市公安局蕭山區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人龍某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人龍某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2011年至2015年期間，蔣某甲（已判刑）與時任浙江某某銀行股份有限公司杭州蕭山支行（以下簡稱某某銀行蕭山支行）行長沈某某、時任某某銀行蕭山支行業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理、行長助理、副行長謝某某等人（均已判刑）合謀，虛構(gòu)貸款材料、未按貸款用途使用貸款資金等，由蔣某甲本人或者介紹人聯(lián)系多個不符合相應(yīng)貸款條件的單位或個人到某某銀行蕭山支行“借名貸款”。期間，被告人龍某某經(jīng)付某某（已判刑）介紹，以自己公司的名義及介紹他人以各自公司的名義，幫助蔣某甲到某某銀行蕭山支行“借名貸款”，騙取貸款金額共計(jì)1700萬元，其從中獲取好處費(fèi)6萬元。具體事實(shí)分述如下：

1．2014年5月26日，被告人龍某某以其注冊的杭州某某有限公司名義，幫助蔣某甲到某某銀行蕭山支行“借名貸款”，騙取貸款200萬元，逾期未歸還。

2．2014年7月1日，被告人龍某某介紹戚某某以杭州某某五金塑料廠名義，幫助蔣某甲到某某銀行蕭山支行“借名貸款”，騙取貸款300萬元，逾期未歸還。

3．2014年7月1日，被告人龍某某介紹董某某以杭州蕭山某某建材有限公司名義，幫助蔣某甲到某某銀行蕭山支行“借名貸款”，騙取貸款300萬元，2015年6月30日該筆貸款經(jīng)轉(zhuǎn)貸，貸款本金未變，逾期未歸還。

4．2014年7月2日，被告人龍某某介紹樓某某以杭州某工藝品廠名義，幫助蔣某甲到某某銀行蕭山支行“借名貸款”，騙取貸款300萬元，2015年7月3日該筆貸款經(jīng)轉(zhuǎn)貸，貸款本金未變，逾期未歸還。

5．2014年9月19日，被告人龍某某介紹章某某以杭州某服裝輔料廠名義，幫助蔣某甲到某某銀行蕭山支行“借名貸款”，騙取貸款150萬元，逾期未歸還。

2015年4月3日，被告人龍某某介紹章某某以杭州某服裝輔料廠名義，幫助蔣某甲到某某銀行蕭山支行“借名貸款”，騙取貸款150萬元，逾期未歸還。

6．2014年9月22日，被告人龍某某介紹沈某甲以杭州某電子商務(wù)有限公司名義，幫助蔣某甲到某某銀行蕭山支行“借名貸款”，騙取貸款300萬元，逾期未歸還。

案發(fā)后，被告人龍某某如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，其家屬代為退贓6萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．書證：貸款資料：借款申請書、調(diào)查報告、審批書、借款合同、保證合同、提款申請書、支付審核表、購銷合同、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、資產(chǎn)明細(xì)、個人信用明細(xì)等，公司資料：營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證等，賬戶明細(xì)，扣押決定書、扣押清單、業(yè)務(wù)憑證，調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單，刑事判決書，全國常住人口信息；

2．證人證言：證人戚某某、董某某、樓某某、章某某、沈某甲、陳某某、龍某某的證言，案發(fā)經(jīng)過，抓獲經(jīng)過，情況說明；

3．被告人供述和辯解：被告人龍某某的供述和辯解，同案犯蔣某甲、付某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人龍某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人龍某某結(jié)伙他人，以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失或有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任，系共同犯罪。其在共同犯罪中起次要作用，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人龍某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

杭州市蕭山區(qū)人民法院

檢??察??官：萬應(yīng)君

檢察官助理：杜華莎

2020年5月27日

附：

1．被告人龍某某現(xiàn)在家候?qū)?/span>

2．公安卷8冊、檢察卷1冊　

3．《量刑建議書》1份、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份

4．《適用簡易程序建議書》1份

5．隨案移送人民幣6萬元