吉安縣人民檢察院

起 訴 書

吉縣檢刑訴〔2020〕27號(hào)

被告人龍某某，男，1976年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3624301976********，漢族，小學(xué)文化，務(wù)工，戶籍地為江西省吉安市永新縣**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)，居住地為吉安縣**房。

被告人朱某某，女，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4416241982********，漢族，高中文化，個(gè)體，戶籍地、居住地均為江西省吉安市吉安縣**路**小區(qū)**號(hào)。

上述被告人因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月26日被吉安縣公安局取保候?qū)彛?月14日由本院決定取保侯審。

本案由吉安縣公安局偵查終結(jié)，以被告人龍某某、朱某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月19日、20日已分別告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，被告人同意本案適用普通程序?qū)徖?，審查了全部案件材料?020年2月24日延長審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2019年11月18日16時(shí)許，被告人龍某某在其務(wù)工的吉安縣城**路**小區(qū)旁的“**養(yǎng)生館”門外拾得余某某遺失的一張農(nóng)商銀行儲(chǔ)蓄卡，便告知該館老板被告人朱某某并請幫忙用該館的POS機(jī)刷卡套現(xiàn)。朱某某因知道在該P(yáng)OS機(jī)消費(fèi)1000元以下無須密碼和簽名、且每日只能消費(fèi)3筆，便連續(xù)3次刷卡消費(fèi)各1000元共計(jì)3000元，扣除20元手續(xù)費(fèi)后在微信上將2980元轉(zhuǎn)給了龍某某。龍某某收錢后說，如果明天還能刷卡套現(xiàn)就給朱某某和同事謝某某買衣服。第二天上午8時(shí)許，朱某某在自己家中用該P(yáng)OS機(jī)刷卡套現(xiàn)3000元，然后到館內(nèi)將其中1000元微信轉(zhuǎn)給店員謝某某買衣服。

案發(fā)后，贓款6000元已追繳退還給被害人余某某。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：常住人口信息、歸案情況說明、扣押決定書、清單、照片及發(fā)還清單、POS機(jī)商戶基本信息及消費(fèi)記錄、余某某銀行交易明細(xì)、朱某某微信轉(zhuǎn)賬截圖、余某某領(lǐng)條及涼解書；2、證人謝某某的證言；3、被害人余某某的陳述；4、被告人龍某某、朱某某的供述與辯解；4、訊問錄音錄像。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人龍某某、朱某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人龍某某、朱某某共同以非法占有為目的，冒用他人銀行卡進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第三項(xiàng)、第二十五條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。其無違法犯罪前科、且具有退繳贓款和認(rèn)罪認(rèn)罰的量刑情節(jié)，建議分別判處被告人龍某某、朱某某拘役6個(gè)月緩刑1年、并處罰金20000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

吉安縣人民法院

檢察員：張萬軍

2020年3月3日

附：

1．被告人龍某某、朱某某現(xiàn)取保侯審在各自家中。

2．案卷材料和證據(jù)2冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》2份。

4．《量刑建議書》1份。