廣東省佛山市南海區(qū)人民檢察院

起?訴?書

佛南檢公訴刑訴〔2020〕743號(hào)

被告人齊某某，女，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼6101031991********，漢族，大學(xué)文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地陜西省西安市碑林區(qū)**路**段**號(hào)**棟**層**號(hào)。因涉嫌詐騙，于2019年11月28日被佛山市公安局南海分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，2020年1月3日由佛山市公安局南海分局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人張巧婷，北京市盈科（廣州）律師事務(wù)所律師。

被告人高某某，女，1984年**月**日出生，身份證號(hào)碼6105821984********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地陜西省西安市碑林區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**號(hào)。因涉嫌詐騙，于2019年11月28日被佛山市公安局南海分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，2020年1月3日由佛山市公安局南海分局執(zhí)行逮捕。

本案由佛山市公安局南海分局偵查終結(jié)，以被告人齊某某、高某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人齊某某、高某某伙同賀某某（已起訴）、李某甲（另案處理）等人實(shí)施套路貸詐騙事實(shí)

2019年4月，被告人齊某某與賀某某、李某甲等人，在陜西省西安市形成非法放貸組織，齊某某與賀某某、李某甲分占股份并享受分紅。該團(tuán)伙對(duì)外以公司名義實(shí)施套路貸，使用專門購(gòu)買的“黑卡”電話及黑卡電話號(hào)碼注冊(cè)的微信號(hào)聯(lián)系被害人，以無(wú)抵押無(wú)擔(dān)保、免審核、快速放款吸引被害人，設(shè)置一、二、三號(hào)線對(duì)外放貸，并對(duì)被害人隱瞞三條線是同一家公司，讓被害人在借貸寶平臺(tái)上簽訂年利率為24%的欠條，先由一號(hào)線放貸，先行收取砍頭息30%，被害人只獲得70%本金，并需要在8天時(shí)間內(nèi)分期還款。被害人還款到一定期數(shù)時(shí)，再向被害人推二、三號(hào)線進(jìn)行更高額度的放貸，通過(guò)轉(zhuǎn)單平賬、以貸還貸的方式迅速壘高被害人債務(wù)。該團(tuán)伙以年化36%誘騙他人前來(lái)借款，刻意隱瞞了放貸綜合年利率高達(dá)3000%以上的事實(shí)，還與其他職業(yè)放貸人互相推送客戶，并通過(guò)打被害人通訊錄聯(lián)系人、借助借貸寶平臺(tái)等手段催收。2019年5月，被告人高某某加入該團(tuán)伙。該團(tuán)伙實(shí)施套路貸共騙得人民幣136200元。其中：對(duì)被害人黃某某實(shí)施套路貸，共放貸1次，騙得6300元;對(duì)被害人李某乙實(shí)施套路貸，共放貸23次，其中既遂22次，騙得74100元;對(duì)被害人馬某甲實(shí)施套路貸，共放貸12次，騙得23400元;對(duì)被害人胡某某實(shí)施套路貸，共放貸6次，騙得14400元;對(duì)被害人彭某某實(shí)施套路貸，共放貸9次，騙得18000元。

此外，2018年底至2019年4月形成上述放貸團(tuán)伙之前，被告人齊某某從賀某某等人處獲得客戶，與賀某某等人相互配合，對(duì)多名被害人實(shí)施套路貸詐騙，共騙得58800元。其中對(duì)蘇某某放貸7次，騙得7500元；對(duì)佘某某放貸4次，騙得3300元；對(duì)陳某某放貸2次，其中既遂1次，騙得600元；對(duì)李某丙放貸1次，騙得900元；對(duì)王某甲放貸2次，騙得1800元；對(duì)王某乙放貸3次，騙得3000元；對(duì)馬某乙放貸5次，騙得6900元；對(duì)侯某某放貸3次，騙得3000元；對(duì)艾某某放貸5次，騙得15000元；對(duì)魏某某放貸8次，騙得10800元；對(duì)彭某某放貸3次，騙得2400元；對(duì)于某某放貸4次，騙得3600元。

?二、被告人高某某參與旭鑫公司套路貸詐騙事實(shí)。

2018年5月，王某丙出資注冊(cè)成立了陜西**金融信息服務(wù)有限公司，并擔(dān)任法定代表人，同年11月變更法定代表人為范某某。2018年8月開始，王某丙、賀某某、林某某、范某某、趙某某、張某某（均已起訴）等人，以陜西省西安市雁塔區(qū)**街道**路**號(hào)**學(xué)院家屬樓**號(hào)樓**單元**房為據(jù)點(diǎn)，對(duì)外以**金融、西安**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司名義，從事套路貸詐騙活動(dòng)。被告人高某某于2018年10月加入該公司。該公司由王某丙負(fù)責(zé)提供資金及總體運(yùn)營(yíng)，賀某某負(fù)責(zé)公司具體運(yùn)營(yíng)管理，高某某、林某某、范某某、趙某某、張某某等人分別從事電銷、放貸、催收等工作。由賀某某通過(guò)在網(wǎng)上放貸APP尋找貸款審核不通過(guò)的客戶或在網(wǎng)上購(gòu)買資料等方式獲得有借款需求的被害人，使用專門購(gòu)買的“黑卡”電話聯(lián)系被害人，聲稱已經(jīng)為被害人審批了貸款額度，讓被害人在借貸寶或今借到平臺(tái)上簽訂年利率為24%的欠條，而實(shí)際放貸時(shí)，先收取30%砍頭息，被害人只獲得70%本金，并需要在8天時(shí)間內(nèi)分期還款。該團(tuán)伙向客戶推送年化36%的廣告，誘騙他人前來(lái)借款，刻意隱瞞了放貸綜合年利率高達(dá)3000%以上的事實(shí)，并設(shè)置一、二、三號(hào)線對(duì)外放貸（后期撤銷三號(hào)線），對(duì)被害人隱瞞是同一家公司，先由一號(hào)線放貸1000元，被害人還款到一定期數(shù)時(shí)，再向被害人推二、三號(hào)線進(jìn)行更高額度的放貸，通過(guò)轉(zhuǎn)單平賬、以貸還貸的方式迅速壘高被害人債務(wù)。除王某丙外，公司其他人提供借貸寶賬戶、微信賬號(hào)、支付寶賬號(hào)、銀行卡賬號(hào)等作為放貸工具。當(dāng)被害人不能還款時(shí)，使用辱罵、威脅、滋擾等手段進(jìn)行催收。至2019年5月1日被告人高某某離職，該團(tuán)伙實(shí)施套路貸詐騙共騙得人民幣169200元，具體事實(shí)如下：

1.2019年2月至4月，對(duì)被害人蘇某某（佛山市南海區(qū)）實(shí)施套路貸，共放貸24次，其中既遂22次，騙得20700元。

2.2019年2月至3月，對(duì)被害人佘某某（佛山市順德區(qū)）實(shí)施套路貸，共放貸6次，騙得5100元。

3.2018年12月至2019年2月，對(duì)被害人陳某某（廣東省肇慶市）實(shí)施套路貸，共放貸10次，其中既遂8次，騙得6600元。

4.2019年3月至4月，對(duì)被害人李某乙（重慶市萬(wàn)州區(qū)）實(shí)施套路貸，共放貸15次，騙得13800元。

5.2018年12月至2019年1月，對(duì)被害人王某甲（陜西省臨汾市）實(shí)施套路貸，共放貸7次，騙得6300元。

6.2019年2月至4月，對(duì)被害人馬某甲（貴州省貴州市）實(shí)施套路貸，共放貸26次，騙得23400元。

7.2019年2月至4月，對(duì)被害人侯某某（山東省壽光市）實(shí)施套路貸，共放貸27次，騙得26400元。

8.2018年12月至2019年3月，對(duì)被害人艾某某（黑龍江省哈爾濱市）實(shí)施套路貸，共放貸12次，騙得18900元。

9.2018年12月至2019年3月，對(duì)被害人魏某某（陜西省西安市）實(shí)施套路貸，共放貸16次，騙得16500元。

10.2019年3月至4月，對(duì)被害人彭某某（云南省麗江市）實(shí)施套路貸，共放貸21次，騙得20100元。

11.2018年至2019年3月，對(duì)被害人于某某（北京市通州區(qū)）實(shí)施套路貸，共放貸12次，騙得11400元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1物證；2.書證；3.證人賀某某等的證言；4.被害人蘇某某等的陳述；5.被告人齊某某、高某某的供述與辯解；6.檢查、辨認(rèn)等筆錄；7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

被告人高某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，于2020年3月30日簽署了《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》。

本院認(rèn)為，被告人齊某某、高某某以非法占有為目的，假借民間借貸為名，實(shí)施套路貸詐騙活動(dòng)，其中齊某某騙得人民幣195000元，數(shù)額巨大；高某某參與詐騙期間騙得人民幣305400元，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人高某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人高某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省佛山市南海區(qū)人民法院

檢察員：肖景芳

2020年4月2日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于佛山市南海區(qū)看守所。

2.全部案卷材料和證據(jù)。

3.涉案物品暫扣于佛山市公安局南海分局。

4.《量刑建議書》2份。

5.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。