武寧縣人民檢察院

起?訴?書

武檢一部刑訴〔2020〕156號(hào)

被告人黃某某，女性，1966年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3604231966********，漢族，文盲，務(wù)工，戶籍所在地江西省九江市武寧縣，住武寧縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)武寧縣公安決定，于2020年7月3日被武寧縣公安局刑事拘留，2020年8月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被武寧縣公安局逮捕。

被告人程某某，男性，1967年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3604231967********，漢族，小學(xué)，務(wù)工，戶籍所在地江西省九江市武寧縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住江西省九江市武寧縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)武寧縣公安決定，于2020年7月3日被武寧縣公安局刑事拘留，2020年8月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被武寧縣公安局逮捕。

本案由武寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某某、程某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年9月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月2日和2020年9月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于2020年9月14日和2020年9月18日已告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年9月2日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2011年至2017年期間，被告人黃某某、程某某以開辦步紅衛(wèi)生紙廠需要資金周轉(zhuǎn)為由，在未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的情況下，以出具借條等憑證，向他人借款，并承諾在一定期限內(nèi)以月利率1.5%至2%支付利某某。黃某某、程某某先后向陳某甲、劉某甲、辛某某等26名社會(huì)上不特定對(duì)象吸收資金共計(jì)1155600元，現(xiàn)已歸還被害人本金共計(jì)197000元，支付被害人利某某共計(jì)167900元，給被害人造成直接經(jīng)濟(jì)損失810700元。具體情況分別如下：

1.2014年初，被告人黃某某、程某某在被害人陳某甲處借款50000元，并約定月利率1.5%。

2.2014年上半年，被告人黃某某、程某某在被害人劉某甲處借款10000元，并約定月利率1.5%。后黃某某、程某某已向劉某甲支付利某某5400元。

3.2014年1月份的一天，被告人黃某某、程某某在李某甲、江某某夫妻處借款20000元，并約定月利率為1.5%。后黃某某、程某某已向李某甲、江某某夫妻支付利某某7200元。

4.2013年10月5日，被告人程某某在孔某某處借款10000元，并約定月利率1.5%。后黃某某、程某某已向孔某某支付利某某5400元。

5.2015年底，被告人黃某某、程某某在黃某某處借款26000元，并約定月利率1.5%。后黃某某、程某某用一輛小貨車折抵債務(wù)9000元。

6.2014年10月左右，被告人黃某某、程某某在趙某甲處借款30000元，并約定月利率1.5%。后黃某某、程某某向趙某甲支付利某某11400元。

7.2015年底，被告人黃某某、程某某在張某某處借款100000元，并約定月利率1.5%。后黃某某、程某某向張某某歸還本金30000元，支付利某某19500元。

8.2016年2月至2017年2月，被告人黃某某、程某某先后在朱某某處借款34600元，并約定月利率1.5%。

9.2011年至2012年期間，被告人黃某某、程某某在陳某乙處借款110000元，并約定月利率1.5%。后黃某某、程某某用小貨車折抵債務(wù)30000元。

10.2016年8月19日，被告人黃某某、程某某在趙某乙處借款20000元，并約定月利率1.5%。后黃某某、程某某向趙某乙支付利某某3000元。

11.2016年至2017年期間，被告人黃某某、程某某在王某甲分兩次共計(jì)借款130000元，并約定月利率1.5%。后黃某某、程某某向王某甲歸還本金50000元，支付利某某10000元。

12.2015年7月30日，黃某某、程某某在陳某丙處借款20000元，并約定月利某某1.5%。后黃某某、程某某向陳某丙歸還本金5000元。

13.2011年7月份和2012年3月份，被告人黃某某、程某某分別在舒某某處借款30000元和35000元，并分別約定月利某某1.5%。后黃某某、程某某以工價(jià)折抵利某某12000元，支付利某某2000元。

14.2015年2月14日，被告人黃某某、程某某在王某乙處借款20000元，并約定月利某某1.5%。后黃某某、程某某向王某乙支付利某某7200元。

15.2016年7月6日，被告人黃某某、程某某在戴某某處借款10000元，并約定月利某某1.5%。

16.2015年1月23日至2016年期間，被告人黃某某、程某某在李某乙處兩次分別借款20000元和10000元，并約定月利某某1.5%。后黃某某、程某某向李某乙支付利某某3600元。

17.2015年底，被告人黃某某、程某某在韓某某處借款60000元，并約定月利某某1.5%。

18.2014年，被告人黃某某、程某某在辛某某處借款100000元，并約定月利某某1.5%。后黃某某、先后向辛某某支付利某某30000元。

19.2015年，被告人黃某某、程某某在徐某某處分兩次共計(jì)借款60000元。后黃某某向徐某某支付利某某1000元。

20.2013年至2016年期間，被告人黃某某、程某某在余某某處分兩次分別借款20000元和40000元，并約定月利某某1.5%。后黃某某、程某某向余玉蘭歸還本金10000元，支付利某某8200元。

21.2015年7月3日至2016年4月期間，被告人黃某某、程某某在祝某某處分三次分別借款10000元、20000元和30000元，均約定年利某某20%。后黃某某向祝某某支付利某某8000元。

22.2015年，被告人黃某某、程某某在唐某某處借款10000，并約定年利某某20%。后黃某某向唐某某支付利某某2000元。

23.2011年，被告人黃某某、程某某在闞某某處借款30000元，并約定年利某某20%。后黃某某、程某某向闞某某歸還本金30000元，支付利某某20000元

24.2015年4月18日至2015年7月，被告人黃某某、程某某在周某某處分兩次分別借款10000元和20000元，并約定年利某某20%。后黃某某向周某某支付利某某6000元。

25.2016年至2017年期間，被告人黃某某、程某某在劉某乙處分兩次共計(jì)借款20000元，并約定年利某某20%。后黃某某向劉某乙歸還本金10000元。

26.2015年，被告人黃某某、程某某在雷某某處借款40000元，并約定年利某某15%。后黃某某、程某某向雷某某歸還本金23000元，支付利某某6000元。

被告人黃某某、程某某到案后如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：扣押決定書、扣押清單；2.書證：受案登記表、立案決定書、抓獲經(jīng)過、歸案情況說明、戶籍信息、無違法犯罪記錄證明、借條復(fù)印件、銀行交易明細(xì)、江西省武寧縣人民法院民事調(diào)解書、江西省武寧縣人民法院民事判決書、民事起訴狀等；3.被害人陳述：被害人陳某甲、劉某甲、李某甲、孔某某、黃某某、趙某甲、張某某、朱某某、陳某乙、趙某乙、王某甲、陳某丙、舒某某、王某乙、戴某某、李某乙、韓某某、辛某某、徐某某、余某某、祝某某、唐某某、闞某某、周某某、劉某乙、雷某某的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人黃某某、程某某的供述與辯解；5.視聽資料：同步錄音錄像。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某某、程某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某某、程某某違反國家金融管理法律法規(guī)，未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)不特定人員吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某某、程某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。被告人黃某某、程某某到案后如實(shí)供述自己罪行，屬坦白，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人黃某某、程某某案發(fā)前已歸還部分所吸收的資金，可酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

武寧縣人民法院

檢察官：幸莉莉

2020年9月24日

附件：

1.被告人黃某某羈押于九江市看守所；被告人程某某羈押于武寧縣看守所。

2.案卷材料叁冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》兩份

4.《量刑建議書》兩份