貴州省興義市人民檢察院

起?訴?書(shū)

義檢公訴刑訴〔2019〕1678號(hào)

被告人黃某甲，女，1974年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5223211974********，布依族，初中文化，個(gè)體經(jīng)營(yíng)者，戶籍所在地貴州省黔西南布依族苗族自治州興義市，住興義市**鎮(zhèn)**村**組，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月18日被興義市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年2月22日被興義市公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于黔西南州女子看守所。

本案由興義市公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年4月23日告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問(wèn)被告人，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。

其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2019年6月3日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年7月3日補(bǔ)查重報(bào)。因案件復(fù)雜，本院分別于2019年5月23日、2019年8月4日延長(zhǎng)審查起訴期限二次。

經(jīng)依法審查查明：

2016年5月至2018年9月期間，被告人黃某甲在未取得金融部門許可的情況下，以經(jīng)營(yíng)“一條龍”餐飲服務(wù)、“經(jīng)濟(jì)互助會(huì)”和幫人轉(zhuǎn)貸款為名，以2%至32%不等的高額月息為引誘，向張某甲、黃某乙等30名社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收公眾存款1264萬(wàn)元，支付利息及退還本金361.87萬(wàn)元，造成集資參與人902.13萬(wàn)元無(wú)法追回。

黃某甲涉嫌非法吸收公眾存款的具體犯罪事實(shí)如下:

1、2017年8月22日至2018年8月4日,被告人黃某甲在末取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以經(jīng)營(yíng)“一條龍”餐飲服務(wù)和幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付3%至12%的月利息為引誘，向集資參與人黃某乙吸收存款76萬(wàn)元，支付黃某乙本息共計(jì)27.08萬(wàn)元，現(xiàn)有48.92萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

2、2018年5月18日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付11.6%月利息為引誘，向集資參與人黃某丙吸收存款6萬(wàn)元，支付黃某丙利息0.7萬(wàn)元，現(xiàn)有5.3萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

3、2018年1月7日至2018年8月16日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付高額利息為引誘（18萬(wàn)元的借款使用十天支付1.8萬(wàn)元的利息），向集資參與人張某甲吸收存款23萬(wàn)元，支付張某甲利息5萬(wàn)元，現(xiàn)有18萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

4、2018年4月4日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付高額利息為引誘，向集資參與人張某乙吸收存款19萬(wàn)元，退還張某乙借款本金0.64萬(wàn)元，現(xiàn)有18.36萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

5、2018年8月6日至2018年8月10日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付高額月息為引誘，向集資參與人雷某某吸收存款46萬(wàn)元，支付雷某某利息1.2萬(wàn)元，現(xiàn)有44.8萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

6、2018年7月1日至2018年9月6日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付高額息為引誘，向集資參與人羅某甲吸收存款33.5萬(wàn)元，羅某甲前期借款獲取黃某甲支付利息5萬(wàn)元，現(xiàn)有28.5萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

7、2018年8月31日至8月27日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付高額利息為引誘，向集資參與人羅某乙吸收存款21萬(wàn)元，黃某甲口頭承諾短期借款支付利息1.5萬(wàn)元，現(xiàn)未支付利息、也未退還借款本金給羅某乙，有21萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

8、2017年6月26日至2018年8月25日，被告人黃某甲在來(lái)取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為名，支付高額月息為引誘，向集資參與人阮某某吸收存款15.28萬(wàn)元，支付阮某某利息2.2萬(wàn)元，現(xiàn)有13.08萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

9、2018年4月2日至2018年8月28日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付5%至15%月利息為引誘，向集資參與人張某丙吸收存款38萬(wàn)元，支付張某丙利息3.4萬(wàn)元，退還本金11萬(wàn)元，現(xiàn)有23.6萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

10、2018年6月12日至2018年8月5日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付15%至20%月利息為引誘，向集資參與人張某丁吸收存款52萬(wàn)元，支付張某丁利息9.7萬(wàn)元，退還本金2萬(wàn)元，現(xiàn)有40.3萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

11、2018年6月25日至2018年8月24日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以支付5%至15%月利息為引誘，向集資參與人唐某某吸收存款83萬(wàn)元，支付唐某某利息13.7萬(wàn)元，退還本金24萬(wàn)元.現(xiàn)有45.3萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

12、2018年7月15日（農(nóng)歷），被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付6%月利息為引誘，向集資參與人張某戊吸收存款5萬(wàn)元，未支付利息、也未退還借款本金給張某戊，現(xiàn)有5萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

13、2017年12月26日至2018年3月5日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付5%月利息為引誘，向集資參與人韓某某吸收存款2萬(wàn)元，支付韓某某利息0.4萬(wàn)元，現(xiàn)有1.6萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

14、2016年11月3日至2017年9月22日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以經(jīng)營(yíng)“一條龍”餐飲服務(wù)和幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付2%月利息為引誘，向集資參與人黃某丁及其母親李某甲吸收存款4.5萬(wàn)元，支付黃某丁及其母親李某甲息1.34萬(wàn)元，現(xiàn)有3.16萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

15、2018年臘月初一至2018年8月15日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付5%月利息為引誘，向集資參與人何某甲及其妻子張某己吸收存款9萬(wàn)元，支付何某甲及其妻子張某己利息0.6萬(wàn)元，現(xiàn)有8.4萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

16、2016年5月24日至2017年9月27日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以經(jīng)營(yíng)“一條龍”餐飲服務(wù)和幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付3%至5%月利息為引誘，向集資參與人黃某戊及其丈夫岑某甲、母親岑某乙吸收存款44萬(wàn)元，支付黃某戊及其丈夫岑某甲、母親岑某乙利息18.03萬(wàn)元，現(xiàn)有25.97萬(wàn)元本金無(wú)法追

17、2017年7月11日至2018年3月13日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，資金周轉(zhuǎn)為名，支付10%月利息為引誘，向集資參與人宋某甲及其姐姐宋某乙吸收存款37萬(wàn)元，支付宋某甲及其姐姐宋某乙利息18.1萬(wàn)元，現(xiàn)有18.9萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

18、2017年9月24日至2018年7月17日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付高額月息為引誘，向集資參與人何某乙吸收存款20萬(wàn)元，支付何某乙利息12.2萬(wàn)元，退還本金5萬(wàn)元，現(xiàn)有2.8萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

19、2017年12月23日至2018年8月20曰，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付3.3%至6.7%月息為引誘，向集資參與人何某丙及其母親張某庚吸收存款10萬(wàn)元，支付何某丙及其母親張某庚利息0.66萬(wàn)元，現(xiàn)有9.34萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

20、2018年6月12日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付12.5%月利息為引誘，向集資參與人徐某某吸收存款4萬(wàn)元，支付徐某某利息2萬(wàn)元，現(xiàn)有2萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

21、2018年3月至2018年8月16日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以組織“經(jīng)濟(jì)互助會(huì)”和幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付高額月息為引誘，向集資參與人陳某某吸收存款29.4萬(wàn)元，支付陳某某利息1.4萬(wàn)元，退還本金11萬(wàn)元，現(xiàn)有17萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

22、2018年7月20日至2018年7月22日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付高額月息為引誘，向集資參與人鄧某某吸收存款13萬(wàn)元，支付鄧某某利息3.28萬(wàn)元，現(xiàn)有9.72萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

23、2017年8月8日至2018年8月16日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以組織“經(jīng)濟(jì)互助會(huì)”和幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付8%至10%月利息為引誘，向集資參與人李某乙吸收存款40.32萬(wàn)元，結(jié)會(huì)錢8.66萬(wàn)元給李某乙，支付利息12.1萬(wàn)元，現(xiàn)有19.56萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

24、2018年5月10日至2018年9月7日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付10%月利息為引誘，向集資參與人楊某某及其丈夫王某甲吸收存款157萬(wàn)元，支付楊某某及其丈夫王某甲利息7萬(wàn)元，現(xiàn)有150萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

25、2017年11月9日至2018年5月，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付6%至9%月利息為引誘，向集資參與人查某某吸收存款40萬(wàn)元，支付查某某利息7萬(wàn)元，退還本金20萬(wàn)元，現(xiàn)有13萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

26、2017年12月4日至2018年5月8日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以經(jīng)營(yíng)“一條龍”餐飲服務(wù)和幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付高額月息為引誘，向集資參與人王某乙吸收存款181萬(wàn)元，支付王某乙利息30.5萬(wàn)元，現(xiàn)有150.5萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

27、2018年9月2日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，向李某乙吸收存款3萬(wàn)元，未支付利息、也未退還借款本金給李某乙，現(xiàn)有3萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

28、2017年7月28日至2018年8月2日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以經(jīng)營(yíng)“一條龍”餐飲服務(wù)和幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付2%月利息為引誘，向集資參與人岑某丙吸收存款13萬(wàn)元，支付岑某丙利息1萬(wàn)元，退還本金5萬(wàn)元，現(xiàn)有7萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

29、2018年6月27日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付高額月息為引誘，向集資參與人蔣某甲吸收存款20萬(wàn)元，支付蔣某甲利息8萬(wàn)元，現(xiàn)有12萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

30、2016年9月189日至2018年8月15日，被告人黃某甲在未取得相關(guān)金融部門許可的情況下，以經(jīng)營(yíng)“一條龍”餐飲服務(wù)和幫人轉(zhuǎn)貸款為名，支付3%及3%以上高額月息為引誘，向集資參與人蔣某乙吸收存款219萬(wàn)元，支付蔣某乙利息82.98萬(wàn)元，現(xiàn)有136.02萬(wàn)元本金無(wú)法追回。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：到案經(jīng)過(guò)、銀行流水、借條等；

2.證人證言：證人黃某乙、黃某丙等31人的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人黃某甲的供述與辯解；

4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人黃某甲向不特定多數(shù)人吸收存款1264萬(wàn)元的行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

貴州省興義市人民法院

檢??察??官：張??明

檢察官助理：柳海燕

2019年8月12日

附：

1.被告人黃某甲現(xiàn)羈押于黔西南州女子看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊(cè)。隨案移送起訴書(shū)8份、量刑建議書(shū)1份、換押證1份。