浙江省永康市人民檢察院

起?訴?書

永檢檢二刑訴〔2020〕136號(hào)

被告人黃某甲，女，1963年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307221963********，漢族，初中文化，家住浙江省永康市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年8月8日被永康市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月11日被依法逮捕。

本案由永康市公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能產(chǎn)生的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。案經(jīng)退回補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2014年上半年期間，被告人黃某甲未經(jīng)國(guó)家相關(guān)主管部門批準(zhǔn),以兄弟投資加油站、建廠房、投資店面需要資金為由，通過支付月利1分至3分5的高額利息方式，向社會(huì)不特定公眾吸收資金，將所得資金用于轉(zhuǎn)借給李某甲（已判決）、徐某甲（另案處理）賺取利差以及支付借款利息、投資房地產(chǎn)。經(jīng)查，被告人黃某甲共從被害人潘某甲等四十五人處非法吸收資金達(dá)3996.2萬元，僅歸還本金131.5萬元及支付部分利息外，剩余借款無力歸還。經(jīng)部分債權(quán)人提起民事訴訟后,?永康市人民法院將被告人黃某甲及其丈夫楊某甲所有的坐落在永康市**小區(qū)**幢**單元**室、永康市**路**號(hào)房產(chǎn)予以拍賣，扣除抵押權(quán)人**銀行股份有限公司金華永康支行的優(yōu)先受償部分,余款中共計(jì)138.6127萬元分配給本案的部分債權(quán)人。具體事實(shí)如下：

1、2013年11月13日，被告人黃某甲以月利1分5的高額利息為誘餌，向潘某甲借款50萬元,借款本息至今未歸還。

2、2013年10月11日，被告人黃某甲以月利2分5的高額利息為誘餌，向潘某乙借款80萬元。后被告人黃某甲歸還借款本金15萬元，支付了利息3.625萬元。經(jīng)提起民事訴訟后，潘某乙從永康市人民法院分配到執(zhí)行款35344元。

3、2012年2月至10月，被告人黃某甲以月利1分至1分2的高額利息為誘餌，多次向郎某甲借款,借款總額達(dá)35萬元,利息支付至2012年12月份共計(jì)5萬元左右,借款本金至今未歸還。

4、2013年7月12日、12月27日，被告人黃某甲以月利2分的高額利息為誘餌，分別向方某甲借款50萬元、10萬元，已支付利息5萬元，本金至今未歸還。

5、2013年5月13日，被告人黃某甲以月利2分的高額利息為誘餌，向王某某借款100萬元，后歸還借款本金50萬元。同年9月15日，被告人黃某甲再次以月利2分的高額利息為誘餌，向王某某借款40萬元。上述借款的利息已支付至2013年11月份，共計(jì)12萬元，本金至今未歸還。

6、2013年1月份以來，被告人黃某甲以月利1分5的高額利息為誘餌，多次向應(yīng)某甲借款，共計(jì)80萬元，利息已支付至2014年1月共計(jì)74400元，本金至今未歸還。

7、2012年1月至2013年2月期間，被告人黃某甲以月利1分5的高額利息為誘餌，多次向吳某某借款,共計(jì)57萬元，已支付利息12萬元左右，本金至今未歸還。

8、2012年12月7日、2013年3月14日、2013年3月19日，被告人黃某甲以月利2分的高額利息為誘餌,分別向章某甲借款25萬元、21萬元、20萬元，共計(jì)66萬元，后歸還本金10萬元，支付利息107400元，尚欠本金56萬元。經(jīng)提起民事訴訟后，章某甲從永康市人民法院分配到執(zhí)行款30451元。

9、2012年2月20日，被告人黃某甲以以年利率20%的高額利息為誘餌，向李某甲借款10萬元，借款本息至今未歸還。

10、2012年7月2日以來，被告人黃某甲以月利1分的高額利息為誘餌,多次向宋某某借款,共計(jì)30萬元，利息已支付至2013年11月份，共計(jì)52500元，本金至今未歸還。

11、2013年11月13日，被告人黃某甲以月利2分的高額利息為誘餌，向應(yīng)某乙借款30萬元，借款本息至今未歸還。

12、2013年5月20日，被告人黃某甲以月利1分2的高額利息為誘餌，向胡某某借款27000元，借款本息至今未歸還。

13、2013年10月30日，被告人黃某甲以月利1分2的高額利息為誘餌,向?qū)O某某借款2萬元,借款本息至今未歸還。

14、2011年8月份左右，被告人黃某甲以月利1分的高額利息為誘餌，向李某乙借款10萬元，至2013年9月29日，已歸還本金4.5萬元,支付利息2萬元，剩余借款本息至今未歸還。

15、2012年4月7日，被告人黃某甲以月利1分5的高額利息為誘餌,向駱某某借款17萬元,利息已支付至2013年10月份共計(jì)45900元,本金至今未歸還。

16、2013年7月1日，被告人黃某甲以月利1分7?的高額利息為誘餌,向郎某乙借款11萬元,利息已支付至2013年11月份共計(jì)7400元，本金至今未歸還。

17、2013年8月11日，被告人黃某甲以月利2分的高額利息為誘餌，向應(yīng)某某借款35萬元，已支付利息14000元，本金未今未歸還。

18、2013年9月26日至11月15日，被告人黃某甲以月利1分5的高額利息為誘餌，多次向張某甲借款，共計(jì)270萬元，已支付利息36000元。經(jīng)提起民事訴訟后，張某甲從永康市人民法院分配到執(zhí)行款46816元。

19、2013年3月份以來，被告人黃某甲以月利2分的高額利息為誘餌，多次向徐某乙借款，至2013年8月25日，尚欠本金52萬元，利息已支付4萬元。經(jīng)提起民事訴訟后，徐某乙從永康市人民法院分配到執(zhí)行款28276元。

20、2013年5月5日，被告人黃某甲以月利1分5的高額利息為誘餌,向張某乙借款20萬元,已支付利息13000元。經(jīng)提起民事訴訟后，張某乙從永康市人民法院分配到執(zhí)行款10875元。

21、2012年4月7日，被告人黃某甲以月利1分5的高額利息為誘餌，向郎某丙借款11萬元，已支付利息31350元，本金至今未歸還。

22、2013年2月13日，被告人黃某甲以月利1分的高額利息為誘餌，向應(yīng)某丙成借款8?萬元，已支付利息1萬元，本金至今未歸還。

23、2013年11月5日，被告人黃某甲以月利2分的高額利息為誘餌，向傅某某借款9萬元，已支付利息1800元，本金至今未歸還。

24、2013年2月2日，被告人黃某甲以月利2分的高額利息為誘餌，向章某乙借款50萬元，已支付利息9萬元，本金至今未歸還。

2013年9月3日，被告人黃某甲以月利1分5?的高額利息為誘餌，向章某乙借款80萬元，已支付利息2.4萬元，本金至今未歸還。

25、2013年1月31日至11月27日期間，被告人黃某甲以月利2分的高額利息為誘餌，多次向章某丙借款,共計(jì)185萬元，已支付利息24.1萬元，本金至今未歸還。

26、2013年5月31日，被告人黃某甲以月利2分5的高額利息為誘餌，向王某某借款２０萬元，利息已支付支付至2013年11月29日。

2013年6月8日，被告人黃某甲以月利2分5的高額利息為誘餌，向王某某借款15萬元，利息已支付至2013年12月7日。

2013年7月8日，被告人黃某甲以月利2分5的高額利息為誘餌，向王某某借款25萬元，利息已支付至2013年12月7日。

2013年8月21日，被告人黃某甲以月利2分5的高額利息為誘餌，向樓某某借款95萬元，利息已支付至2013年12月7日。2013年12月9日，被告人黃某甲歸還本金15萬元，并剩余借款80萬元轉(zhuǎn)為向王某某借款。

經(jīng)提起民事訴訟后，王某某已從永康市人民法院分配到執(zhí)行款91352元。

27、2013年5月8日、6月26日、10月14日，被告人黃某甲以月利1分的高額利息為誘餌，分別向丁某某借款50萬元、50萬元、30萬元，利息已支付到2013年12月8日，本金至今未歸還。經(jīng)提起民事訴訟后，丁某某從永康市人民法院分配到執(zhí)行款70689元。

28、2013年1月13日、2月23日、3月2日、11月13日，被告人黃某甲以月利1分5的高額利息為誘餌，分別向楊某乙借款10萬元、50萬元、30萬元、30萬元，共計(jì)借款120萬元，利息已支付至2013年10月，共計(jì)10萬余元。經(jīng)提起民事訴訟后，楊某乙從永康市人民法院分配到執(zhí)行款65251元。

29、2013年上半年，被告人黃某甲以月利2.5分的高額利息為誘餌,向王某乙借款170萬元，利息已支付至2013年11月份。經(jīng)過民事訴訟后，王某乙從永康市人民法院分配到執(zhí)行款92437元。

2013年4月5日，被告人黃某甲以月利2.5分的高額利息為誘餌,向王某乙的岳母應(yīng)某乙借款人民幣10萬元,利息支付至2013年11月份,已歸還本金2萬元。

30、2012年至2013年期間，被告人黃某甲以月利1.5分的高額利息為誘餌,多次向方某乙借款,共計(jì)70萬元,已支付利息10余萬元。

31、2013年8月7日，被告人黃某甲以月利2.5分的高額利息為誘餌，向葉某某借款25萬元。

2013年11月8日，被告人黃某甲以月利2.5分的高額利息為誘餌，向葉某某借款25萬元。

上述借款利息均已支付至2013年12月，經(jīng)提起民事訴訟后，葉某某從永康市人民法院分配到執(zhí)行款39151元。

32、2013年3月20日至10月11日期間，被告人黃某甲以月利3分至3分5的高額利息為誘餌，共向周某某借款800萬元，利息已支付至2013年12月16日。經(jīng)提起民事訴訟后，周某某從永康市人民法院分配到執(zhí)行款435009元

33、2014年1月1日，被告人黃某甲以資金周轉(zhuǎn)為由，向胡某某非法集資人民幣36萬元。經(jīng)提起民事訴訟后，胡某某從永康市人民法院分配到執(zhí)行款19575元。

34、2010年1月至2013年10月期間，被告人黃某甲以資金周轉(zhuǎn)為由，多次向黃某乙非法集資，共計(jì)人民幣453萬元。經(jīng)提起民事訴訟后，黃某乙從永康市人民法院分配到執(zhí)行款246324元。

35、2013年8月18日，被告人黃某甲以資金周轉(zhuǎn)為由，以月利1.5分的高額利息為誘餌,向方某乙借款10萬元，同年8月18日歸還借款本金5萬元。經(jīng)提起民事訴訟后，方某乙從永康市人民法院分配到執(zhí)行款2718.36元。

36、2012年至2013年期間，被告人黃某甲以資金周轉(zhuǎn)需要為由，非法向章某丙集資人民幣55萬元，借款至今未歸還。

37、2013年7月7日，被告人以資金周轉(zhuǎn)需要為由，非法向王某丙集資人民幣60萬元，借款至今未歸還。經(jīng)提起民事訴訟后，王某丙從永康市人民法院分配到執(zhí)行款32626元。

38、2013年4月27日，被告人黃某甲以月利1.5分的高額利息為誘餌，向陳某某借款50萬元，利息已支付至2013年11月26日，并歸還借款本金30萬元。經(jīng)提起民事訴訟后，陳某某從永康市人民法院分配到執(zhí)行款10875元。

39、2013年3月4日，被告人黃某甲以月利1.5分的高額利息為誘餌，向陳某某借款15萬元，已支付利息2.25萬元.經(jīng)提起民事訴訟后,陳某某從永康市人民法院分配到執(zhí)行款8156元。

????40、2013年10月7日，被告人黃某甲以月利1.5分的高額利息為誘餌，向王某丁借款21萬元，已支付利息9450元。經(jīng)提起民事訴訟后，王某丁從永康市人民法院分配到執(zhí)行款11419元。

41、2013年7月3日、8月25日，被告人黃某甲以月利1.5分的高額利息為誘餌，分別向楊某丙借款50萬元，共計(jì)100萬元，已支付利息3萬元。經(jīng)提起民事訴訟后，楊某丙從永康市人民法院分配到執(zhí)行款54376元。

42、2013年3月4日至9月2日，被告人黃某甲多次向黃某丙非法集資，共計(jì)人民幣100萬元，借款本息均未歸還。經(jīng)提起民事訴訟后，黃某丙從永康市人民法院分配到執(zhí)行款54376元。

43、2012年1月11日至2013年11月25日期間，被告人黃某甲多次向應(yīng)某丙非法集資，共計(jì)人民幣60萬元，借款本息均未有歸還。

44、2012年10月16日至2013年11月27日期間，被告人黃某甲多次向郎某丙非法集資，共計(jì)人民幣22.5萬元,借款本息均未歸還。

45、2013年5月9日、2014年3月2日，被告人黃某甲以資金周轉(zhuǎn)為由，分別向胡某乙非法集資100萬元、8萬元，上述借款至今均未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、刑事判決書、民事判決書、借條、轉(zhuǎn)賬憑證、人口信息、到案經(jīng)過等書證；

2、證人李某甲、楊某甲、楊某丁等人的證言；

3、被害人潘某甲、潘某乙的陳述；

4、被告人黃某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人黃某甲違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，非法向社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以涉嫌非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某甲歸案后，能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

永康市人民法院

檢察員：邵曉林

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??????????????????????????????2020年1月20日

附：

1、被告人黃某甲現(xiàn)羈押于永康市看守所；?

2、移送本案案卷材料拾貳冊(cè)。