上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

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??????????????????????滬浦檢金融刑訴〔2020〕3535號

被告人黃某甲，男，1989年**月**日生，公民身份號碼：3102251968********，漢族，大學文化，系上海鹽**集團有限公司壹理財融資平臺線下財富事業(yè)八部大團隊長，戶籍在鎮(zhèn)街**組，暫住上海市虹口區(qū)**路**號**室。2020年4月26日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年4月27日延長刑事拘留期限至三十天，同年5月18日經(jīng)本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人黃某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年7月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年3月，上海鹽**集團有限公司（以下簡稱“鹽**集團”）注冊成立。2013年10月至2017年1月，鹽**集團組建以上海鹽**科技有限公司（以下簡稱“鹽**網(wǎng)絡(luò)公司”）、上海**服務(wù)有限公司（以下簡稱“融**金融公司”）、言**金融信息服務(wù)（上海**有限公司（以下簡稱“言**金融公司”）為主體，以旺財貓、壹理財、壹鹽雙創(chuàng)、中金華泰為主要融資通道，通過由鹽**集團統(tǒng)一管理各公司人事、財務(wù)、資金方式實現(xiàn)個人實際控制的鹽**系經(jīng)營平臺。

2014年初，鹽**集團決定通過下屬公司、融資平臺進行非法集資，以“超級債權(quán)人”名義對外進行放貸，并通過放大債權(quán)、重復使用債權(quán)等方式制作虛假債權(quán)材料提供給旺財貓、壹理財融資平臺。旺財貓、壹理財融資平臺將上述虛假債權(quán)包裝成“壹財寶”“言禹貸”“日日盈”等投資期限、年化收益不同的各種理財產(chǎn)品，連同壹鹽雙創(chuàng)融資平臺擅自發(fā)行的企業(yè)股權(quán)投資理財產(chǎn)品、中金華泰融資平臺擅自發(fā)行的應收賬款理財產(chǎn)品、上海**管理有限公司發(fā)行的基金產(chǎn)品，在未經(jīng)有關(guān)部門批準的情況下，采用召開推介會、發(fā)送傳單和互聯(lián)網(wǎng)廣告等方式通過門店、互聯(lián)網(wǎng)等途徑向社會公眾公開宣傳和銷售，從而進行非法集資。

2014年10月至2018年6月，鹽**集團通過實際控制的言**金融公司、一**商務(wù)公司和旺財貓、壹理財?shù)热谫Y平臺非法集資共計人民幣50.37億余元（以下幣種同），上述非法集資所得錢款均被轉(zhuǎn)入鹽**集團法定代表人吳某某、鹽**集團實際控制銀行賬戶，除34.49億余元用于兌付前期投資者本息外，其余錢款被用于歸還吳某某個人欠款、支付運營費用、對外投資、購置車輛、租借豪華住宅等。至案發(fā)，共計造成實際經(jīng)濟損失16.3億余元。

2015年4月至案發(fā)，被告人黃某甲擔任壹理財融資平臺線下財富事業(yè)八部大團隊長，對外銷售“壹財?！钡纫祭碡斃碡敭a(chǎn)品。經(jīng)審計，被告人黃某甲參與非法集資累計交易量金額為7725萬余元，至案發(fā)未兌付金額為3690萬余元。

2018年6月27日，鹽**集團法定代表人吳某某主動至公安機關(guān)投案并如實交代單位犯罪事實。2020年4月26日被告人黃某甲被公安人員抓獲，到案后如實供述了上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.同案關(guān)系人吳某某等人的供述，證人黃某乙的證言，相關(guān)公司工商登記資料等書證，證實鹽**集團以上述模式向社會公眾吸收資金及被告人黃某甲的職務(wù)職責等事實。

2.集資參與人王某某、陳某某、蔣某某的證言及公安機關(guān)出具的電話記錄，證實部分集資參與人經(jīng)被告人黃某甲推薦后入金購買遭受損失的事實。

3.上海**聯(lián)合會計師事務(wù)所司法審計報告及相關(guān)書證，證實被告人黃某甲參與非法集資的總金額及未兌付金額等情況。

4.公安機關(guān)出具的抓獲經(jīng)過等，證實被告人黃某甲及吳某某的到案情況。

5.公安機關(guān)調(diào)取的戶籍人員基本信息，證實被告人黃某甲的基本情況。

6.被告人黃某甲的供述，證實其對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人黃某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)無異議,并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人黃某甲作為鹽**集團的其他直接責任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責任。被告人黃某甲認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。被告人黃某甲在共同犯罪中起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條，應當減輕處罰。被告人黃某甲有視為自首的情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。綜上，建議判處被告人黃某甲有期徒刑二年六個月，并處罰金人民幣四萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

????????????????????????????????????????檢察官席娜

??????????????????????????????????檢察官助理湯志娟

2020年7月28日

附：

1.被告人黃某甲現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.案卷材料一冊、審計報告一冊。

3．《認罪認罰具結(jié)書》《征詢值班律師意見書》各一份。

4.相關(guān)法律條文。

???????????????《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任。

第三十一條單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

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犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

??????????《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。_?