福州市長樂區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長檢二部刑訴〔2020〕319號

被告人黃某甲，女，1947年**月**日出生，公民身份證號碼3501261947********，漢族，文盲，無業(yè)，戶籍地福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**房**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年9月12日被福州市長樂區(qū)公安局刑事拘留；2019年9月13日，被福州市長樂區(qū)公安局取保候?qū)彛?020年9月13日經(jīng)本院決定，同日由福州市長樂區(qū)公安局重新執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由福州市長樂區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年7月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月10日告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，并訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，依法退回補充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：2013年9月至2016年9月，被告人黃某甲未經(jīng)有關(guān)金融管理部門批準許可，先后在福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)一帶組織了以被告人黃某甲為會首并吸收不特定的社會公眾人員參加的“民間互助會”3班。其中，被告人黃某甲組織的第一班會會值為人民幣1000元，2013年9月20日起標，共吸收參會名數(shù)78名（含會首），至倒會時該班會的參會人員已加會款計人民幣5066800元；被告人黃某甲組織的第二班會會值為人民幣1000元，2014年5月10日起標，共吸收參會名數(shù)76名（含會首），至倒會時該班會的參會人員已加會款計人民幣3806960元；被告人黃某甲所組織的第三班會會值為人民幣1000元，2015年9月15日起標，共吸收參會名數(shù)80名（含會首），至倒會時該班會的參會人員已加會款計人民幣1678180元。

2016年9月間，被告人黃某甲經(jīng)營的上述3班“民間互助會”全部倒會。經(jīng)福州閩航會計師事務(wù)所注冊會計師執(zhí)行商定程序報告：被告人黃某甲組織的3班民間互助會全部會員已標（含會首款）總金額為人民幣10551940元，3班會全部未標會員已加會款（含會首款）總金額為人民幣2191040元。被告人黃某甲所經(jīng)營的民間互助會造成黃某丙、黃某丑、黃某乙等23名參會人員經(jīng)濟損失人民幣1630540元。案發(fā)后，被告人黃某甲及其家屬已對黃某丙、黃某丑、黃某乙等23名參會人員進行經(jīng)濟補償，并且得到了上述23名參會人員的諒解。

2019年9月12日，被告人黃某甲在福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**房**號被福州市長樂區(qū)公安局經(jīng)偵大隊民警抓獲。

認定上述事實的證據(jù)有：

1.書證：戶籍證明、違法犯罪記錄查詢情況說明、抓獲經(jīng)過、會單、刑事諒解書、報案會員損失統(tǒng)計表等；

2.證人證言：證人蔣某甲、蔣某乙、蔣某丙的證言；

3.被害人陳述：被害人黃某丙、黃某丑、黃某乙、黃某丁、黃某戊、柯某某、楊某某、林某甲、黃某己、魏某某、黃某庚、李某甲、王某甲、林某乙、林某丙、黃某辛、黃某壬、黃某癸、林某丁、王某乙、李某乙、黃某子、蔣某丁的陳述；

4.被告人黃某甲的供述和辯解；

5.辨認筆錄：被害人黃某丙、黃某丑、黃某乙、黃某丁、黃某戊的辨認筆錄；

6.鑒定意見：福州閩航會計師事務(wù)所出具的注冊會計師執(zhí)行商定程序的報告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人黃某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人黃某甲以牟利為目的，未經(jīng)金融管理部門批準，利用民間互助會形式非法吸收公眾存款達人民幣10551940元，擾亂金融秩序，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人黃某甲歸案后如實供述自己的犯罪事實，是坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福州市長樂區(qū)人民法院

檢察員：程高捷

檢察官助理：李增浩

2020年9月25日

附：1.被告人黃某甲現(xiàn)已被取保候?qū)彙?/span>

2.卷宗4冊計471頁、補充材料11頁。

3.認罪認罰具結(jié)書1份。

4.量刑建議書1份。