江門市蓬江區(qū)人民檢察院

起?訴?書

江蓬檢二部刑訴〔2020〕Z318號(hào)

被告人黃某甲，男，1988年**月**日出生于廣東省大埔縣，居民身份證號(hào)碼：4414221988********，漢族，文化程度高中，戶籍所在地：廣東省梅州市大埔縣**鎮(zhèn)**村湖**。2020年8月13日被刑事拘留，2020年9月19日被逮捕。

本案由廣東省江門市公安局蓬江分局偵查終結(jié)，以被告人黃某甲涉嫌敲詐勒索罪，于2020年11月19日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人、值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

????2012年5月9日，魏某某（另案處理）與盧某某、吳某乙等人在深圳市市場(chǎng)監(jiān)督管理局登記注冊(cè)成立深圳市**有限公司，主營(yíng)車輛抵押放貸業(yè)務(wù)。該公司下設(shè)法務(wù)部、風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部、貸后部、客服部、業(yè)務(wù)部。其中，風(fēng)控部負(fù)責(zé)客戶貸款資質(zhì)審核、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理，合同簽訂等工作；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)管理、工資發(fā)放等工作；貸后部負(fù)責(zé)對(duì)逾期客戶進(jìn)行電話催收、上門催收、拖車催收等工作；客服部負(fù)責(zé)提醒到期客戶還款、監(jiān)控抵押車輛等工作；業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)推廣、招攬客戶等工作。

????2014年8月至2017年3月期間，魏某某為了擴(kuò)大公司業(yè)務(wù)并加強(qiáng)對(duì)公司的管理、控制，同時(shí)規(guī)避公司在放貸、催收業(yè)務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的法律責(zé)任，使用其本人以及借用他人名義先后登記注冊(cè)成立了深圳市**有限公司、深圳**服務(wù)有限公司（下文簡(jiǎn)稱“**公司”）、深圳市**服務(wù)有限公司、深圳市**有限公司、深圳**服務(wù)有限公司（下文簡(jiǎn)稱“**公司”）等公司。其中，深圳市**有限公司作為魏某某、葉某某（已判刑）、陳某乙（已判刑）、陳某丙、戴某甲（后二人另案處理）等高層管理人員的決策機(jī)構(gòu)，商定集團(tuán)內(nèi)各公司的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品、人員機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員審批權(quán)限等事項(xiàng)。同時(shí)，魏某某將深圳市**有限公司變更為深圳市**有限公司（下文簡(jiǎn)稱“深圳**公司”），由葉某某擔(dān)任法定代表人、執(zhí)行董事，專門負(fù)責(zé)放貸業(yè)務(wù)端；魏某某則擔(dān)任深圳**有限公司負(fù)責(zé)人，陳某乙擔(dān)任總經(jīng)理，專門負(fù)責(zé)吸收資金融資端，設(shè)立P2P平臺(tái)吸收社會(huì)公眾資金后，對(duì)接深圳**公司的車輛抵押借貸業(yè)務(wù)；**公司由被告人陳某甲擔(dān)任法定代表人，由深圳**公司貸后部門原有員工負(fù)責(zé)貸后催收工作，陳某甲（已判刑）、某某乙（已判刑）、葉某某、魏某某先后主管**公司業(yè)務(wù)。

魏某某、葉某某等人在解決資金短缺問(wèn)題后，擴(kuò)大深圳**公司的汽車貸款抵押業(yè)務(wù)，先后成立“**”廣州、中山、清遠(yuǎn)、梅州、惠州、珠海、肇慶、深圳寶安、深圳福田、深圳龍華、佛山禪城、佛山順德、東莞長(zhǎng)安、東莞塘廈、東莞南城等多家分公司，由某某乙協(xié)助葉某某進(jìn)行管理。2017年4月份至2018年8月份，招攬吳某乙（已判刑）入股，增設(shè)“**”系列的汽車貸款抵押品牌，先后成立“**”江門、佛山、廣州、深圳寶安等分公司，由吳某乙負(fù)責(zé)管理。戴某乙（已判刑）于2015年初入職深圳**公司，主管深圳**公司的財(cái)務(wù)工作以及2019年3月后深圳**公司的清退、催收工作。楊某某（已判刑）于2015年5月入職深圳**公司任財(cái)務(wù)助理，根據(jù)戴某乙、葉某某等人的安排，負(fù)責(zé)整理深圳**公司各分公司及門店簽訂的合同掃描件、查詢**平臺(tái)客戶還款情況并把逾期還款的客戶名單給**公司向客戶催收貸款，以及向**公司轉(zhuǎn)賬提成款。黃某戊（已判刑）于2016年12月入職立業(yè)貸公司任客服組長(zhǎng)，后于2018年7月份被安排到深圳**公司工作，負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)客服跟進(jìn)的借款人還款情況，將逾期還款客戶上報(bào)給被告人戴某乙或者被告人葉某某。陳某甲于2013年9月15日至2019年4月13日，任**公司業(yè)務(wù)主管，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌逾期還款客戶催收工作。**公司分組負(fù)責(zé)省內(nèi)各區(qū)域的催收業(yè)務(wù)，深圳組有某某丙、曾某某、肖某某、某某?。ň雅行蹋┑热?，負(fù)責(zé)深圳區(qū)域的催收業(yè)務(wù)；廣州組有黃某己、林某甲（均已判刑）及李某乙（已起訴）、某某戊（另案處理）等人，負(fù)責(zé)廣州、佛山、珠海、江門、清遠(yuǎn)、中山、肇慶、順德等地的催收業(yè)務(wù)；東莞組有林某乙（已判刑）及沈某某（已判刑）等人，負(fù)責(zé)東莞地區(qū)的催收業(yè)務(wù)；惠州組有張某甲（已判刑）、黃某戊（已判刑）及被告人黃某甲等人，負(fù)責(zé)惠州、河源、梅州等地的催收業(yè)務(wù)。上述地區(qū)在催收業(yè)務(wù)中，還根據(jù)上級(jí)的安排，互相提供人員支援。

被告人黃某甲自2017年8月8日至2018年3月6日止，任惠州組資產(chǎn)保全專員，負(fù)責(zé)催收工作。

深圳**公司“**”、“**”各分公司門店在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，為牟取遠(yuǎn)高于同期銀行貸款利息的利益，采用在汽車上插廣告卡片、發(fā)微信朋友圈、中介推介、電話宣傳等方式推銷業(yè)務(wù)，以抵押不押車、利息低、放款快、手續(xù)簡(jiǎn)便等噱頭吸引急需資金周轉(zhuǎn)的被害人在不明真實(shí)借貸的情況下到該公司辦理借款業(yè)務(wù)。在合同簽訂過(guò)程中，負(fù)責(zé)接待的業(yè)務(wù)員利用借款人急需借款的心理，以隱瞞、謊稱行規(guī)等方式不讓其清楚了解合同的內(nèi)容，刻意隱瞞合同虛高和扣除部分，誘騙其簽訂借款額度虛高、含有違約陷阱的格式條款合同和空白車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議、委托書，且不讓借款人留底所簽合同資料，以達(dá)到收取高額費(fèi)用和利息的目的，并為日后單方面肆意認(rèn)定借款人違約，任意處置借款人車輛創(chuàng)造條件。被害人在簽訂合同后僅留存一份還款計(jì)劃表，該還款計(jì)劃表沒(méi)有借款金額和利息等明細(xì)。部分被害人在借款款項(xiàng)到賬后才得知被扣減掉的具體款項(xiàng)。被害人在還款過(guò)程中，公司通過(guò)故意制造還款障礙、肆意認(rèn)定違約、收取高額逾期費(fèi)用等方式惡意壘高“債務(wù)”，一旦客戶逾期，即由人人有信公司的貸后人員實(shí)施“拖車”，拖車人員一般使用事先預(yù)留的借款人車輛備用鑰匙將車開(kāi)走，并以變賣車輛相要挾，繼續(xù)向借款人索要高額的拖車費(fèi)、上門費(fèi)、贖車費(fèi)、逾期費(fèi)、違約金等費(fèi)用，并要求借款人一次性結(jié)清借款。被害人為了取回車輛，往往被迫交付上述費(fèi)用，若被害人無(wú)力償還，貸后人員即將車輛出售獲利。魏某某、葉某某、吳某乙、戴某乙、楊某某、黃某戊、陳某甲、李某丙、某某丙、曾某某、肖某某、某某丁、黃某己、林某甲、沈某某、張某甲、李某乙及被告人黃某甲等人以車輛抵押借貸為依托，實(shí)施詐騙、敲詐勒索犯罪，采取滋擾、脅迫等手段催收欠款，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，造成惡劣的社會(huì)影響。具體如下：

2016年3月14日至2019年3月期間，深圳**公司在廣東省各市區(qū)開(kāi)設(shè)的“**”、“**”的分公司門店假借民間借貸之名，誘使李某丁、朱某某、曹某某、周某某、高某某、陳某榮、袁某某、某某戊、溫某某、李某戊、何某某、鄭某某等95名被害人與其簽訂借貸合同，通過(guò)虛增借款金額形成虛假債權(quán)債務(wù)，后通過(guò)非法手段索債斂財(cái)。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，共詐騙上述被害人財(cái)物超過(guò)人民幣300萬(wàn)元。

在被害人還款過(guò)程中，被告人等人以李某戊等71名被害人逾期還款、車輛二次抵押、GPS信號(hào)異常等為由，由陳某甲、李某丙、某某丙、曾某某、肖某某、某某丁、黃某己、林某甲、沈某某、張某甲、李某乙及被告人黃某甲等人以拖車催收等方式向71名被害人索債。現(xiàn)查明，被告人黃某甲參與向被害人黃某丁、李某甲索債，索得財(cái)物價(jià)值人民幣169070.33元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.提取筆錄、微信截圖、客戶還款賬戶情況表、協(xié)議、合同、費(fèi)用明細(xì)表、轉(zhuǎn)賬流水記錄、到案經(jīng)過(guò)、入職證明、離職證明等書證；

2.證人張某甲、某某甲、吳某甲、黃某乙、鄺某某、黃某丙、劉某某、張某乙、陳某甲等人的證言；

3.被害人黃某丁、李某甲等人的陳述；

4.被告人黃某甲的供述及辯解；

5.鑒定意見(jiàn)。

本院認(rèn)為，被告人黃某甲無(wú)視國(guó)家法律，以非法占有為目的，使用脅迫手段勒索他人財(cái)物，參與敲詐勒索2次，數(shù)額共計(jì)人民幣169070.33元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某甲伙同他人在民間借貸領(lǐng)域，多次實(shí)施詐騙違法犯罪活動(dòng)，并采取滋擾、脅迫等手段催收款項(xiàng)，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，為共同實(shí)施“套路貸”犯罪而組成較為固定的犯罪組織，是惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。被告人黃某甲在共同犯罪中起次要作用或者輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，是從犯，可以從輕或者減輕處罰。被告人黃某甲到案后基本如實(shí)供述自己的主要罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人黃某甲自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江門市蓬江區(qū)人民法院

檢?察?官?馮潔媚

2020年12月17日

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附件：

1.?被告人黃某甲現(xiàn)羈押于江門市看守所；

2.適用簡(jiǎn)易程序建議書一份、量刑建議書三份、案卷十五冊(cè)、光盤七張隨案移送。