江門市蓬江區(qū)人民檢察院

起?訴?書

江蓬檢二部刑訴〔2020〕Z280號

被告人黃某甲，男，1987年**月**日出生，公民身份證號碼4416221987********，漢族，文化程度中專，原惠州市**有限公司**，原深圳**有限公司**，戶籍所在地及現(xiàn)住址：廣東省龍川縣**鎮(zhèn)**村委會**村**號。因涉嫌敲詐勒索罪于2020年5月30日被刑事拘留，同年7月7日被逮捕，經(jīng)江門市人民檢察院批準延長偵查羈押期限至同年10月7日。

本案由江門市公安局蓬江分局偵查終結(jié)，以被告人黃某甲涉嫌敲詐勒索罪，于2020年10月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：?

2012年5月，魏某乙（另案處理）與盧某某、吳某甲等人創(chuàng)立深圳市**有限公司，主要經(jīng)營車輛抵押借貸業(yè)務，無從事金融放貸業(yè)務資格。該公司下設法務部、風控部、財務部、貸后部、客服部、業(yè)務部。其中，風控部負責客戶貸款資質(zhì)審核、風險評估管理，合同簽訂等工作；財務部負責公司財務管理、工資發(fā)放等工作；貸后部負責對逾期客戶進行電話催收、上門催收、拖車催收等工作；客服部負責提醒到期客戶還款、監(jiān)控抵押車輛等工作；業(yè)務部負責業(yè)務推廣、招攬客戶等工作。為了擴大業(yè)務規(guī)模和規(guī)避法律責任，2014年2月至2017年3月期間，魏某乙、葉某某（另案處理）伙同吳某乙、陳某某（二人均另案處理）等人先后注冊成立深圳**有限公司、深圳**有限公司、深圳市**有限公司、深圳市**有限公司等，同時，將深圳市**有限公司變更為深圳市**有限公司（以下簡稱“**公司”）。該系列公司在未取得存儲、借貸資質(zhì)的情況下，成立“**”P2P平臺，該平臺吸收資金后，進行車輛抵押借貸業(yè)務。為擴大“**”汽車抵押貸款品牌規(guī)模，該公司先后成立“**”廣州、中山、清遠、梅州、惠州、珠海、肇慶及深圳寶安、深圳福田、深圳龍華、佛山禪城、佛山順德、東莞長安、東莞塘廈、東莞南城等多家分公司。同時進一步發(fā)展“**”汽車抵押貸款品牌，先后成立**江門、佛山、廣州、成都、綿陽、南充、重慶、深圳寶安等分公司負責招攬業(yè)務。在經(jīng)營過程中，逾期客戶逐漸增多，為規(guī)避風險，該公司將貸后部門從**公司分離，注冊成立深圳**有限公司（以下簡稱“**公司”），組織人員專門負責對逾期客戶進行催收、拖車。至此，形成了以“**”、“**”公司招攬客戶，“**”公司提供資金，**公司負責催收的完整車輛抵押借貸鏈。**公司分組負責省內(nèi)各區(qū)域的催收業(yè)務，惠州片區(qū)由組長張某甲（另案處理）負責惠州、河源、梅州等地的催收業(yè)務。

**公司“**”、“**”各分公司門店在經(jīng)營過程中，為牟取遠高于同期銀行貸款利息的利益，采用在汽車上插廣告卡片、發(fā)微信朋友圈、中介推介、電話宣傳等方式推銷業(yè)務，以押證不押車、利息低、放款快、手續(xù)簡便等噱頭吸引急需資金周轉(zhuǎn)的人員在不明真實借貸的情況下到該公司辦理借款業(yè)務。在合同簽訂過程中，負責接待的業(yè)務員利用借款人急需借款的心理，以隱瞞、謊稱行規(guī)等方式不讓其清楚了解合同內(nèi)容，刻意隱瞞合同虛高和扣除部分，誘騙其簽訂借款額度虛高、含有違約陷阱的格式條款合同和空白車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議、委托書，且不讓借款人留底所簽合同資料，以達到收取高額費用和利息的目的，并為日后單方面肆意認定借款人違約，任意處置借款人車輛創(chuàng)造條件。借款人在簽訂合同后僅被留存一份沒有真實借款金額和利息等明細情況的還款計劃表。借款人在還款過程中，公司通過故意制造還款障礙、肆意認定違約、收取高額逾期費用等方式惡意壘高“債務”，一旦客戶逾期，即由**公司的貸后人員實施“拖車”，貸后人員一般使用借款人預留的車輛備用鑰匙將車開走，并以變賣車輛相要挾，繼續(xù)向借款人索要高額的拖車費、上門費、贖車費、逾期費、違約金等費用，并要求借款人一次性結(jié)清借款。借款人為了取回車輛，往往被迫交付上述費用，若借款人無力償還，貸后人員即將車輛出售獲利。被告人黃某甲等人伙同**公司、**公司等公司相關(guān)責任人員以車輛抵押借貸為依托，實施詐騙、敲詐勒索等犯罪，采取滋擾、脅迫等手段催收欠款，擾亂社會經(jīng)濟秩序，造成惡劣的社會影響。

被告人黃某甲于2016年3月份入職惠州市**有限公司，任該公司GPS安裝員和車輛評估師，負責該門店所有客戶抵押車輛的價格評估和GPS安裝，其在明知合同存在虛高利息、客戶未及時還款會被貸后人員拖走車輛并被收取高額拖車費、上門費等不合理費用的情況下，積極為客戶抵押車輛安裝GPS，并查看客戶車輛GPS軌跡信息，客戶車輛GPS軌跡異常后即報至貸后部門，并積極協(xié)助貸后人員張某甲拖車并向客戶索要高額贖車費。2018年7月，被告人黃某甲調(diào)崗成為**公司惠州片區(qū)資產(chǎn)保全專員，在張某甲的帶領下，專門負責催收、拖車等工作，直至2019年5月1日離職，其通過上述行為為公司和個人謀取非法利益。具體事實如下：

1、2016年12月21日，被害人魏某甲用其名下的粵P*****豐田牌銳志小汽車到**分公司抵押貸款，業(yè)務員張某乙通過上述方式誘使被害人簽訂合同，將借款合同金額虛增為人民幣83920元，而被害人實際可支配金額為人民幣74059元，截至2017年3月，被害人共計還款人民幣4035元；同年3月31日，因被害人逾期未還款，被告人黃某甲協(xié)助張某甲未經(jīng)通知即將上述小汽車開走，張某甲讓被害人交錢贖車。同年4月，被害人被迫交款人民幣106000元結(jié)清貸款并贖回車輛。

2、2017年11月28日，被害人某某乙用其名下的粵L*****比亞迪牌小汽車到**公司抵押貸款，被告人黃某乙組的業(yè)務員邱某某通過上述方式誘使被害人簽訂合同，將借款合同金額虛增為人民幣29800元，而被害人實際可支配金額為人民幣22700元，截至2018年10月，被害人共計還款人民幣18591元；同年12月26日，因被害人逾期未還款，張某甲未經(jīng)通知即將上述小汽車開走，并讓被害人聯(lián)系被告人黃某甲協(xié)商贖車事宜，后因多次協(xié)商未果，公司將該車變賣。經(jīng)鑒定，涉案粵L*****小汽車于案發(fā)時的在用物品價格為人民幣26666.67元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、提取筆錄、提取清單、微信轉(zhuǎn)賬截圖、客戶還款賬戶情況表、合同、協(xié)議、費用明細表、轉(zhuǎn)賬記錄、到案經(jīng)過、調(diào)崗通知書等書證；

2、被害人魏某甲、某某乙、方某某的陳述；

3、被告人黃某甲的供述和辯解；

4、證人張某甲、張某乙、黃某乙、邱某某、黃某丙、李某甲、某某甲、曾某某、寧某某、肖某某、李某乙、胡某某、林某某的證言；

5、鑒定意見；

6、視聽資料。

本院認為，被告人黃某甲伙同他人為實施“套路貸”犯罪而組成較為固定的犯罪組織，屬于惡勢力犯罪集團。被告人黃某甲無視國家法律，敲詐勒索他人財物2次，數(shù)額共計人民幣58533.67元，數(shù)額較大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以敲詐勒索罪追究其刑事責任。被告人黃某甲的犯罪行為，具有惡勢力的性質(zhì)，應從重處罰。被告人黃某甲在犯罪集團的共同犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應當從輕或者減輕處罰。被告人黃某甲犯罪以后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人黃某甲自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

江門市蓬江區(qū)人民法院

檢察官：鄒俊濤

2020年10月14日

附：

1、被告人黃某甲現(xiàn)被羈押于江門市看守所；

2、適用簡易程序建議書一份、認罪認罰具結(jié)書一份、量刑建議書三份、案卷材料十一冊、光盤五張均隨案移送。