蒼南縣人民檢察院　

起 訴 書

蒼檢公訴刑訴〔2019〕843號　

被告人王某甲，女性，1980年**月**日出生，居民身份證號碼3303271980********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**幢**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月26日被刑事拘留，經(jīng)蒼南縣檢察院批準(zhǔn)，于2019年6月1日被蒼南縣公安局逮捕。

被告人黃某甲，男性，1982年**月**日出生，居民身份證號碼3303271982********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**幢**室。因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，于2019年7月3日被刑事拘留，經(jīng)蒼南縣檢察院批準(zhǔn)，于2019年7月27日被蒼南縣公安局逮捕。

本案由蒼南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、黃某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪罪，于2019年7月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料期間退查一次，延長審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2018年期間被告人王某甲以開童裝廠需要資金周轉(zhuǎn)為由，允諾每月支付利息1.5%向被害人黃某某、李某甲、王某乙、唐某甲、蔡某某、林某某、唐某乙、王某某、劉某某、張某甲、李某乙、李某丙、李某甲、陳某甲、唐某丙、陳某乙、周某某等社會不特定人員吸收存款約559萬元，現(xiàn)無力償還約462萬元。期間被告人黃某甲提供銀行賬號用于借款、幫忙支付利息。具體事實(shí)如下：

1、2011年開始至2018年，被告人王某甲陸續(xù)向黃某某借款706148元，案發(fā)前支付利息9萬元。

2、2010年開始至2018年，被告人王某甲陸續(xù)向李某甲借款共計(jì)58.4萬元。

3、2015年被告人王某甲陸續(xù)向王某乙借款，至2018年1月共借款25萬元，案發(fā)前償還利息2萬元。

4、2016年4月至2017年1月被告人王某甲陸續(xù)向唐某甲借款255500元，案發(fā)前償還利息5萬元左右。

5、2013年被告人王某甲向蔡某某借款35萬元，至2018年償還利息10萬元，償還本金15萬元.

6、2016年被告人王某甲向林某某借款55萬元，案發(fā)前償還本金20萬元。

7、2015年被告人王某甲向唐某乙借款50萬元，支付利息8.4萬元。

8、2014年被告人王某甲向王某某借款17萬元，2015年5月王某甲向王某某借款10萬元。案發(fā)前共支付利息3萬元。

9、2015年11月、2016年10月，被告人王某甲兩次共向張某甲借款10萬元，案發(fā)前支付利息2.7萬元。

10、2015.11月、2016年2月被告人王某甲兩次共向李某乙借款10萬，案發(fā)前償還利息3.6萬元。

11、2014年開始至2018年，王某甲向李某丙借款20.3萬元，至今未還。
12、2016年2月，被告人王某甲向李某甲借款17萬元，償還利息約6萬余元。

13、2016年至2018開始王某甲陸續(xù)向陳某甲借款141800元，至今未還；

14、2014年10月，被害人唐某丙代為償還被告人黃某甲貸款103504.42，至今未償還；

15、2016年被告人王某甲向陳某乙借款15萬，案發(fā)前支付利息21600元；

16、2014年至2017年，被告人王某甲向周某某借款60萬元；

17、2015年至2018年被告人黃某甲向李某丁借款16.4萬元。另外黃某甲參加李某丁組織的標(biāo)會未支付會錢38040，由李某丁墊付。

18、2016年6月8日王某甲向吳某甲借款6萬元；2017年3月8日王某甲向吳某甲借款5萬元，2017年7月王某甲向吳某甲借款10萬元。共計(jì)向吳某乙借款21萬元，案發(fā)前支付利息33450元。

19、2015年9月至2017年1月，被告人王某甲陸續(xù)向張某乙及其家人借款共計(jì)36.1萬元

案發(fā)后被告人黃某甲主動到公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

一、書證：受案登記表、查封扣押通知書、不動產(chǎn)登記信息查詢記錄、判決書、借條、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、案件移送函、民事訴狀等

二、證人證言：歸案經(jīng)過；

三、被害人的供述及辯解：被害人黃香雪、李某甲、王某乙、唐某甲、蔡某某、林某某、唐某乙、王某某、張某甲、李某乙的陳述；

四、被告人的供述及辯解：被告人王某甲、黃某甲的供述及辯解；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某甲、黃某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某甲、黃某甲違反金融管理法規(guī)，向社會不特定人員吸收存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某甲在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人黃某甲主動投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款可以從輕處罰。被告人王某甲歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

蒼南縣人民法院　

檢察員：夏紫云

2019年11月11日　

附：

1．被告人王某甲、黃某甲羈押在蒼南縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)伍冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》貳份。