江西省于都縣人民檢察院

起?訴?書

于檢刑訴〔2020〕151號

被告人黃某某，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼3607311986********，漢族，高中文化程度，經(jīng)商，出生地江西省于都縣，戶籍地于都縣**村**組**號**號。因涉嫌妨礙信用卡管理罪，于2019年2月27日被于都縣公安局刑事拘留，同年3月12日被于都縣公安局取保候?qū)彛?019年4月17日，本院以非法經(jīng)營罪批捕逮捕，同日被于都縣公安局執(zhí)行逮捕；同年6月16日被于都縣公安局監(jiān)視居??；2020年1月3日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由于都縣公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年12月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，本院于2020年5月15日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月15日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年1月17日延長審查起訴期限一次。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年至2018年期間，被告人黃某某租用于都縣**鎮(zhèn)**大市場旁的**洗車行樓上的五樓用于為他人非法代還信用卡透支款，并從中獲利。信用卡持卡人將需代還的信用卡交給被告人黃某某，并告知其密碼，由黃某某在每月的還款日通過POS機(jī)等幫助持卡人代還透支款后再從信用卡中刷出相應(yīng)代還金額，并從中收取手續(xù)費(fèi)。每代還1萬元黃某某收取持卡人100元至150元不等的費(fèi)用。經(jīng)查實(shí)，自2017年4月8日至2017年8月14日，被告人黃某某幫王某某、張某某、周某某、林某某等人刷卡套現(xiàn)共計(jì)人民幣1031416元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.受案登記表、立案決定書、刷卡記錄單、筆記本復(fù)印件等書證；2.證人王某某、鄭某某、謝某某、周某某等人的證言；3.被告人黃某某的供述與辯解等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某某未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端POS機(jī)，以虛構(gòu)交易方式套現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江西省于都縣人民法院

檢察官：鄧登峰

檢察官助理：謝玲

2020年8月3日

附件：

1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)八冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。