廣東省廣州市增城區(qū)人民檢察院

起 訴 書

穗增檢訴刑訴〔2019〕399號

被告人黃某某，女，1986年**月**日出生，居民身份證號碼4413241986********，漢族，群眾，文化程度初中，戶籍所在地廣東省惠州市龍門縣**鎮(zhèn)鳳**號。因本案于2018年7月12日被廣州市公安局增城區(qū)分局刑事拘留，同年8月16日經(jīng)本院批準逮捕，同日被逮捕。

本案由廣州市公安局增城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年10月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，并依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，退回公安機關(guān)補充偵查二次，并依法辦理了延長審查起訴期限手續(xù)。

經(jīng)依法審查查明：

2016年至2018年間，被告人黃某某與廖某某、鄧某某等人約定，將其名下信用卡交給黃某某進行“養(yǎng)卡”，達到“提高信用卡額度”目的，廖某某、鄧某某等人支付手續(xù)費作為報酬。后被告人黃某某在其租用的廣州市增城區(qū)永寧街鳳凰北橫路206號2608房內(nèi)，以刷POS機虛擬交易的方式使用廖某某、鄧某某、劉某甲、劉某乙、劉某丙、陳某某、李某某等人名下的廣州銀行、招商銀行、交通銀行、光大銀行、中信銀行、廣發(fā)銀行、浦東發(fā)展銀行等銀行的多張信用卡進行刷卡，達到“養(yǎng)卡”、“提高信用卡額度”和“套現(xiàn)”等目的。期間，被告人黃某某使用前述的信用卡進行套現(xiàn)共計人民幣361，828元轉(zhuǎn)給上述個人（其中，轉(zhuǎn)賬給廖某某32，453元，劉某甲47，909元，劉某乙133，791元，陳某某51，069元，鄧某某54，958元，李某某42，648元）。經(jīng)統(tǒng)計，被告人黃某某共計使用前述信用卡虛擬交易金額共計人民幣1，638，117元。截止到2018年5月份，致使上述人員拖欠銀行欠款共計人民幣820，449.61元逾期未還（廖某某欠銀行人民幣101，054元，鄧某某欠銀行人民幣110，770元，劉某甲欠銀行人民幣85，500元，劉某乙同欠銀行人民幣114，311元，劉某丙欠銀行人民幣26，000元，陳某某欠銀行人民幣284，688元，李某某欠銀行人民幣98，126.61元）。2018年7月12日被告人黃某某被抓獲歸案。

認定上述事實的證據(jù)有：

1. 扣押的POS機、銀行卡、電腦等物證；

2. 立案材料、歸案經(jīng)過、戶籍資料、銀行卡交易流水、POS機交易流水等書證；

3. 證人廖某某、鄧某某、劉某甲、劉某乙、劉某丙、陳某某、李某某等人的證言；

4. 被告人黃某某的供述與辯解；

5. 審訊視頻等電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人黃某某無視國家法律，從事擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應(yīng)當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省廣州市增城區(qū)人民法院

檢察員：楊柳杰

2019年3月27日

附：

1.被告人黃某某現(xiàn)羈押在廣州市增城區(qū)看守所。

2.案卷材料共8冊。

3.扣押的作案工具POS機二臺、筆記本電腦二臺，銀行卡32張，現(xiàn)扣押在廣州市公安局增城區(qū)分局，請依法判處。