福建省石獅市人民檢察院

起?訴?書

獅檢六部刑訴〔2020〕74號(hào)

被告人黃某某，男，1974年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3505251974********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，無職業(yè)，**銀行**支行原客戶經(jīng)理，出生地與戶籍所在地均為福建省永春縣，現(xiàn)住永春縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年6月25日被石獅市公安局刑事拘留，同年7月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被石獅市公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于石獅市看守所。

本案經(jīng)泉州市公安局依法指定，由石獅市公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年9月21日向本院移送審查起訴。泉州市人民檢察院依法指定本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人黃某某原系**銀行股份有限公司**支行客戶經(jīng)理，負(fù)責(zé)對(duì)借款人的還款能力以及借款的合法性、安全性等情況進(jìn)行凋查。2014年6月至8月期間，被告人黃某某違反國家規(guī)定，沒有認(rèn)真審核泉州市**汽車貿(mào)易有限公司提供的借款人謝某某、許某某、陳某某等39人的貸款申請(qǐng)，對(duì)貸款申請(qǐng)中的虛假證明未履行盡職調(diào)查義務(wù)，未審查抵押物的價(jià)值以及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的可行性，致使**銀行股份有限公司**支行向不符合貸款條件的謝某某、許某某、陳某某等人發(fā)放貸款39筆共計(jì)人民幣23590000元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額人民幣11521108.18元。

被告人黃某某于2019年9月18日作為證人接受公安機(jī)關(guān)詢問時(shí)，交代了上述犯罪事實(shí)。被告人黃某某于2020年6月24日在泉州市豐澤區(qū)**小區(qū)**棟**室被公安人員抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：抓獲經(jīng)過、戶籍證明等；

2.證人證言：證人阮某某、張某某等人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人黃某某的供述和辯解；

4.辨認(rèn)筆錄：被告人黃某某的辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某某身為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款共計(jì)人民幣23590000元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣11521108.18元，屬造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某某自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人黃某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人黃某某有期徒刑二年六個(gè)月至三年，并處罰金人民幣三萬元至六萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

石獅市人民法院

檢察官蘇雯雯

2020年10月20日

附：

1.被告人黃某某現(xiàn)羈押于石獅市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)十七冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

本案適用的法律條款：

1.《中華人民共和國刑法》

第一百八十六條??銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

2.《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。