福建省石獅市人民檢察院

起 訴 書

獅檢六部刑訴〔2020〕2號

被告人黃某某，女，1980年**月**日出生，公民身份號碼3590021980********，漢族，小學文化，務(wù)工，出生地與戶籍地均為福建省石獅市，現(xiàn)住石獅市**巷**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年10月8日被石獅市公安局刑事拘留，同年11月14日經(jīng)本院批準，次日由石獅市公安局執(zhí)行逮捕，同年12月13日變更為取保候?qū)彛?019年12月6日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由石獅市公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人并告知了認罪認罰可能導致的法律后果，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2013年1月，被告人黃某某向**銀行申辦一張信用卡并透支使用，至2018年10月13日共透支本金人民幣4578元，超過規(guī)定期限，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還。案發(fā)后，欠款于2018年12月13日申請減免后已還清。

2.2013年2月，被告人黃某某向**銀行申辦一張信用卡并透支使用，至2015年3月13日共透支本金人民幣24180.82元，超過規(guī)定期限，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還。

3.2013年7月，被告人黃某某向石獅**銀行申領(lǐng)一張信用卡并透支使用，至2014年10月21日共透支本金人民幣17005.77元，超過規(guī)定期限，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還。案發(fā)后，已還款人民幣3000元。

4.2014年1月，被告人黃某某向**銀行申辦一張信用卡并透支使用，至2015年8月27日共透支本金人民幣8064.6元，超過規(guī)定期限，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還。

5.2014年3月，被告人黃某某向**銀行申辦一張信用卡并透支使用，至2016年11月18日共透支本金人民幣14780元，超過規(guī)定期限，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還。

6.2014年4月，被告人黃某某向**銀行申領(lǐng)一張信用卡并透支使用，至2018年10月13日共透支本金人民幣5839.76元，超過規(guī)定期限，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還。案發(fā)后，欠款于2019年3月5日已還清。

2018年10月4日，公安人員在菲律賓移民局的協(xié)助下，在菲律賓馬尼拉市**城**路**號**室將被告人黃某某抓獲，并于2018年10月8日遣返回國。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：工作說明、戶籍證明等；

2.證人證言：證人李某某等人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人黃某某的供述和辯解；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人黃某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人黃某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支銀行信用卡人民幣74448.95元，數(shù)額較大，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人黃某某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人黃某某有期徒刑六個月至九個月，并處罰金二萬元至三萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議本案適用簡易程序。請依法判處。

此致

石獅市人民法院

檢察員：陳國興

2019年12月31日

附：

1.被告人黃某某現(xiàn)取保候?qū)徃＝ㄊ∈{市**巷**號（聯(lián)系電話1585978****）；

2.案卷材料及證據(jù)二冊；

3.認罪認罰具結(jié)書一份；

本案適用的法律條款：

1.《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第六十七條 犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

2.《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。