湖南省耒陽(yáng)市人民檢察院

起?訴?書(shū)

耒檢二部刑訴〔2020〕35號(hào)

被告人黃某某，男，**年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4304811980********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)人員，群眾，湖南省耒陽(yáng)市人，戶(hù)籍所在地：耒陽(yáng)市**街道辦事處**居委會(huì)城**路**沖**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年8月23日被耒陽(yáng)市公安局刑事拘留，2019年8月30日被耒陽(yáng)市公安局取保候?qū)彛?020年8月17日被本院取保候?qū)彛?020年9月16日經(jīng)本院決定延長(zhǎng)審查起訴期限十五天。

本案由耒陽(yáng)市公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年8月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年8月17日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人黃某某分別于2011年2月18日、2014年7月14日在**股份有限公司**支行辦理了兩張信用卡，信用額度均為4萬(wàn)元。黃某某于2015年10月30日透支本金39998.55元、利息4745.83元（卡號(hào)62282008********，本息合計(jì)44744.38元）、于2015年12月28日透支本金39990.36元、利息6108.81元（卡號(hào)62599800********，本息合計(jì)46099.17元），兩張信用卡經(jīng)惡意透支后均達(dá)到了額度上限，合計(jì)透支本息90843.55元（其中人民幣本金79988.91元，利息10854.64元）。黃某某將上述透支款用于個(gè)人日常開(kāi)支一直未歸還，**銀行工作的人員多次電話(huà)催收，并于2016年3月10日、2016年4月27日兩次對(duì)其進(jìn)行書(shū)面催繳，黃某某在書(shū)面催繳通知書(shū)上簽名并承諾2016年5月底還清全部透支款，后仍拒不歸還透支本息，并通過(guò)躲避、改變聯(lián)系方式等手段逃避銀行催收。2020年8月24日黃某某己償還信用卡透支款20000元(卡號(hào)6259980********)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶(hù)籍資料、抓獲經(jīng)過(guò)、催收通知書(shū)、通話(huà)詳單、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)憑證、信用卡交易明細(xì)、情況說(shuō)明等書(shū)證；2.證人林某某、劉某某、羅某某的證言；3被告人黃某某的供述與辯解；4.辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某某以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限透支信用卡，經(jīng)發(fā)卡銀行有效催收后仍不歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰；被告人黃某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議對(duì)被告人黃某某處九個(gè)月以上一年二個(gè)月以下有期徒刑，并處罰金二萬(wàn)元,若在一審判決前全部歸還信用卡透支款，可以適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省耒陽(yáng)市人民法院

檢察官：曹衛(wèi)紅

檢察官助理：馬薇

2020年9月28日

附件：1.被告人現(xiàn)在取保候?qū)徳诩?/span>

2.案卷材料和證據(jù)一冊(cè)109頁(yè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份_?