上海市閔行區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬閔檢刑訴〔2021〕178號

被告人黃某某，男，1972年**月**日出生，公民身份號碼：3102211972********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，戶籍在上海市閔行區(qū)**路**弄**號**室。2020年7月1日因涉嫌信用卡詐騙罪被上海市公安局閔行分局刑事拘留，次日延長刑事拘留期限至三十日，同年7月28日由上海市公安局閔行分局取保候審。

本案由上海市公安局閔行分局偵查終結，以被告人黃某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年12月18日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果；告知被害單位有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2012年12月，被告人黃某某向**銀行申領信用卡一張，至案發(fā)惡意透支本金共計人民幣99574.1元，經發(fā)卡銀行多次有效催收后超過三個月仍不歸還。

2020年7月1日，被告人黃某某被公安機關抓獲，到案后能如實供述上述犯罪事實。

案發(fā)后被告人黃某某的家屬已代為退賠人民幣149,985.85元并取得被害單位諒解。

上述事實，有以下證據證實：

1、被害單位**銀行提供的報案書、信用卡申請表及證件復印件、交易明細、催收記錄、止付催繳函、律師函、催收情況說明、賬單地址變更情況說明、結清證明、諒解書、浦電路郵政支局出具的掛號信寄送證明、上海同大會計師事務所有限公司出具的審計報告。

2、公安機關出具的戶籍材料、抓獲經過。

3、被告人黃某某的供述。

上述證據來源及收集程序合法，內容客觀、真實，足以認定指控事實。被告人黃某某對指控的事實和證據均無異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人黃某某以非法占有為目的，違反信用卡管理規(guī)定，惡意透支人民幣9.9萬余元，經發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，數額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人黃某某到案后如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人黃某某自愿認罪認罰，并簽字具結，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可依法從寬處理。建議判處被告人黃某某有期徒刑一年，并處罰金二萬元，可適用緩刑。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市閔行區(qū)人民法院

檢??察??官：閆慕華

檢察官助理：潘若喆

2021年1月20日

附：

1.被告人黃某某現(xiàn)取保候審（電話：1590064****）。

2.案卷材料和證據二冊。

3.《適用簡易程序建議書》一份。

4.《認罪認罰具結書》一份。

5.《聽取律師意見書》一份。

6.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條??有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第六十七條第三款??犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。