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起訴書(黃某某信用卡詐騙案)_上海市浦東新區(qū)人民檢察院

2021-09-20 塵埃 評論0

上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2015〕1125號

被告人黃某某,男,1984年**月**日生,公民身份號碼408111984********,漢族,初中文化,**,戶籍在安徽省安慶市宜秀區(qū)**鄉(xiāng)**居委會**組**號,暫住上海市寶山區(qū)**路**弄**號**室。被告人黃某某于2015年5月19日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留,2015年5月22日由上海市公安局浦東分局延長刑事拘留期限至三十天,2015年5月27日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié),以被告人黃某某涉嫌信用卡詐騙罪,于2015年9月1日移送本院審查起訴。本院受理后,于同日告知被告人有權(quán)委托辯護人;依法訊問了被告人,審查了全部案件材料。被告人黃某某對本案同意適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明:

2012年3月,被告人黃某某向建設(shè)銀行申領(lǐng)信用卡(卡號為62596609********)一張,后在明知沒有還款能力的情況下,于2013年1月至2014年12月期間多次持該卡惡意透支消費、取現(xiàn),累計透支本金共計人民幣66,212.25元。2014年9月4日最后一次還款人民幣18,000元,后經(jīng)銀行多次催收超過三個月以上,仍未歸還。

2013年3月,被告人黃某某向農(nóng)業(yè)銀行申領(lǐng)信用卡(卡號為40411700********)一張,在明知沒有還款能力的情況下,于2012年4月至2014年4月期間多次持該卡惡意透支消費、取現(xiàn),累計透支本金共計人民幣21,802.20元,美元7.78元,后經(jīng)銀行多次催收超過三個月以上,仍未歸還。

2015年5月18日,被告人黃某某被公安機關(guān)抓獲歸案,到案后如實供述了上述犯罪事實。案發(fā)后,被告人黃某某向建設(shè)銀行退賠人民幣99916元,向農(nóng)業(yè)銀行退賠人民幣39,513.78元,美元32.36元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下:

1、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行出具的報案材料、信用卡申領(lǐng)材料、交易明細(xì),證實被告人黃某某實施信用卡詐騙的事實及數(shù)額。

2、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行出具的催收記錄等書證,證實上述銀行向被告人黃某某多次催收后超過三個月,其仍未還款的事實。

3、上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過,證實被告人黃某某的到案情況。

4、上海市公安局浦東分局出具的常住人口基本信息,證實被告人黃某某的身份情況。

5、中國建設(shè)銀行存款憑條,證實被告人黃某某于2015年5月21日還款人民幣99,916元。

6、農(nóng)業(yè)銀行存款憑證及業(yè)務(wù)回單,證實被告人黃某某于2015年6月至8月共計還款人民幣39,513.78元,美元32.36元。

7、被告人黃某某對上述犯罪事實供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法,內(nèi)容客觀真實,足以認(rèn)定指控事實。被告人黃某某對基本犯罪事實無異議。

本院認(rèn)為,被告人黃某某以非法占有為目的,違反信用卡管理法規(guī),超過規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個月仍不歸還,進(jìn)行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大,其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第(四)項、第二款,犯罪事實清楚,證據(jù)確實、充分,應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某某如實供述自己的罪行,根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款,可以從輕處罰。被告人黃某某退賠銀行全部本息,酌情可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定,提起公訴,請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

代理檢察員:??顧玉蘭

2015年11月10日

附:

1、被告人黃某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√?,?lián)系電話:1381802****。

2、偵查卷宗二冊。

3、《適用簡易程序建議書》(獨任制)一份。

4、相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條 有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;……

(一)使用偽造的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

第六十七條……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié),但是如實供述自己罪行的,可以從輕處罰;因其如實供述自己罪行,避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的,可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十二條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清,證據(jù)確實、充分,依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的,應(yīng)當(dāng)作出起訴決定,按照審判管轄的規(guī)定,向人民法院提起公訴,并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

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