湖北省武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

武東湖檢公訴刑訴〔2019〕655號

被告人黃某某，男，1997年**月**日出生，身份證號碼4115271997********，漢族，初中文化，無職業(yè)，出生地河南省信陽市，住河南省信陽市淮濱縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，2019年2月12日被武漢市公安局武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年3月13日經武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)人民檢察院批準逮捕，次日由武漢市公安局武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)分局執(zhí)行。

被告人孫某甲，男，1998年**月**日出生，身份證號碼4115271998********，漢族，初中文化，無職業(yè)，出生地河南省信陽市，住河南省信陽市淮濱縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪,2019年5月13日被武漢市公安局武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年6月5日經武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)人民檢察院批準逮捕，次日由武漢市公安局武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)分局執(zhí)行。

被告人孫某乙，女，1997年**月**日出生，身份證號碼4115271997********，漢族，大專文化，無職業(yè)，出生地河南省信陽市，住河南省信陽市淮濱縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，2019年6月16日被武漢市公安局武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年7月4日經武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)人民檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪但無社會危險性不批準逮捕，同日被武漢市公安局武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)分局取保候審。

本案由武漢市公安局武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)分局偵查終結，以被告人黃某某涉嫌詐騙罪、被告人孫某甲涉嫌詐騙罪、被告人孫某乙涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，分別于2019年5月13日、7月18日移送本院審查起訴，本院于2019年7月22日決定將二案合并審查。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護律師的意見，審查了全部案件材料。因部分事實不清、證據(jù)不足，本院于2019年6月13日、8月12日退回武漢市公安局武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)分局補充偵查，該局于2019年7月12日、9月4日補充偵查完畢再次移送本院審查起訴。因案情復雜，本院于2019年9月29日決定延長審查期限半個月。被告人同意本案適用普通程序審理。

經依法審查查明：2017年9月初，被告人黃某某、孫某甲經共謀，由被告人黃某某應聘入職位于本區(qū)光谷大道77號光谷金融港A8棟的**金融有限公司，由被告人孫某甲從被告人孫某乙處購得銀行卡及該銀行卡對應的卡主信息，后被告人黃某某利用其擔任上述公司電銷專員的職務便利，將該公司系統(tǒng)內與上述從被告人孫某乙處購得的銀行卡卡主姓名一致的客戶的銀行卡號、手機號碼等信息修改為其掌握的銀行卡號、手機號碼。修改完成后，被告人黃某某、孫某甲即登陸上述客戶的APP賬戶，冒用客戶身份申請貸款，從**金融有限公司處騙得貸款共計人民幣172.6萬元。貸款到賬后，被告人孫某甲即通過現(xiàn)金及轉賬方式從被告人孫某乙處取得上述錢款，取得錢款后再向被告人孫某乙支付事先約定的手續(xù)費。截止案發(fā)前，被告人黃某某、孫某甲已將上述錢款全部揮霍。

2019年2月12日，被告人黃某某被公安機關抓獲；同年5月13日，被告人孫某甲主動向公安機關投案；同年6月16日，被告人孫某乙被公安機關抓獲。到案后，三名被告人均如實供述了犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下:

1、破案及抓獲、到案經過；2、金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、應聘登記表、勞動合同、個人貸款申請表、否認貸款聲明書、中國建設銀行單位客戶專用回單、借記卡賬戶歷史明細清單、支付寶轉賬記錄截圖等書證；3、辨認筆錄；4、監(jiān)控視頻、同步訊問視頻；5、證人證言；6、被害人陳述；7、被告人的供述及辯解等。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人黃某某、孫某甲、孫某乙均對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人黃某某、孫某甲以非法占有為目的，共同詐騙金融機構的貸款共計人民幣172.6萬元，情節(jié)特別嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以貸款詐騙罪追究其刑事責任；被告人孫某乙沒有正當理由，協(xié)助被告人黃某某、孫某甲轉移贓款共計人民幣172.6萬元，收取明顯不合理的手續(xù)費，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百一十二條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責任。被告人孫某甲案發(fā)后自動投案，如實供述自己的罪行，具有《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款規(guī)定的情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)人民法院

檢察員：查日平

2019年10月18日

附：

1、被告人黃某某、孫某甲現(xiàn)羈押于武漢市第四看守所，被告人孫某乙現(xiàn)被取保候審（聯(lián)系電話1763373****）；

2、卷宗陸冊、光盤玖張隨案移送；

3、證人名單；

4、《認罪認罰從寬制度告知書》《認罪認罰具結書》各三份。