金某某人民檢察院

起?訴?書

金檢刑訴[2020]?140?號(hào)

1、被告人吳**，男性，19**年*月**日出生于福建省三明市**縣，居民身份證號(hào)碼35042819**********，漢族，初中文化，非中共黨員，住福建省三明市**縣**鎮(zhèn)**村***號(hào),于2020年7月15日被金某某公安局刑事拘留，2020年8月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由金某某公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于金某某看守所。

2、被告人賀*，男性，19**年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼34212119**********，漢族，小學(xué)文化，非中共黨員，戶籍所在地安徽省阜陽市**區(qū)，住**鎮(zhèn)**居委會(huì)**小區(qū)**號(hào),于2020年7月2日被金某某公安局刑事拘留，2020年8月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由金某某公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于金某某看守所。

3、被告人黃**，男性，19**年*月*日出生于江西**縣，居民身份證號(hào)碼36252419**********，漢族，初中文化，非中共黨員，住撫州市**縣**鎮(zhèn)**村,于2020年7月2日被金某某公安局刑事拘留，2020年8月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由金某某公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于金某某看守所。

本案由金某某公安局偵查終結(jié)，以被告人吳**、黃**、賀*涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪一案，于2020年9月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知了被告人有權(quán)委托辯護(hù)人,已告知認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見、審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人吳**通過黑戶貸款微信群得知**縣可以辦理公司營業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶，以此可以拿去國外做貸款，放款后的金額抽掉百分之二十當(dāng)做中介及手續(xù)等費(fèi)用，剩下的百分之八十歸于貸款人，聲稱該筆貸款可以不還。2020年3月下旬，吳**來到**縣和接頭人“**”（身份暫未查實(shí)）碰面，在“**”的全程指導(dǎo)幫助下，吳**等人在**縣找中介成功辦理了四家空殼公司，拿到營業(yè)執(zhí)照之后再到當(dāng)?shù)氐你y行辦理對(duì)公賬戶，全部辦下來后將所有的材料交給“**”，由“**”將公司全套資料（公司的營業(yè)執(zhí)照正副本，公司的公章和財(cái)務(wù)章、私人章，銀行的對(duì)公賬戶，包含一張銀行卡和一個(gè)U盾、密碼、綁定公司聯(lián)系方式的電話卡等）寄到**那邊做貸款材料。

2020年4月，“**”（身份暫未查實(shí)）告訴被告人黃**、賀*，說**縣可以辦理公司營業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶，為此可以辦理黑戶貸款，交待黃**、賀*到了**縣后和吳**聯(lián)系，食宿等開銷費(fèi)用由吳**安排。被告人吳**順利辦理了上述資料后，繼續(xù)留在**縣帶黃**、賀*等四人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，先是帶領(lǐng)黃**、賀*二人通過身份證件注冊(cè)的聯(lián)通電話卡，隨后吳**帶黃**、賀*等四人到撫州**財(cái)*服*有限公司注冊(cè)了八家空殼公司，辦完公司營業(yè)執(zhí)照等手續(xù)后繼續(xù)帶領(lǐng)兩人前往中國**銀行**支行開通對(duì)公賬戶并開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。

被告人黃**明知黑戶貸款是天方夜譚，預(yù)見了該系列行為可能是騙取貸款犯罪，但是仍抱著試一試的機(jī)會(huì)來到**縣辦理公司對(duì)公賬戶。在中國**銀行**縣支行辦理對(duì)公賬戶時(shí)，銀行工作人員對(duì)黃**詢問公司相應(yīng)問題時(shí)，黃**對(duì)答不上，工作人員警告非法辦理公司并獲得對(duì)公賬戶的行為違法，可能涉嫌電信詐騙。黃**心里害怕借機(jī)離開，之后將該情況告知正在中國**銀行**支行辦理對(duì)公賬戶的吳**和賀*，接著黃**于2020年4月15日在中國**銀行成功辦理了撫州**農(nóng)***開*有限公司的對(duì)公賬戶，賀*在中國**銀行成功辦理了撫州**生態(tài)**有限公司的對(duì)公賬戶，吳**要求賀*重新去**銀行辦理，賀*拒絕。賀*見公司的所有手續(xù)及資料交由他人用于網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬后，意識(shí)到實(shí)施行為可能違法犯罪，對(duì)免費(fèi)的貸款提出質(zhì)疑，提出不知貸款到賬的情況，要求拿回所有東西時(shí)，吳**告知所有物品已經(jīng)寄出。上線答應(yīng)每做成一單給予被告人吳**5%的提成。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳**、黃**、賀*對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、立案決定書、歸案情況說明、營業(yè)執(zhí)照等書證；2、證人廖**、嵇**、王*、黃**等人的證言;3、被告人吳**、黃**、賀*的供述和辯解；4、其他證據(jù)材料。

本院認(rèn)為，被告人吳**、賀*、黃**，明知上線是騙取貸款犯罪，仍為其提供資金賬戶，因上線將其賬戶用于電信詐騙而未遂，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十一條之規(guī)定,構(gòu)成洗錢罪（未遂）。同時(shí)，吳**、黃**、賀*均具有《中華人民共和國刑法》第二十五條、第六十七條第三款之共同犯罪、坦白情節(jié)。吳**、賀*、黃**均認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

金某某人民法院?????????????????????????????

檢察員：葉XX、王X

2020年10月26日

附：

????1.被告人吳**、黃**、賀*現(xiàn)羈押在金某某看守所；

2案卷材料12冊(cè)隨案移送。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》三份。