浙江省紹興市新昌縣人民檢察院　

起?訴?書

新檢一部刑訴〔2020〕2783號　

　　被告人黃某某，男，1986年**月**日出生，身份證號碼3306241986********，漢族，職高文化，個體經(jīng)商，戶籍地新昌縣**街道**村**號，現(xiàn)住新昌縣**街道**幢**室。因本案于2019年12月4日被新昌縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年1月7日被依法逮捕。

被告人何某甲，男，1987年**月**日出生，身份證號碼3702831987********，漢族，中專文化，新昌縣**公司員工，戶籍地新昌縣**街道**號**幢**室，租住新昌縣**有限公司宿舍**室。因本案于2019年12月11日被新昌縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年1月16日被依法逮捕。

被告人周某甲，男，1985年**月**日出生，身份證號碼3306241985********，漢族，職高文化，寧波市**藝術(shù)品有限公司員工，戶籍地新昌縣**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住新昌縣**街道**幢**室。因本案于2019年12月11日被新昌縣公安局刑事拘留，2020年1月16日轉(zhuǎn)為取保候?qū)彙?/span>

本案由新昌縣公安局偵查終結(jié)，以被告人黃某某、何某甲、周某甲涉嫌詐騙罪，于2020年2月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知各被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了各被告人，聽取了辯護律師、值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，退回補充偵查一次，偵查機關(guān)于2020年5月6日再次移送審查起訴。各被告人均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2017年3月份，被告人黃某某、章某甲（未滿十八周歲，另案處理）在新昌縣“**”公司從事高利放貸業(yè)務(wù)。放貸資金由“**”公司提供，收回的本金及利息上交公司，其中，黃某某從中獲取二成利息。在放貸過程中，黃某某假借民間借貸的名義，誘騙被害人簽訂借款金額虛高的借條，并預(yù)先扣除頭息、押金等費用，惡意虛增、壘高債務(wù)并要求償還虛高債務(wù)，當(dāng)被害人逾期未還款時，黃某某以借條的虛高金額向被害人及被害人家屬催討，騙取被害人財產(chǎn)。2017年4月至8月期間，黃某某通過上述套路方式詐騙既遂金額共計4.3588萬元。

（1）2017年4月7日，陳某甲至新昌縣“**”公司借款，在章某甲的介紹下，陳某甲向被告人黃某某借款5000元，約定十天一期，每期利息750元，黃某要求陳某甲簽金額為3萬元的虛高借條，扣除砍頭息、押金后實際轉(zhuǎn)賬給陳某甲3500元，后陳某甲向章某甲支付500元介紹費。陳某甲在支付共計3000元利息后無力歸還本息，黃某某、章某甲以3萬元借條向陳某甲家人催討，經(jīng)協(xié)商，陳某甲通過轉(zhuǎn)賬向黃某某歸還2萬元。黃某某向“**”公司上交8000元本息。

（2）2017年4月25日，經(jīng)陳某甲介紹，章某乙至新昌縣“**”公司向黃某某、章某甲借款5000元，約定十天一期，每期利息750元，黃某某要求章某乙簽金額為2萬元的虛高借條，由陳某甲做擔(dān)保，扣除砍頭息、押金后，黃某某轉(zhuǎn)賬給章某甲3500元，章某甲在扣除500元介紹費后，實際轉(zhuǎn)賬給章某乙3000元。章某乙通過轉(zhuǎn)賬支付共計1500元利息后無力歸還本息，黃某某、章某甲以2萬元借條向陳某甲催討，后陳某甲通過微信向黃某某共計歸還1.6088萬元。黃某某向“**”公司上交6500元本息。

（3）2017年7月份的一天，陳某甲至新昌縣“**”公司向黃某某、章某甲借款4000元，約定月息1000元，黃某某要求陳某甲與其簽署3萬元的虛高借條，扣除砍頭息后，黃某某實際給陳某甲3000元，同年8月，陳某甲因無錢歸還，再次向黃某某借款5000元，約定月息1000元，黃某某要求陳某甲與其簽署3萬元的虛高借條，扣除虛增的頭息后，黃某某實際給陳某甲4000元，其中，陳某甲拿出1000元歸還上筆借款的利息。后陳某甲無力歸還本息，黃某某、章某甲以6萬元借條向陳某甲催討，經(jīng)協(xié)商，陳某甲向黃某某、章某甲歸還1.5萬元。黃某某向“**”公司上交1萬元本息。

2.2017年初，被告人何某甲在新昌縣**街道**路成立經(jīng)營“**”投資公司，從事小額貸款業(yè)務(wù)，由被告人周某甲出資，何某甲負責(zé)具體放貸操作。放貸收益三七分成，其中周某甲分得七成，何某甲分得三成，本金收不回來的風(fēng)險由何某甲一人承擔(dān)。在放貸過程中，何某甲假借民間借貸的名義，誘騙被害人簽訂借款金額虛高的借條，并預(yù)先扣除頭息、押金等費用，惡意虛增、壘高債務(wù)并要求償還虛高債務(wù)。當(dāng)被害人逾期未還款時，何某甲以借條金額起訴，騙取被害人財產(chǎn)。2017年10月份，何某甲將自己的放貸套路告知被告人周某甲，周某甲在明知情況下仍參與后續(xù)詐騙。2016年12月至2017年10月，何某甲詐騙既遂金額共計5.38萬元，未遂金額共計7.26萬元；周某甲既遂金額共計1.8萬元。

（1）2016年12月28日，王某某向何某甲借款2000元，約定月息500元，何某甲要求王某某與其簽金額為5萬元的虛高借條，扣除砍頭息后實際給王某某1500元。王某某支付利息、違約金共計2000元后無力歸還本息。2017年5月25日，何某甲以5萬元借條向法院起訴，后在訴訟過程中更改請求要求王某某歸還本金2萬元，雙方達成調(diào)解協(xié)議，王某某未歸還。

（2）2017年2月25日，何某乙向何某甲借款5000元，約定月息1000元，何某甲要求何某乙與其簽金額為2萬元的虛高借條，周某乙擔(dān)保，扣除砍頭息和押金后實際給何某乙3500元。因何某乙無力歸還本息，2017年5月24日，何某甲以2萬元借條向法院起訴，何某乙、周某乙未歸還。

（3）2017年6月10日，李某某向何某甲借款2.3萬元，約定月息4000元，何某甲要求李某某與其簽金額為3萬元的虛高借條，扣除砍頭息后實際給李某某2.24萬元。因李某某無力歸還本息，2018年8月20日，何某甲以3萬元借條向法院起訴，李某某未歸還。

（4）2017年8月份，陳某甲分別帶俞某某、沈某某、張某甲至“**”投資公司向何某甲借款5000元、3000元、3000元，并約定月息分別為1000元、600元、600元，在扣除砍頭息后，何某甲分別實際給俞某某、沈某某、張某甲4000元、2400元、2400元，并要求三借款人分別簽金額為2萬元、2萬元、2萬元的虛高借條，陳某甲為三人擔(dān)保并在俞某某借款的借條上簽字，另兩筆為口頭擔(dān)保。同月20日，陳某甲向何某甲借款3000元，約定月息600元，并簽訂3萬元金額的虛高借條，在扣除頭息后，何某甲實際給陳某甲2400元。后因俞某某、沈某某、張某甲、陳某甲均無力歸還本息，何某甲將俞某某等人的實際借款情況告知周某甲，2017年10月20日，周某甲以俞某某簽署的2萬元借條向法院起訴，要求法院判決俞某某、陳某甲二人歸還3萬元，后經(jīng)協(xié)商，陳某甲的姑父通過轉(zhuǎn)賬向何某甲歸還3萬元，陳某甲的借款及其擔(dān)保的三筆借款結(jié)清，后周某甲撤訴。

（5）2017年8月30日，丁某某向何某甲借款1萬元，約定十天為一期，每期利息1000元，何某甲要求丁某某與其簽金額為2萬元的虛高借條，張某乙擔(dān)保，扣除砍頭息、押金后實際給丁某某8000元。因丁某某在支付3000元利息后無力歸還本息，2018年2月6日，何某甲以2萬元借條向法院起訴，經(jīng)私下調(diào)解，丁某某向何某甲歸還1萬元本金和2000元利息。

（6）2017年10月21日，劉某某向何某甲、周某甲借款3萬元，約定十天為一期，每期利息2000元，何某甲要求劉某某與其簽金額為3萬元的借條，扣除砍頭息、押金后，周某甲轉(zhuǎn)賬給劉某某2.6萬元，劉某某抵押自己的一個鉆石戒指，在支付共計1.4萬元利息后，劉某某無力歸還本息，2018年1月21日，何某甲向劉某某發(fā)送短信進行催討，仍未歸還。2018年7月2日，周某甲以3萬元借條起訴，后劉某某向何某甲歸還3萬元，周某甲撤訴。

2019年12月3日，被告人黃某某被公安機關(guān)抓獲歸案；同月11日，被告人周某甲被公安機關(guān)抓獲歸案，被告人何某甲自動向公安機關(guān)投案，并如實供述自己的罪行。案發(fā)后，三被告人家屬已賠償被害人陳某甲經(jīng)濟損失共計6.2888萬元，被害人對三被告人的行為表示諒解；周某甲、何某甲家屬已賠償被害人丁某某、劉某某經(jīng)濟損失共計人民幣2.6萬元，被害人對何某甲、周某甲的行為表示諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、前科查詢、微信轉(zhuǎn)賬截圖、民事判決書、借條復(fù)印件、扣押、發(fā)還清單、短信截圖及認罪認罰具結(jié)書等；

2.證人證言：證人章某甲、陳某乙、李某某、張某甲、沈某某、俞某某、章某乙等人的證言及歸案經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人陳某甲、劉某某、王某某、丁某某、何某乙、李某某的陳述；

4.被告人的供述和辯解：被告人黃某某、何某甲、周某甲的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人黃某某、何某甲、周某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人黃某某、何某甲、周某甲以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，數(shù)額較大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究各被告人刑事責(zé)任。何某甲自動向公安機關(guān)投案，并如實供述自己的罪行，系自首。故對各被告人應(yīng)分別依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第六十七條一款之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

新昌縣人民法院　

檢察官：潘杭湖

檢察官助理：何逸含

2020年6月19日　

附件：

1.被告人黃某某、何某甲現(xiàn)羈押于新昌縣看守所；被告人周某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帯?/span>

2.隨案移送公安卷宗五冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》三份。

4.適用簡易程序建議書一份。?