上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬浦檢金融刑訴〔2020〕231號(hào)

被告人黃某，男，1975年**月**日生，公民身份號(hào)碼：4323021975********，漢族，初中文化，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司湖南區(qū)域**，戶籍在湖南省沅江市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住湖南省長(zhǎng)沙市岳麓區(qū)**路**號(hào)**公園**單元**室。2019年9月27日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年9月29日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年10月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人黃某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月31日移送本院審查起訴。本院受理后，于2020年1月2日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**金融公司”）注冊(cè)成立，后陸續(xù)在全國(guó)29個(gè)省、直轄市設(shè)立1100余家理財(cái)門(mén)店，招聘業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，在未經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動(dòng)、門(mén)店招攬等方式公開(kāi)宣傳，允諾高額利息回報(bào)，銷售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財(cái)產(chǎn)品，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過(guò)上述手段，銷售由貴州**公司作為轉(zhuǎn)讓方的“**通（**之路）理財(cái)產(chǎn)品”，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，**金融公司先后設(shè)立“**金融”“**寶”“**貸（**錢(qián)莊）”“**財(cái)富”4個(gè)線上理財(cái)平臺(tái)，收購(gòu)或設(shè)立“**金融平臺(tái)”“**商務(wù)/**商務(wù)/**平臺(tái)”“**/**平臺(tái)”“**金融平臺(tái)”“**金融平臺(tái)”5個(gè)線上放貸平臺(tái)，將放貸債權(quán)作為推介渠道，用于理財(cái)平臺(tái)非法吸收公眾資金。

2014年11月，被告人黃某入職**金融，后擔(dān)任**區(qū)域**，負(fù)責(zé)**區(qū)域的團(tuán)隊(duì)**和**。經(jīng)審計(jì)，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計(jì)吸收公眾資金人民幣11.6億余元，未兌付金額人民幣6.9億余元。

2018年4月9日，**金融公司**周某某主動(dòng)投案并如實(shí)交代單位犯罪事實(shí)。2019年9月26日，被告人黃某被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.同案關(guān)系人周某某、高某某、田某某等人的供述以及被告人黃某的供述等，證實(shí)**金融的組織架構(gòu)、職能分工、非法集資的形式、具體業(yè)務(wù)模式和被告人黃某的任職情況。

2.集資參與人羅某某、何某某等人的證言以及《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、銀行賬戶交易明細(xì)、匯款明細(xì)、POS簽購(gòu)單等書(shū)證，證實(shí)**金融通過(guò)廣告宣傳、電話推銷、口口相傳等方式公開(kāi)對(duì)外宣傳、推薦公司理財(cái)產(chǎn)品，并按照投資金額、投資期限，口頭承諾集資參與人一定比例的固定收益回報(bào)，與不特定社會(huì)公眾簽訂相關(guān)理財(cái)協(xié)議，集資參與人通過(guò)POS機(jī)刷卡等方式購(gòu)買(mǎi)該公司理財(cái)產(chǎn)品的金額，后部分投資人的本息未能兌付的事實(shí)和金額。

3.上海公信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的關(guān)于**（上海）金融信息服務(wù)有限公司初級(jí)區(qū)域**黃某涉嫌非法吸收公眾存款案涉案金額的司法鑒定意見(jiàn)書(shū)，證實(shí)與被告人黃某有關(guān)的吸收公眾資金金額。

4.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)及抓獲經(jīng)過(guò)等，證實(shí)被告人黃某的到案情況。

5.上海市公安局浦東分局調(diào)取的身份信息材料，證實(shí)被告人黃某的基本身份情況。

6.被告人黃某的供述，其對(duì)上述涉案事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人黃某對(duì)基本犯罪事實(shí)無(wú)異議。

本院認(rèn)為，被告人黃某作為**金融的其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人黃某系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??趙銳

2020年1月14日

附：

1.被告人黃某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)三冊(cè)，司法鑒定意見(jiàn)書(shū)一冊(cè)。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條??單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款??人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。