上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕231號

被告人黃某，男，1975年**月**日生，公民身份號碼：4323021975********，漢族，初中文化，**（上海）金融信息服務有限公司湖南區(qū)域**，戶籍在湖南省沅江市**鎮(zhèn)**村**組**號，現(xiàn)住湖南省長沙市岳麓區(qū)**路**號**公園**單元**室。2019年9月27日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年9月29日延長刑事拘留期限至三十天，同年10月31日經(jīng)本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人黃某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月31日移送本院審查起訴。本院受理后，于2020年1月2日告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服務有限公司（以下簡稱“**金融公司”）注冊成立，后陸續(xù)在全國29個省、直轄市設立1100余家理財門店，招聘業(yè)務團隊，在未經(jīng)國家批準的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動、門店招攬等方式公開宣傳，允諾高額利息回報，銷售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財產(chǎn)品，向社會不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過上述手段，銷售由貴州**公司作為轉讓方的“**通（**之路）理財產(chǎn)品”，向社會不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，**金融公司先后設立“**金融”“**寶”“**貸（**錢莊）”“**財富”4個線上理財平臺，收購或設立“**金融平臺”“**商務/**商務/**平臺”“**/**平臺”“**金融平臺”“**金融平臺”5個線上放貸平臺，將放貸債權作為推介渠道，用于理財平臺非法吸收公眾資金。

2014年11月，被告人黃某入職**金融，后擔任**區(qū)域**，負責**區(qū)域的團隊**和**。經(jīng)審計，與其相關的業(yè)務累計吸收公眾資金人民幣11.6億余元，未兌付金額人民幣6.9億余元。

2018年4月9日，**金融公司**周某某主動投案并如實交代單位犯罪事實。2019年9月26日，被告人黃某被公安機關抓獲，到案后如實供述了上述犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.同案關系人周某某、高某某、田某某等人的供述以及被告人黃某的供述等，證實**金融的組織架構、職能分工、非法集資的形式、具體業(yè)務模式和被告人黃某的任職情況。

2.集資參與人羅某某、何某某等人的證言以及《債權轉讓協(xié)議》、銀行賬戶交易明細、匯款明細、POS簽購單等書證，證實**金融通過廣告宣傳、電話推銷、口口相傳等方式公開對外宣傳、推薦公司理財產(chǎn)品，并按照投資金額、投資期限，口頭承諾集資參與人一定比例的固定收益回報，與不特定社會公眾簽訂相關理財協(xié)議，集資參與人通過POS機刷卡等方式購買該公司理財產(chǎn)品的金額，后部分投資人的本息未能兌付的事實和金額。

3.上海公信會計師事務所有限公司出具的關于**（上海）金融信息服務有限公司初級區(qū)域**黃某涉嫌非法吸收公眾存款案涉案金額的司法鑒定意見書，證實與被告人黃某有關的吸收公眾資金金額。

4.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)及抓獲經(jīng)過等，證實被告人黃某的到案情況。

5.上海市公安局浦東分局調取的身份信息材料，證實被告人黃某的基本身份情況。

6.被告人黃某的供述，其對上述涉案事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人黃某對基本犯罪事實無異議。

本院認為，被告人黃某作為**金融的其他直接責任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責任。被告人黃某系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??趙銳

2020年1月14日

附：

1.被告人黃某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)三冊，司法鑒定意見書一冊。

3.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任。

第三十一條??單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款??人民檢察院認為被告人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。