大慶高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

慶高新檢刑訴〔2020〕7號

被告人黃小航，男，1983年8月23日出生，身份證號碼2306031983********，漢族，大專文化，犯罪時(shí)系大慶**職工，住黑龍江省大慶市龍鳳區(qū)**居民區(qū)**號**單元**室（戶籍所在地：黑龍江省大慶市龍鳳區(qū)**路**小鎮(zhèn)**號**門**室）。2019年5月15日因涉嫌盜竊被大慶市公安局高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，2019年6月21日經(jīng)本院以涉嫌盜竊罪批準(zhǔn)逮捕，同日由大慶市公安局高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)分局執(zhí)行。2019年8月19日經(jīng)黑龍江省大慶市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月。

本案由大慶市公安局高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人黃小航涉嫌盜竊罪，于2019年9月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院審查后于2019年10月21日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月21日補(bǔ)查完畢重新移送審查起訴。2019年12月21日本院決定延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

????一、盜竊犯罪?

1.2017年11月至2018年9月期間，被告人黃小航以幫助被害人姚某某（女，41歲）辦理貸款為由，要求姚某某提供銀行卡及密碼、身份信息等，在大慶高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)**商城**單元**室、大慶高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)**商場內(nèi)等地，使用姚某某的身份先后在“宜人貸”“錢站”“招聯(lián)金融”“平安普惠”“小贏卡貸”“玖富萬卡”“中銀消費(fèi)金融（樂貸款）”等網(wǎng)絡(luò)貸款平臺辦理貸款，使用姚某某名下上海浦東發(fā)展銀行信用卡申請辦理“浦發(fā)萬用金”貸款，使用姚某某名下廣發(fā)銀行信用卡申請辦理“廣發(fā)財(cái)智金”貸款。下款后，黃小航在姚某某不知情的情況下，將發(fā)放的貸款共計(jì)人民幣390,100.00元據(jù)為己有。案發(fā)前黃小航返還人民幣237,955.42元。

2.2018年5月至8月，被告人黃小航以幫助被害人莫某某（男，36歲）辦理貸款為由，要求莫某某提供銀行卡及密碼、身份證、綁定銀行卡的手機(jī)等，在大慶高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)**商場停車場內(nèi)以莫某某的身份先后在“中郵消費(fèi)金融”“招聯(lián)金融”“平安普惠”等網(wǎng)絡(luò)貸款平臺辦理貸款，帶莫某某到大慶高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)工行大廈維信信貸公司（中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司）、恒昌公司（恒盛致遠(yuǎn)金融信息服務(wù)有限公司）辦理貸款，使用莫某某名下上海浦東發(fā)展銀行信用卡申請辦理“浦發(fā)萬用金”“備付金”貸款。下款后，黃小航在莫某某不知情的情況下，將發(fā)放的貸款共計(jì)人民幣272,174.34元據(jù)為己有。案發(fā)前黃小航返還人民幣59,628.22元。

3.2018年12月14日，被告人黃小航趁到滕位于大慶市龍鳳區(qū)**室的家中取滕某甲婆婆被害人李某某（女，66歲）身份證之機(jī)，將李某某名下的5張銀行存單偷走，將存單內(nèi)共計(jì)人民幣360,569.33元據(jù)為己有。

4.2019年1月2日，被告人黃小航在大慶高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)**銀行開發(fā)區(qū)支行附近，幫助被害人劉某某（男，43歲）通過手機(jī)申請辦理一筆人民幣165,000.00元的“廣發(fā)尊享財(cái)智金”貸款，并要求劉某某提供了銀行卡及密碼。下款后，黃小航在劉某某不知情的情況下，將上述錢款據(jù)為己有。案發(fā)前黃小航返還被害人人民幣114,802.00元。

綜上，被告人黃小航盜竊數(shù)額共計(jì)人民幣1,187,843.67元，所得錢款用于償還債務(wù)、生活花銷及賭博揮霍等。

經(jīng)偵查，被告人黃小航于2019年5月14日在大慶市龍鳳區(qū)瀚城名苑A5號2401室被公安機(jī)關(guān)抓獲。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的主要證據(jù)如下：

1書證常住人口基本信息、偵破經(jīng)過、抓獲經(jīng)過、微信聊天記錄截圖、網(wǎng)絡(luò)貸款平臺交易記錄截圖、貸款合同、中國建設(shè)銀行卡交易明細(xì)、中國光大銀行卡交易明細(xì)、中國農(nóng)業(yè)銀行卡交易明細(xì)、中國郵政儲蓄銀行卡交易明細(xì)、昆侖銀行卡交易明細(xì)、上海浦東發(fā)展銀行信用卡交易明細(xì)、廣發(fā)銀行信用卡對賬單、中國建設(shè)銀行存單交易明細(xì)、中國郵政儲蓄銀行存單交易明細(xì)、中國工商銀行存單交易明細(xì)、中國銀行存單交易明細(xì)、交易記錄手機(jī)截圖、借條、民事訴訟卷宗復(fù)印件等；

2證人潘某某、丁某某、田某甲、田某乙的證言；

3.被害人姚某某、莫某某、李某某、滕某甲、劉某某的陳述；

4.被告人黃小航的供述和辯解；?

5.辨認(rèn)筆錄；

6.鑒定意見大慶市公安局刑事技術(shù)支隊(duì)檢驗(yàn)報(bào)告；

7.視聽資料談話錄音等。

????二、詐騙犯罪???

1.2018年7月至8月，被告人黃小航在明知自己無償還能力的情況下，以讓被害人王某某（男，48歲）投資獲取高額利息為借口，通過透支王某某信用卡及銀行轉(zhuǎn)賬等方式，騙取王某某錢財(cái)共計(jì)人民幣382,500.00元。案發(fā)前黃小航返還被害人人民幣17,000.00元。

2.2018年11月至12月，被告人黃小航在明知自己無償還能力的情況下，以讓被害人滕某甲（女，38歲）投資獲取高額利息為借口，通過以滕某甲身份辦理網(wǎng)貸及銀行轉(zhuǎn)賬等方式，采取制造還款假象、偽造銀行存單等手段，騙取滕某甲錢財(cái)共計(jì)人民幣639,554.79元。

綜上，被告人黃小航詐騙數(shù)額共計(jì)人民幣1,005,054.79元，所得錢款用于償還債務(wù)、生活花銷及賭博揮霍等。

經(jīng)偵查，被告人黃小航于2019年5月14日在大慶市龍鳳區(qū)瀚城名苑A5號2401室被公安機(jī)關(guān)抓獲。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的主要證據(jù)如下：

1.書證常住人口基本信息、偵破經(jīng)過、抓獲經(jīng)過、微信聊天記錄截圖、中國建設(shè)銀行卡交易明細(xì)、中國光大銀行卡交易明細(xì)、中國郵政儲蓄銀行卡交易明細(xì)、昆侖銀行卡交易明細(xì)、招商銀行信用卡交易明細(xì)、中國建設(shè)銀行信用卡交易明細(xì)、中國建設(shè)銀行存單交易明細(xì)、中國郵政儲蓄銀行存單交易明細(xì)、中國工商銀行存單交易明細(xì)、中國銀行存單交易明細(xì)、借條、民事訴訟卷宗復(fù)印件等；

2.證人丁某某、田某甲、田輝、李某某、滕某乙、孟某某的證言；

3.被害人王某某、滕某甲的陳述；

4.被告人黃小航的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄；

6.鑒定意見大慶市公安局刑事技術(shù)支隊(duì)檢驗(yàn)報(bào)告；

7.視聽資料通話錄音等。

????本院認(rèn)為，被告人黃小航以非法占有為目的，秘密竊取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十四條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任；被告人黃小航以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人錢款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃小航犯數(shù)罪，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定對其處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????????????????????????此??致

大慶高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院

檢察員：秦余榮

? ? ? ?2020年1月5日

附：1.被告人黃小航現(xiàn)羈押于大慶市看守所；????

2.全部案卷及證據(jù)材料。