江蘇省海安市人民檢察院

起?訴?書

海檢一部刑訴〔2020〕145號(hào)

被告人黃富強(qiáng)，男，1956年**月**日生，公民身份號(hào)碼3206211956********，漢族，初中文化，江蘇省**工貿(mào)實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司法定代表人，出生地江蘇省海安市，住海安市**小區(qū)**區(qū)**幢**室（戶籍地海安市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)）。被告人黃富強(qiáng)因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年7月26日被南通市公安局直屬分局指定居所監(jiān)視居??；因涉嫌詐騙罪，于2019年87月9日被南通市公安局直屬分局刑事拘留，同年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由海安市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由海安市公安局偵查終結(jié)，以被告人黃富強(qiáng)涉嫌詐騙罪，于2019年11月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年11月12日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人史某某、于某某有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，告知其認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清，證據(jù)不足，分別于2019年12月27日、2020年3月9日退回海安市公安局補(bǔ)充偵查，海安市公安局補(bǔ)充偵查完畢，分別于2020年1月23日、4月9日重新移送審查起訴；因案情復(fù)雜，分別于2019年12月13日、2020年2月24日、2020年5月9日起延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

1.被告人黃富強(qiáng)于2014年12月25日，約被害人史某某至**集團(tuán)公司辦公室內(nèi)，將之前的舊賬人民幣1000萬元（以下幣種同）和之后轉(zhuǎn)給被害人史某某的1280萬元合計(jì)2280萬元算作本金，通過提前計(jì)算利息的方式虛增借款金額，誘使被害人史某某簽訂3000萬元的虛假借款協(xié)議書，約定借款期限一年，并要求被害人史某某于次月起每月15日還款200萬元，2015年12月25日還款600萬元將3000萬元還清。

2015年3月，在被害人史某某已還款360萬元的情況下，被告人黃富強(qiáng)提前與謝某甲、謝某乙聯(lián)系協(xié)商，由自己充當(dāng)擔(dān)保人，采取轉(zhuǎn)單平賬的方式惡意壘高被害人債務(wù)。2015年3月12日，被害人史某某向謝某甲借款600萬元，扣除利息后實(shí)際到手523.8萬元，并當(dāng)即轉(zhuǎn)賬520萬元給被告人黃富強(qiáng)用于償還3000萬元債務(wù)。2015年4月9日，被害人史某某向謝某乙借款600萬元，當(dāng)即支付55萬元利息，并轉(zhuǎn)賬100萬元給被告人黃富強(qiáng)用于償還3000萬元債務(wù)。被告人黃富強(qiáng)于2015年12月30日代償408萬元給謝某甲，并讓被害人史某某寫下借條承諾于2016年1月5日償還408萬，每日利息合計(jì)8016元，逾期另付違約金每日2萬元；被害人史某某累計(jì)還款262萬元給謝某乙，并將海安**路**號(hào)店面轉(zhuǎn)讓給謝某乙抵算260萬元后，被告人黃富強(qiáng)于2015年12月26日另代償100萬元給謝某乙，并讓被害人史某某寫下借條承諾于當(dāng)日歸還，逾期每日利息2000元加違約金5000元。之后，被告人黃富強(qiáng)就上述508萬元代償款向法院起訴，要求被害人史某某還款508萬元并自借款之日起按月利率3%支付利息，同時(shí)按約定支付逾期違約金，最終法院判決被害人史某某歸還508萬元并按月利率2%追加利息。

2015年7月20日，在被害人史某某共計(jì)已償還2021萬元的情況下，被告人黃富強(qiáng)安排被害人史某某向其公司會(huì)計(jì)陳某某借款979萬元結(jié)清3000萬元債務(wù)，利用其本人、陳某某和史某某的銀行賬戶，用360萬元在三個(gè)賬戶中多次往返轉(zhuǎn)賬，制造了979萬元資金走賬流水的虛假給付事實(shí)，并要求被害人史某某以其名下的南通**鑄造材料有限公司和其妻子名下的海安**珠寶首飾有限公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。隨后，被告人黃富強(qiáng)于同年9月25日就該筆借款中的939萬元（已還40萬元）以陳某某的名義向法院起訴，要求被害人史某某還款939萬元本金并繼續(xù)追加利息，擔(dān)保單位承擔(dān)連帶責(zé)任。經(jīng)法院調(diào)解，由被害人史某某分期歸還陳某某939萬元，如不能如約歸還，則追加利息。因被害人史某某未能如約歸還，陳某某于同年11月3日申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行939萬元。在法院執(zhí)行期間，被告人黃富強(qiáng)安排被害人史某某通過薛某某向曹某某借款300萬元，并且僅將其中200萬元算作履行939萬元還款的一部分，另100萬元算作其他費(fèi)用。法院扣劃*甲公司存款17.1742萬元，扣除執(zhí)行費(fèi)后實(shí)際執(zhí)行15萬元。

2.徐某某于2016年4月15日向被告人黃富強(qiáng)借款50萬元并出具借條，借條上注明擔(dān)保單位為徐某某名下的江蘇**食品有限公司并加蓋公司印章。2016年5月11日，被害人于某某代徐某某償還現(xiàn)金10萬元，由黃富強(qiáng)公司會(huì)計(jì)陳某某收取。后被告人黃富強(qiáng)迫使于某某在徐某某出具的50萬元借條原件上簽字擔(dān)保并以南通**工貿(mào)易有限公司名義擔(dān)保加蓋公章，對(duì)于某某提出的50萬元中已還10萬元一事拒不承認(rèn)。2017年4月13日，被告人黃富強(qiáng)向法院起訴徐某某償還50萬元并按照同期銀行貸款利率支付利息，*乙公司、*丙公司及于某某承擔(dān)連帶償還責(zé)任，法院最終判決徐某某償還黃富強(qiáng)50萬元及相應(yīng)利息，*丙公司及于某某承擔(dān)連帶保證責(zé)任?！?/span>

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.海安市公安局調(diào)取的民事訴訟材料、銀行賬戶明細(xì)清單、借條等書證；

2.證人陳某某、謝某乙、謝某甲等人的證言；

3.被害人史某某、于某某等人的陳述；

4.被告人黃富強(qiáng)的供述和辯解等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。?

本院認(rèn)為，被告人黃富強(qiáng)以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，實(shí)施“套路貸”騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃富強(qiáng)已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于其意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省海安市人民法院

?檢察官：劉蓉

?2020年5月22日

附：1.被告人黃富強(qiáng)現(xiàn)羈押于海安市看守所

2.案卷材料和證據(jù)七冊(cè)

3.《量刑建議書》一份