紹興市柯某區(qū)人民檢察院

起?訴?書

紹柯檢二刑訴〔2020〕143號

被告人黃某某，男，1995年**月**日出生，身份證號碼3624271995********，漢族，大學本科文化，*丁網(wǎng)絡科技有限公司實際負責人、杭州*甲網(wǎng)絡科技有限公司員工，住江西省遂川縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年4月13日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年5月20日被依法逮捕。

辯護人馮永華，浙江中圣律師事務所律師。

辯護人吳志勇，北京金誠同達（杭州）律師事務所律師。

被告人李某，男，1986年**月**日出生，身份證號碼4210221986********，漢族，大專文化，*丁網(wǎng)絡科技有限公司員工，住湖北省公安縣**鎮(zhèn)**村**組。因本案于2019年4月13日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，于同年5月20日被取保候審。

辯護人樓立均、丁浩，浙江秦國光律師事務所律師。

被告人李陽春，男，1994年**月**日出生，身份證號碼3624271994********，漢族，大專文化，*丁網(wǎng)絡科技有限公司員工、杭州*甲網(wǎng)絡科技有限公司員工，住江西省遂川縣**鎮(zhèn)**村**坪**號。因本案于2019年4月13日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年5月20日被依法逮捕。

辯護人羅建冬，北京煒衡（寧波）律師事務所律師。

被告人朱某甲，女，1995年**月**日出生，身份證號碼3308211995********，漢族，大學本科文化，*丁網(wǎng)絡科技有限公司員工，中共黨員，住浙江省衢州市柯城區(qū)**東區(qū)**幢**單元**室。因本案于2019年4月25日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，于同年5月20日被取保候審。

辯護人鄭云容，浙江納森律師事務所律師。

被告人陳某甲，女，1993年**月**日出生，身份證號碼5221221993********，漢族，大學本科文化，*丁網(wǎng)絡科技有限公司員工，住貴州省桐梓縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因本案于2019年4月13日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，于同年5月20日被取保候審。

辯護人趙宇峰，上海金茂凱德（蕪湖）律師事務所律師。?????????????????

被告人朱某乙，女，1993年**月**日出生，身份證號碼4307221993********，漢族，大學本科文化，*丁網(wǎng)絡科技有限公司員工，住湖南省漢壽縣**鎮(zhèn)**社區(qū)**組。因本案于2019年4月13日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，于同年5月20日被取保候審。

本案由紹興市公安局柯某區(qū)分局偵查終結，以被告人黃某某、李某、李陽春、朱某甲、陳某甲、朱某乙涉嫌詐騙罪，于2019年7月19日移送本院審查起訴。本院受理后，已依法告知各被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，訊問了各被告人，聽取了被告人及辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，退回紹興市公安局柯某區(qū)分局補充偵查二次，該局經(jīng)補充偵查后，于2019年12月13日再次移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

1、2017年6月，杭州*甲網(wǎng)絡科技有限公司（以下簡稱“*甲”公司）注冊成立，其中黃某某（已判刑）作為法定代表人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，占股30%，肖某某（已判刑）作為監(jiān)事，占股20%，“*乙”公司占股35%，杭州*丙網(wǎng)絡科技有限公司占股15%。2018年年初，黃某某、肖某某經(jīng)商量后，由肖某某帶隊，與被告人黃某某和謝某某、張某丙、徐某某（均已判刑）前往寧波市學習“蘋果貸”運行模式?？疾鞂W習后，“*甲”公司開始測試、運行“蘋果貸”業(yè)務。期間，“*乙”公司解散，謝某某、張某丙等人轉入“*甲”公司。2018年4月27日“*甲”公司就股權轉讓事宜進行變更登記，黃某某占股72%，肖某某占股20%，鄭某某占股5%，被告人黃某某占股3%。“*甲”公司又先后招募柏某某、宋某某（均已判刑）和被告人李陽春等人。其中，被告人黃某某負責“蘋果貸”業(yè)務的推廣和催收等工作，被告人李陽春作為一催人員負責到期提醒。至此建立了以黃某某、肖某某為首要分子的犯罪集團。

該犯罪集團作案模式為，通過乙方網(wǎng)貸推廣平臺，以網(wǎng)絡鏈接、電話等方式推廣“蘋果貸”業(yè)務，吸引蘋果手機用戶注冊個人信息，后由信審人員通過微信等方式與客戶聯(lián)系，將包含根據(jù)客戶手機型號對應1000-2000元不等的借款額度，到賬金額為扣除借款額度25%的手續(xù)費，借款周期為7天（可續(xù)期），需更換蘋果ID賬號等為內容的圖片發(fā)送給客戶，客戶同意并綁定“*甲”公司提供的蘋果ID賬戶后，由信審人員在扣除25%借款金額后予以放款。借款到期當天，由催收人員進行到期提醒還款，客戶需要償還借款額度金額，若客戶無法償還，需支付25%借款額度作為續(xù)期費，可續(xù)期7天。借款逾期后，由催收人員通過打爆電話、遠程設置警報蜂鳴聲、鎖機（抹機）等方式向借款人及其親友施壓，迫使借款人及其親友支付虛構的手續(xù)費、違約金、逾期費等。黃某某、肖某某等人采取上述方式，向1.3萬余人次借款人及其家屬騙取或索取錢款。

2018年6月至7月，被告人黃某某、李陽春分別從“*甲”公司離職，被告人黃某某明確表示放棄其持有的股份。經(jīng)查，被告人黃某某詐騙既遂金額190萬余元，詐騙未遂金額16萬余元；被告人李陽春詐騙既遂金額至少2.5萬余元。

2、2018年6月，被告人黃某某注冊成立*丁網(wǎng)絡科技（上海）有限公司（以下簡稱“某丁公司”），陸續(xù)招募被告人朱某甲、陳某甲等人為商務部業(yè)務員，負責前期現(xiàn)金貸人工信審和現(xiàn)金貸推廣等工作，被告人李陽春為到期提醒部門主管以及商務部業(yè)務員，負責現(xiàn)金貸推廣、到期提醒以及對接外包催收等工作，被告人李某為風控人員，負責現(xiàn)金貸風險控制等工作，朱某乙為行政財務人員，負責現(xiàn)金貸流量結算以及前期現(xiàn)金貸人工信審等工作。2018年9月起，逐漸形成以黃某某為首要分子，風控部門、商務部門、催收部門成員等組成的惡勢力犯罪集團，各成員之間分工明確，配合嚴密，設置“套路”，以網(wǎng)絡“借貸”名義，實施詐騙、敲詐勒索行為。

該犯罪集團的作案模式為，通過乙方網(wǎng)貸推廣平臺，以網(wǎng)絡鏈接、電話、短信等方式推廣“錢**”、“大**”“不**”等現(xiàn)金貸APP，以“無抵押、秒下款、小額貸款”等為誘餌，吸引客戶注冊個人信息?，F(xiàn)金貸APP自動信審后（其中“大**”前期由被告人朱某甲、陳某甲、朱某乙等人進行人工審核），對于符合放貸條件的客戶，又利用其急需資金的心理，以“服務費”、“砍頭息”等名義要求客戶簽訂虛高電子“借貸”協(xié)議，扣除借款額度25-40%金額后予以放款。之后，利用7天借款周期，通過?“續(xù)期”、“以貸養(yǎng)貸”等方式，不斷惡意壘高客戶“債務”，又通過打爆通訊錄，利用電話或微信等辱罵、威脅、恐嚇，發(fā)送附有被害人及親屬頭像的淫穢、侮辱短信或圖片等方式向借款人及其親友施壓，迫使借款人及其親友支付虛構的服務費、逾期費等。該犯罪集團采取上述方式，向4萬余人次的借款人及親友騙取或索取錢款。

經(jīng)查，被告人黃某某詐騙既遂金額為2400余萬元，敲詐勒索既遂金額1萬余元；被告人李某詐騙既遂金額為900余萬元；被告人李陽春詐騙既遂金額至少為115萬余元；被告人朱某甲、陳某甲、朱某乙詐騙既遂金額為20余萬元。

案發(fā)后，被告人朱某甲主動投案，如實供述自己的犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：刑事判決書、刑事裁定書、銀行流水、公司登記基本情況、股東會決議、公司章程、企業(yè)信用信息公示報告、參保證明、人口信息、黨員證明、扣押決定書、扣押清單、還款記錄、分析及催收表、車輛信息、聊天記錄、打款記錄、催收短信、PS圖片、轉賬記錄等；

2.證人證言：抓獲經(jīng)過，證人黃某某、肖某某、謝某某、柳某某、張某甲的證言；

3.被害人陳述：被害人何某某、蔣某某、張某乙、邵某某、金某某、常某某、陸某某、陳某乙、李某甲、王某甲、劉某某、李某乙、蘇某某、孫某某、周某某、錢某某、王某乙、胡某某、戴某某、林某某的陳述；

4.被告人黃某某、李某、李陽春、朱某甲、陳某甲、朱某乙的供述與辯解；

5、檢查等筆錄：提取筆錄、搜查筆錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：*甲公司數(shù)據(jù)、易寶支付數(shù)據(jù)、催收數(shù)據(jù)、催收錄音、聊天記錄、轉賬記錄、投訴記錄、投訴截圖、提供證據(jù)的說明。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。各被告人對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人黃某某、李某、李陽春、朱某甲、陳某甲、朱某乙等組成的惡勢力犯罪集團，以非法占有為目的，結伙采用虛構事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，其中被告人黃某某、李某、李陽春系數(shù)額特別巨大，被告人朱某甲、陳某甲、朱某乙系數(shù)額巨大；被告人黃某某又結伙采用軟暴力等威脅手段勒索他人財物，數(shù)額較大，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪、敲詐勒索罪追究被告人黃某某的刑事責任，以詐騙罪追究被告人李某、李陽春、朱某甲、陳某甲、朱某乙的刑事責任，屬共同犯罪。被告人黃某某組織、領導犯罪集團進行犯罪活動，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定，屬首要分子；被告人李某、李陽春、朱某甲、陳某甲、朱某乙在共同犯罪中起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯。被告人黃某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應當數(shù)罪并罰。案發(fā)后，被告人朱某甲主動投案，如實供述犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，屬自首。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

紹興市柯某區(qū)人民法院

檢察員：張丹

2020年1月22日

附：

1.被告人黃某某、李陽春現(xiàn)羈押在紹興市柯某區(qū)看守所，被告人李某（1808602****）、朱某甲（1782689****）、陳某甲（1525712****）、朱某乙（1506716****）現(xiàn)取保候審在其住所；

2.移送公安偵查卷拾貳冊、檢察卷壹冊；

3.移送物品詳見清單；

4.《認罪認罰具結書》陸份、《量刑建議書》壹份?！?/span>