紹興市柯某區(qū)人民檢察院

起?訴?書

紹柯檢二刑訴〔2020〕143號

被告人黃某某，男，1995年**月**日出生，身份證號碼3624271995********，漢族，大學(xué)本科文化，*丁網(wǎng)絡(luò)科技有限公司實(shí)際負(fù)責(zé)人、杭州*甲網(wǎng)絡(luò)科技有限公司員工，住江西省遂川縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年4月13日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年5月20日被依法逮捕。

辯護(hù)人馮永華，浙江中圣律師事務(wù)所律師。

辯護(hù)人吳志勇，北京金誠同達(dá)（杭州）律師事務(wù)所律師。

被告人李某，男，1986年**月**日出生，身份證號碼4210221986********，漢族，大專文化，*丁網(wǎng)絡(luò)科技有限公司員工，住湖北省公安縣**鎮(zhèn)**村**組。因本案于2019年4月13日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，于同年5月20日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人樓立均、丁浩，浙江秦國光律師事務(wù)所律師。

被告人李陽春，男，1994年**月**日出生，身份證號碼3624271994********，漢族，大專文化，*丁網(wǎng)絡(luò)科技有限公司員工、杭州*甲網(wǎng)絡(luò)科技有限公司員工，住江西省遂川縣**鎮(zhèn)**村**坪**號。因本案于2019年4月13日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年5月20日被依法逮捕。

辯護(hù)人羅建冬，北京煒衡（寧波）律師事務(wù)所律師。

被告人朱某甲，女，1995年**月**日出生，身份證號碼3308211995********，漢族，大學(xué)本科文化，*丁網(wǎng)絡(luò)科技有限公司員工，中共黨員，住浙江省衢州市柯城區(qū)**東區(qū)**幢**單元**室。因本案于2019年4月25日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，于同年5月20日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人鄭云容，浙江納森律師事務(wù)所律師。

被告人陳某甲，女，1993年**月**日出生，身份證號碼5221221993********，漢族，大學(xué)本科文化，*丁網(wǎng)絡(luò)科技有限公司員工，住貴州省桐梓縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因本案于2019年4月13日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，于同年5月20日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人趙宇峰，上海金茂凱德（蕪湖）律師事務(wù)所律師。?????????????????

被告人朱某乙，女，1993年**月**日出生，身份證號碼4307221993********，漢族，大學(xué)本科文化，*丁網(wǎng)絡(luò)科技有限公司員工，住湖南省漢壽縣**鎮(zhèn)**社區(qū)**組。因本案于2019年4月13日被紹興市公安局柯某區(qū)分局刑事拘留，于同年5月20日被取保候?qū)彙?/span>

本案由紹興市公安局柯某區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人黃某某、李某、李陽春、朱某甲、陳某甲、朱某乙涉嫌詐騙罪，于2019年7月19日移送本院審查起訴。本院受理后，已依法告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，訊問了各被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，退回紹興市公安局柯某區(qū)分局補(bǔ)充偵查二次，該局經(jīng)補(bǔ)充偵查后，于2019年12月13日再次移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

1、2017年6月，杭州*甲網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“*甲”公司）注冊成立，其中黃某某（已判刑）作為法定代表人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，占股30%，肖某某（已判刑）作為監(jiān)事，占股20%，“*乙”公司占股35%，杭州*丙網(wǎng)絡(luò)科技有限公司占股15%。2018年年初，黃某某、肖某某經(jīng)商量后，由肖某某帶隊(duì)，與被告人黃某某和謝某某、張某丙、徐某某（均已判刑）前往寧波市學(xué)習(xí)“蘋果貸”運(yùn)行模式?？疾鞂W(xué)習(xí)后，“*甲”公司開始測試、運(yùn)行“蘋果貸”業(yè)務(wù)。期間，“*乙”公司解散，謝某某、張某丙等人轉(zhuǎn)入“*甲”公司。2018年4月27日“*甲”公司就股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜進(jìn)行變更登記，黃某某占股72%，肖某某占股20%，鄭某某占股5%，被告人黃某某占股3%?！?甲”公司又先后招募柏某某、宋某某（均已判刑）和被告人李陽春等人。其中，被告人黃某某負(fù)責(zé)“蘋果貸”業(yè)務(wù)的推廣和催收等工作，被告人李陽春作為一催人員負(fù)責(zé)到期提醒。至此建立了以黃某某、肖某某為首要分子的犯罪集團(tuán)。

該犯罪集團(tuán)作案模式為，通過乙方網(wǎng)貸推廣平臺，以網(wǎng)絡(luò)鏈接、電話等方式推廣“蘋果貸”業(yè)務(wù)，吸引蘋果手機(jī)用戶注冊個人信息，后由信審人員通過微信等方式與客戶聯(lián)系，將包含根據(jù)客戶手機(jī)型號對應(yīng)1000-2000元不等的借款額度，到賬金額為扣除借款額度25%的手續(xù)費(fèi)，借款周期為7天（可續(xù)期），需更換蘋果ID賬號等為內(nèi)容的圖片發(fā)送給客戶，客戶同意并綁定“*甲”公司提供的蘋果ID賬戶后，由信審人員在扣除25%借款金額后予以放款。借款到期當(dāng)天，由催收人員進(jìn)行到期提醒還款，客戶需要償還借款額度金額，若客戶無法償還，需支付25%借款額度作為續(xù)期費(fèi)，可續(xù)期7天。借款逾期后，由催收人員通過打爆電話、遠(yuǎn)程設(shè)置警報蜂鳴聲、鎖機(jī)（抹機(jī)）等方式向借款人及其親友施壓，迫使借款人及其親友支付虛構(gòu)的手續(xù)費(fèi)、違約金、逾期費(fèi)等。黃某某、肖某某等人采取上述方式，向1.3萬余人次借款人及其家屬騙取或索取錢款。

2018年6月至7月，被告人黃某某、李陽春分別從“*甲”公司離職，被告人黃某某明確表示放棄其持有的股份。經(jīng)查，被告人黃某某詐騙既遂金額190萬余元，詐騙未遂金額16萬余元；被告人李陽春詐騙既遂金額至少2.5萬余元。

2、2018年6月，被告人黃某某注冊成立*丁網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司（以下簡稱“某丁公司”），陸續(xù)招募被告人朱某甲、陳某甲等人為商務(wù)部業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)前期現(xiàn)金貸人工信審和現(xiàn)金貸推廣等工作，被告人李陽春為到期提醒部門主管以及商務(wù)部業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)現(xiàn)金貸推廣、到期提醒以及對接外包催收等工作，被告人李某為風(fēng)控人員，負(fù)責(zé)現(xiàn)金貸風(fēng)險控制等工作，朱某乙為行政財務(wù)人員，負(fù)責(zé)現(xiàn)金貸流量結(jié)算以及前期現(xiàn)金貸人工信審等工作。2018年9月起，逐漸形成以黃某某為首要分子，風(fēng)控部門、商務(wù)部門、催收部門成員等組成的惡勢力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，設(shè)置“套路”，以網(wǎng)絡(luò)“借貸”名義，實(shí)施詐騙、敲詐勒索行為。

該犯罪集團(tuán)的作案模式為，通過乙方網(wǎng)貸推廣平臺，以網(wǎng)絡(luò)鏈接、電話、短信等方式推廣“錢**”、“大**”“不**”等現(xiàn)金貸APP，以“無抵押、秒下款、小額貸款”等為誘餌，吸引客戶注冊個人信息?，F(xiàn)金貸APP自動信審后（其中“大**”前期由被告人朱某甲、陳某甲、朱某乙等人進(jìn)行人工審核），對于符合放貸條件的客戶，又利用其急需資金的心理，以“服務(wù)費(fèi)”、“砍頭息”等名義要求客戶簽訂虛高電子“借貸”協(xié)議，扣除借款額度25-40%金額后予以放款。之后，利用7天借款周期，通過?“續(xù)期”、“以貸養(yǎng)貸”等方式，不斷惡意壘高客戶“債務(wù)”，又通過打爆通訊錄，利用電話或微信等辱罵、威脅、恐嚇，發(fā)送附有被害人及親屬頭像的淫穢、侮辱短信或圖片等方式向借款人及其親友施壓，迫使借款人及其親友支付虛構(gòu)的服務(wù)費(fèi)、逾期費(fèi)等。該犯罪集團(tuán)采取上述方式，向4萬余人次的借款人及親友騙取或索取錢款。

經(jīng)查，被告人黃某某詐騙既遂金額為2400余萬元，敲詐勒索既遂金額1萬余元；被告人李某詐騙既遂金額為900余萬元；被告人李陽春詐騙既遂金額至少為115萬余元；被告人朱某甲、陳某甲、朱某乙詐騙既遂金額為20余萬元。

案發(fā)后，被告人朱某甲主動投案，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：刑事判決書、刑事裁定書、銀行流水、公司登記基本情況、股東會決議、公司章程、企業(yè)信用信息公示報告、參保證明、人口信息、黨員證明、扣押決定書、扣押清單、還款記錄、分析及催收表、車輛信息、聊天記錄、打款記錄、催收短信、PS圖片、轉(zhuǎn)賬記錄等；

2.證人證言：抓獲經(jīng)過，證人黃某某、肖某某、謝某某、柳某某、張某甲的證言；

3.被害人陳述：被害人何某某、蔣某某、張某乙、邵某某、金某某、常某某、陸某某、陳某乙、李某甲、王某甲、劉某某、李某乙、蘇某某、孫某某、周某某、錢某某、王某乙、胡某某、戴某某、林某某的陳述；

4.被告人黃某某、李某、李陽春、朱某甲、陳某甲、朱某乙的供述與辯解；

5、檢查等筆錄：提取筆錄、搜查筆錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：*甲公司數(shù)據(jù)、易寶支付數(shù)據(jù)、催收數(shù)據(jù)、催收錄音、聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、投訴記錄、投訴截圖、提供證據(jù)的說明。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。各被告人對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人黃某某、李某、李陽春、朱某甲、陳某甲、朱某乙等組成的惡勢力犯罪集團(tuán)，以非法占有為目的，結(jié)伙采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，其中被告人黃某某、李某、李陽春系數(shù)額特別巨大，被告人朱某甲、陳某甲、朱某乙系數(shù)額巨大；被告人黃某某又結(jié)伙采用軟暴力等威脅手段勒索他人財物，數(shù)額較大，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪追究被告人黃某某的刑事責(zé)任，以詐騙罪追究被告人李某、李陽春、朱某甲、陳某甲、朱某乙的刑事責(zé)任，屬共同犯罪。被告人黃某某組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定，屬首要分子；被告人李某、李陽春、朱某甲、陳某甲、朱某乙在共同犯罪中起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯。被告人黃某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。案發(fā)后，被告人朱某甲主動投案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，屬自首。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

紹興市柯某區(qū)人民法院

檢察員：張丹

2020年1月22日

附：

1.被告人黃某某、李陽春現(xiàn)羈押在紹興市柯某區(qū)看守所，被告人李某（1808602****）、朱某甲（1782689****）、陳某甲（1525712****）、朱某乙（1506716****）現(xiàn)取保候?qū)徳谄渥∷?/span>

2.移送公安偵查卷拾貳冊、檢察卷壹冊；

3.移送物品詳見清單；

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》陸份、《量刑建議書》壹份?！?/span>