浙江省紹興市人民檢察院　

起?訴?書

紹檢一部刑訴〔2020〕70號(hào)　

被告人麻某結(jié)，男，1994年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303241994********，漢族，文化程度大專，住浙江省永嘉縣**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)。因本案于2019年7月30日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)紹興市越城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年9月5日被依法逮捕。

被告人黎某某，女，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼4524021991********，漢族，文化程度中專，住廣西壯族自治區(qū)賀州市八步區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因本案于2019年7月30日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)紹興市越城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同年9月5日被依法逮捕。

被告人熊興，女，1995年**月**日出生，身份證號(hào)碼5002351995********，漢族，文化程度高中，住重慶市云陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年7月30日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)紹興市越城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同年9月5日被依法逮捕。

被告人張慧，女，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼4211821991********，漢族，文化程度小學(xué)，住湖北省武穴市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因本案于2019年7月30日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)紹興市越城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年9月5日被依法逮捕。

被告人林某甲，男，1999年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303031999********，漢族，文化程度高中，住浙江省溫州市龍灣區(qū)**街道**路**號(hào)。因本案于2019年7月30日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，同年9月5日被取保候?qū)彙?/span>

被告人董斌輝，男，1995年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303241995********，漢族，文化程度高中，住浙江省永嘉縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年7月30日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，同年9月5日被取保候?qū)彙?/span>

被告人宋佳，女，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼2310031991********，漢族，文化程度大專，住黑龍江省牡丹江市陽(yáng)明區(qū)**街**路**小**棟**單元**室。因本案于2019年7月30日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，同年9月5日被取保候?qū)彙?/span>

被告人方某甲，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303221987********，漢族，文化程度高中，住浙江省溫州市洞頭區(qū)**街道**路**號(hào)。因本案于2019年7月30日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)紹興市越城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同年9月5日被依法逮捕。

被告人孫某甲，女，1996年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303271996********，漢族，文化程度大專，住浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年7月30日被紹興市公安局越城區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)紹興市越城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同年9月5日被依法逮捕。

本案由紹興市公安局越城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人麻某結(jié)、黎某某、熊興、張慧、林某甲、董斌輝、宋佳、方某甲、孫某甲等人涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、非法經(jīng)營(yíng)罪，于2019年12月5日移送紹興市越城區(qū)人民檢察院審查。該院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于2020年1月20日退回補(bǔ)充偵查一次，案件于2020年2月20日再次移送。紹興市越城區(qū)人民檢察院于2020年4月3日?qǐng)?bào)送本院審查起訴。本院受理后，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審閱了全部案件材料，補(bǔ)充了相關(guān)證據(jù)，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。期間，退回補(bǔ)充偵查一次，案件于2020年6月18日再次報(bào)送本院。

經(jīng)依法審查查明：

2019年2月起，厲某某（另案處理）、王某甲、林某乙（均在逃）共同出資，在浙江省溫州市鹿城區(qū)順錦商廈、鉑金府邸、水景某某、正茂大廈等多處出租房?jī)?nèi)，從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸活動(dòng)，并陸續(xù)招募袁某某、陳某甲（均另案處理）為運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人，錢某某（另案處理）為行政負(fù)責(zé)人，被告人麻某結(jié)及方某乙、陳某乙、林某丙（均另案處理）等為催收人員、運(yùn)營(yíng)人員，被告人孫某甲等為客服人員。其間,錢某某將上述出租房偽裝成“淘寶”、“拼多多”賣家等，并為團(tuán)伙成員安裝“翻墻”軟件登陸國(guó)外聊天軟件進(jìn)行內(nèi)部聯(lián)絡(luò)。由厲某某、袁某某等人注冊(cè)成立溫州**信息技術(shù)有限公司、溫州**信息科技有限公司等公司，運(yùn)營(yíng)“極速大額貸”等7款網(wǎng)貸APP，設(shè)置“套路”，假借網(wǎng)絡(luò)借貸之名騙取他人財(cái)產(chǎn),并通過(guò)被告人麻某結(jié)及林某丙等個(gè)人支付寶賬戶及由陳某甲注冊(cè)成立的溫州**信息科技有限公司企業(yè)支付寶賬戶收款。2019年6月，該犯罪團(tuán)伙將其中4款網(wǎng)貸APP的“逾期”未還款人員外包給安徽**信息科技有限公司和安徽**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司進(jìn)行催收。2019年2月至7月，該犯罪團(tuán)伙逐步形成以王某甲、林某乙為首要分子，厲某某、袁某某、陳某甲、錢某某為主犯，被告人麻某結(jié)、黎某某、熊興、張慧、林某甲、董斌輝、宋佳、方某甲、孫某甲等為成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，共同實(shí)施詐騙、敲詐勒索等犯罪活動(dòng)。該犯罪集團(tuán)通過(guò)“貸款超市”等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)推廣“極速大額貸”、“挺好借”、“應(yīng)用錢包”、“財(cái)?shù)酱蟊恪?、“一秒到賬吧”、“來(lái)就放了”、“中原一點(diǎn)到”等7款網(wǎng)貸APP，以“無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、低利息、快速下款”等為誘餌，吸引他人下載注冊(cè)。通過(guò)在網(wǎng)貸APP預(yù)設(shè)條件，要求被害人提交身份證正反面照片、動(dòng)態(tài)表情照片、運(yùn)營(yíng)商服務(wù)密碼、緊急聯(lián)系人等信息申請(qǐng)“借款”，為后續(xù)催收做好準(zhǔn)備。虛構(gòu)零利息或低利率、低逾期費(fèi)等內(nèi)容，隱瞞需事先扣除30%或35%高額費(fèi)用的真相，誘使被害人簽訂虛高借款合同。通過(guò)“展期”、推薦其余網(wǎng)貸APP“借款”、提高“借款”額度等方式，以歸還虛高“借款”金額、支付“管理費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”、“展期費(fèi)”、“逾期費(fèi)”等名義，惡意壘高被害人“債務(wù)”，并由被告人麻某結(jié)、黎某某、熊興、張慧、林某甲、董斌輝、宋佳、方某甲、孫某甲等催收人員在借款到期后，使用“電銷神器”等工具頻繁撥打電話、發(fā)短信，由被告人孫某甲作為客服幫助安撫被害人，處理投訴、協(xié)助修改APP后臺(tái)金額等，共同騙取被害人交付財(cái)產(chǎn)，共騙得王某乙等10萬(wàn)多名被害人人民幣119555941.85元。其中，被告人麻某結(jié)參與騙得90多名被害人人民幣145326.15元，參與詐騙3400多名被害人人民幣6237273.85元尚未得逞；被告人黎某某參與詐騙4300多名被害人人民幣6313451.62元尚未得逞；被告人熊興參與詐騙3300多名被害人人民幣5791274.91元尚未得逞；被告人張慧參與詐騙2900多名被害人人民幣6146894.71元尚未得逞；被害人林某甲參與詐騙580多名被害人人民幣1411700元尚未得逞；被告人董斌輝參與騙得50多名被害人人民幣48833.05元，參與詐騙2700多名被害人人民幣6153066.95元尚未得逞；被告人宋佳參與詐騙3700多名被害人人民幣8819276元尚未得逞；被告人方某甲參與詐騙250多名被害人人民幣666500元尚未得逞；被告人孫某甲協(xié)助犯罪集團(tuán)騙得10萬(wàn)多名被害人人民幣119555941.85元。該犯罪集團(tuán)為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

2019年7月30日，被告人麻某結(jié)、孫某甲、熊興、張慧、方某甲、宋佳、黎某某、林某甲、董斌輝分別在浙江省溫州市鹿城區(qū)水景苑、正茂大廈出租房?jī)?nèi)被公安機(jī)關(guān)抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)、一體機(jī)電腦、“電銷神器”等；

2.書證：催記、催還表、手機(jī)截屏、手機(jī)短信內(nèi)容照片、第三方支付流水等；

3.證人證言：證人孫某乙等人證言，抓獲經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明；

4.被害人陳述：被害人王某乙、胡某某、酈某某、李某某、陳某丙、何某某、鄧某某等人陳述；

5.被告人的供述和辯解：被告人麻某結(jié)、黎某某、熊興、張慧、林某甲、董斌輝、宋佳、方某甲、孫某甲及非同案犯厲某某、袁某某、陳某甲、錢某某、方某某、陳某乙、林某某等人的供述和辯解；

6.鑒定意見：紹興市公安司法鑒定中心電子物證檢驗(yàn)報(bào)告；?

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：電子合同、第三方支付交易流水、銀行卡交易明細(xì)、短信記錄等。

????本院認(rèn)為，被告人麻某結(jié)、黎某某、熊興、張慧、林某甲、董斌輝、宋佳、方某甲、孫某甲等人在他人組織、領(lǐng)導(dǎo)下，形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，共同實(shí)施犯罪活動(dòng)。被告人麻某結(jié)、黎某某、熊興、張慧、林某甲、董斌輝、宋佳、方某甲、孫某甲等人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的詐騙方法，騙取他人財(cái)產(chǎn)，其中被告人孫某甲詐騙既遂數(shù)額特別巨大；被告人麻某結(jié)詐騙既遂數(shù)額巨大，詐騙未遂數(shù)額特別巨大；被告人董斌輝詐騙既遂數(shù)額較大，詐騙未遂數(shù)額特別巨大；其余各被告人詐騙未遂數(shù)額特別巨大。以上犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，對(duì)被告人麻某結(jié)、黎某某、熊興、張慧、林某甲、董斌輝、宋佳、方某甲、孫某甲均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任，且均系從犯。故對(duì)上述被告人應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條、第二十六條、第二十七條、第二十三條的規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省紹興市中級(jí)人民法院　

??????????????????????????????????????????????????????副檢察長(zhǎng)：盛??揚(yáng)

????????????????????????????????????????????????????????檢察官：章??丹

??????????????????????????????????????????????????? 檢察官助理：陳曉瑩???????

????????????????????????????????????????????????????????????????羅銀偉

?????????????????????????2020年7月29日

　

附：

1．被告人麻某結(jié)、黎某某、熊興、張慧、方某甲、孫某甲現(xiàn)押于紹興市看守所。被告人林某甲、董斌輝、宋佳取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2．案卷材料和證據(jù)52冊(cè)。

3．證人名單