西安市雁塔區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

雁檢訴刑訴〔2020〕456號(hào)

被告人麻某某，男，1994年**月**日生，公民身份號(hào)碼6223221994********，漢族，大專(zhuān)文化程度，戶(hù)籍所在地甘肅省民勤縣**鎮(zhèn)**村**社**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月26日被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由西安市公安局高新分局執(zhí)行逮捕。??

被告人薛某某，男，?1996年**月**日生，公民身份號(hào)碼6103241996********，漢族，大學(xué)文化程度，戶(hù)籍所在地西安市未央?yún)^(qū)**街**路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月30日被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由西安市公安局高新分局執(zhí)行逮捕。

本案由西安市公安局高新分局偵查終結(jié)，以被告人麻某某、涉嫌詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪，被告人薛某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月29日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足分別于2020年1月13日、3月28日退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)查后分別于同年2月13日、5月6日重報(bào)。其間，延長(zhǎng)審查起訴期限三次各十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2016年至2017年期間，被告人麻某某先后在本市長(zhǎng)安區(qū)智慧新城小區(qū)、長(zhǎng)安區(qū)領(lǐng)秀長(zhǎng)安小區(qū)、西安市曲江香都小區(qū)租賃房屋設(shè)置辦公地點(diǎn)，糾集被告人薛某某及王某甲、位某某（均另案處理）等人，假借民間借貸之名，以“中介費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”、“備用條”等名義，誘使被害人簽訂虛高借款協(xié)議，被害人實(shí)際上未取得借款協(xié)議上顯示的錢(qián)款，后要求被害人按期償還高額利息及本金，騙取被害人錢(qián)款；如果被害人逾期未償還借款，麻某某等人遂以虛高借款協(xié)議所載數(shù)額向被害人催要錢(qián)款，非法占有被害人財(cái)物。2019年5月24日，麻某某被抓獲；同年5月28日，薛某某被抓獲。具體犯罪事實(shí)如下：

1.??2017年2月27日，被害人權(quán)某某通過(guò)薛某某向麻某某借款，后麻某某向權(quán)某某借款6000元，并要求權(quán)某某簽訂借款金額分別為6000元及1.2萬(wàn)元的借條各一張，并當(dāng)場(chǎng)扣除2000元的手續(xù)費(fèi)，權(quán)某某實(shí)際借款4000元。后權(quán)某某按期向麻某某支付本息共計(jì)8400元。詐騙金額4400元。

2.??2017年3月5日，被害人滑某某通過(guò)位某某向麻某某借款，后麻某某向滑某某借款6000元，并要求滑某某簽訂借款金額分別為6000元及1.2萬(wàn)元的借條各一張，并當(dāng)場(chǎng)扣除1200元的手續(xù)費(fèi)，滑某某實(shí)際借款4800元。后滑某某按期向麻某某支付本息共計(jì)9000元。詐騙金額4200元。

3.??2017年3月7日，被害人王某乙通過(guò)王某甲向麻某某借款，期間王某甲向王某乙借款8600元并拍攝王某乙的裸照作為抵押，并要求王某乙簽訂借款金額分別為8600元及1萬(wàn)元的借條各一張，并當(dāng)場(chǎng)扣除3600元的手續(xù)費(fèi)，王某乙實(shí)際借款5000元。后王某乙按期向支付本息共計(jì)6050元。詐騙金額1050元。

4.??2017年4月26日，被害人李某甲通過(guò)薛某某向麻某某借款2萬(wàn)元，后麻某某要求李某甲簽訂借款金額分別為2萬(wàn)元及1.75萬(wàn)元的借條各一張，同時(shí)麻某某、薛某某制造虛假給付3萬(wàn)元的資金交易流水，并要求李某甲當(dāng)場(chǎng)將1.8萬(wàn)元轉(zhuǎn)回，李某甲實(shí)際借款1.2萬(wàn)元，后李某甲向麻某某、薛某某還款1.1萬(wàn)元遂無(wú)力償還。2018年1月，麻某某向李某甲發(fā)律師函向其催收39187元未果。詐騙金額38187元（未遂）。

5.??2017年8月23日，被害人王某丙經(jīng)韓某某介紹向麻某某借款，后麻某某向王某丙借款1萬(wàn)元，并要求王某丙簽訂借款金額分別為1萬(wàn)元及1.4萬(wàn)元的借條各一張，并當(dāng)場(chǎng)扣除2000元的手續(xù)費(fèi)，王某丙實(shí)際借款8000元。借款到期后王某丙遂無(wú)力償還。詐騙金額16000元（未遂）。

6.?2016年至2017年初，被害人蘇某甲頻繁通過(guò)借貸寶平臺(tái)、微信、支付寶等方式向麻某某借款，期間蘇某甲親屬于2016年11月4日代其償還45萬(wàn)元，但仍有借款未還清。后蘇某甲繼續(xù)向麻某某借款，但到期仍無(wú)力償還利息及本金。2017年1月24日，麻某某至神木向蘇某甲催收欠款，期間蘇某甲提出向麻某某借款50萬(wàn)，麻某某遂同意，并要求蘇某甲簽訂出借人為張某丙、借款金額100萬(wàn)元、年利率20%以及出借人為麻某某、借款金額100萬(wàn)元、年利率20%的借條各一張，后麻某某向蘇某甲轉(zhuǎn)款40萬(wàn)元，并扣除余款10萬(wàn)元清償了蘇某甲之前所有債務(wù)。2017年4月上述借款到期后蘇某甲仍未還款，麻某某又到神木以200萬(wàn)元借條向蘇某甲催收欠款，后蘇某甲親屬與麻某某協(xié)商后簽訂協(xié)議，并實(shí)際交付50萬(wàn)元及曲江天字一號(hào)**幢**單元**房產(chǎn)用于歸還麻某某、張某丙借款，后因該房產(chǎn)無(wú)法過(guò)戶(hù)，蘇某甲親屬以116萬(wàn)元將該房產(chǎn)從麻某某處贖回。詐騙金額116萬(wàn)元。

7.??2017年8月25日，被害人裴某某經(jīng)他人介紹向麻某某借款5萬(wàn)元，麻某某遂要求裴某某簽訂借款金額為7萬(wàn)元的借條后向其借款5萬(wàn)元。同年9月1日，裴某某又向麻某某借款5萬(wàn)元，麻某某要求裴某某簽訂借款金額為10萬(wàn)元的借條，并扣除1.5萬(wàn)元手續(xù)費(fèi)，裴某某實(shí)際借款3.5萬(wàn)元，同時(shí)裴某某向麻某某承諾，如不能歸還所欠貸款，其自愿將坐落于北辰大道錦繡天下三期**幢**單元**層**房交由麻某某處理用于償還貸款。同年9月7日，裴某某再次向麻某某借款4萬(wàn)元，麻某某要求裴子簽訂借款金額為4萬(wàn)元的借條，并在裴某某歸還前期借款1萬(wàn)元后，麻某某遂向裴某某實(shí)際借款3.65萬(wàn)元。通過(guò)上述三次借款，裴某某的借款金額共21萬(wàn)元，但實(shí)際借款共12.15萬(wàn)元。2018年期間，裴某某與麻某某之間又頻繁的借還款，至2018年9月裴某某無(wú)力還款，遂將北辰大道錦繡天下三期**幢**單元**層**房變賣(mài)后轉(zhuǎn)給麻萬(wàn)銀清償所有欠款。詐騙金額8.85萬(wàn)元

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?書(shū)證：受案登記表、報(bào)案材料、立案決定書(shū)、抓獲經(jīng)過(guò)、戶(hù)籍信息、提取筆錄及扣押清單、借款字據(jù)、借條、借貸寶平臺(tái)交易流水、協(xié)議書(shū)、銀行交易記錄等；

2.?被害人權(quán)某某、滑某某、王某乙、李某甲、王某丙、蘇某甲、裴某某的陳述；

3.?證人王某甲、位某某、張某乙、韓某某、余某某、蘇某乙、王某丁、李某乙的證言；

4.?被告人麻某某、薛某某的供述和辯解；

5.?辨認(rèn)、指認(rèn)筆錄及照片；

6.?鑒定意見(jiàn)。

本院認(rèn)為，被告人麻某某、薛某某的行為符合套路貸基本特征，其中被告人麻某某以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大；被告人薛某某以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額較大，其二人行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

西安市雁塔區(qū)人民法院

檢察官：許瑋

2020年6月12日?

附件：1.?被告人麻某某、薛某某現(xiàn)羈押于西安市看守所。

2.?案卷十一冊(cè)、光盤(pán)五張。

3.?量刑建議書(shū)。