儋州市人民檢察院　

起?訴?書(shū)

儋檢刑訴〔2020〕20號(hào)　

被告人麥某某，男，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4600031995********，漢族，初中文化程度，儋州市**公司員工，海南省儋州市人，戶(hù)籍所在地海南省儋州市**鎮(zhèn)**村委會(huì)**村，現(xiàn)住海南省儋州市**鎮(zhèn)**隊(duì)。因涉嫌詐騙罪，2020年7月21日被儋州市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，2020年8月26日被儋州市公安局執(zhí)行逮捕；2020年11月6日本院決定變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

本案由儋州市公安局偵查終結(jié)，以被告人麥某某涉嫌詐騙罪，于2020年10月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年10月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年初，被告人麥某某時(shí)為深圳**快信金融服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**公司）的業(yè)務(wù)員，其向**快信公司申請(qǐng)讓儋州**車(chē)行（該車(chē)行于2018年元旦已停業(yè)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)**車(chē)行）成為該公司的特約商戶(hù)。申請(qǐng)通過(guò)后，麥某某為了讓**公司將貸款打入自己控制的賬戶(hù)，便謊稱(chēng)其妻子唐某某為**車(chē)行法人代表謝某某的妻子，讓**快信公司用唐某某的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡（62284801581********）為該車(chē)行的收款賬戶(hù)。后麥某某又謊稱(chēng)杰達(dá)車(chē)行已轉(zhuǎn)賣(mài)給自己，讓**快信公司將該車(chē)行的收款賬戶(hù)變更為自己的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡（62284801560********）。

1.2018年10月14日，李某某欲購(gòu)買(mǎi)摩托車(chē)想申請(qǐng)貸款，便找到時(shí)任**快信公司的業(yè)務(wù)員麥某某，讓其幫忙向**快信公司申請(qǐng)貸款，李某某提供相關(guān)材料給麥某某后，麥某某利用杰達(dá)車(chē)行與**快信公司的特約商戶(hù)的名義，謊稱(chēng)李某某想在**車(chē)行購(gòu)買(mǎi)摩托車(chē)向**快信公司申請(qǐng)貸款5100元，**快信公司審核通過(guò)后將5100元轉(zhuǎn)入唐某某的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶(hù)?？铐?xiàng)到賬后被麥某某取走花掉。

2.2018年10月30日，苻某某欲申請(qǐng)貸款，便找到時(shí)任**快信公司的業(yè)務(wù)員麥某某，讓其幫忙向**快信公司申請(qǐng)貸款，苻某某提供相關(guān)材料給麥某某后，麥某某利用杰達(dá)車(chē)行與**快信公司的特約商戶(hù)的名義，謊稱(chēng)苻某某想在**車(chē)行購(gòu)買(mǎi)摩托車(chē)向**快信公司申請(qǐng)貸款8000元，**快信公司審核通過(guò)后將8000元轉(zhuǎn)入唐某某的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶(hù)?？铐?xiàng)到賬后被麥某某取走花掉。

3.2018年12月6日，符某甲欲申請(qǐng)貸款，便找到時(shí)任**快信公司的業(yè)務(wù)員麥某某，讓其幫忙向**快信公司申請(qǐng)貸款，符某甲提供相關(guān)材料給麥某某后，麥某某利用杰達(dá)車(chē)行與**快信公司的特約商戶(hù)的名義，謊稱(chēng)符某甲想在杰達(dá)車(chē)行購(gòu)買(mǎi)摩托車(chē)向**快信公司申請(qǐng)貸款4800元，**快信公司審核通過(guò)后將4800元轉(zhuǎn)入麥某某的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶(hù)?？铐?xiàng)到賬后被麥某某取走花掉。

案發(fā)后，被告人麥某某的家屬已全部退贓。

2020年7月21日，被告人麥某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：人口信息基本項(xiàng)查詢(xún)、到案經(jīng)過(guò)、違法犯罪記錄情況說(shuō)明、扣押清單及發(fā)還清單、企業(yè)檔案登記資料、銀行卡交易明細(xì)、貸款合同、轉(zhuǎn)賬憑證；

2.證人李某某、符某甲、苻某某、謝某某、唐某某、黃某某的證言；

3.被害人符某乙的陳述；

4.被告人麥某某的供述；

5.現(xiàn)場(chǎng)勘查筆錄及現(xiàn)場(chǎng)照片、辨認(rèn)筆錄、提起筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)，被告人麥某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人麥某某以非法占有為目的，以虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式，共騙取他人人民幣17900元，數(shù)額較大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人麥某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人麥某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，應(yīng)認(rèn)定為自首，依法可從輕處罰。被告人麥某某已全部退贓，可酌情對(duì)其從輕處罰。被告人麥某某實(shí)施了多次詐騙行為，可酌情從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第六十七條第一款的規(guī)定，建議判處被告人麥某某有期徒刑十一個(gè)月，并處罰金人民幣5000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

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此致

儋州市人民法院

檢察官：林????莘?????

書(shū)記員：端木婉霖

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2020年11月9日

附件：1.被告人麥某某現(xiàn)被取保候?qū)彛?lián)系電話(huà)：1520304****；?

2.移送公安卷三冊(cè)、檢察卷一冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》1份；

?????4.隨案移送現(xiàn)金存款單一張（人民幣17910元暫存儋

州市人民檢察院賬戶(hù)）。