上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕7675號(hào)

被告人鮑某某，女，1955年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101021955********，漢族，高中文化，上海**信息服務(wù)有限公司浦東第一分公司業(yè)務(wù)員，戶籍在上海市浦東新區(qū)**村**號(hào)**室，暫住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室，2020年7月13日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年7月15日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年8月13日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人鮑某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年10月13日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2015年8月，王某甲（另案處理）設(shè)立上海**信息服務(wù)有限公司浦東第一分公司（以下簡(jiǎn)稱“**分公司”），作為上海**信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）的分公司，在未取得國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)的情況下，以**公司名義，指使嚴(yán)某某（已故）組織業(yè)務(wù)員通過發(fā)放宣傳單、口口相傳等方式，銷售“月月紅”“季度紅”等理財(cái)產(chǎn)品，并簽訂《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》，承諾10%-20%年化收益率，向不特定公眾非法吸收資金。經(jīng)審計(jì)，2015年8月至2018年6月期間，**分公司向社會(huì)不特定公眾吸收投資款金額人民幣（以下幣種同）192,801,000元，未兌付金額38,775,269元。

2015年8月至2019年6月，被告人鮑某某在**分公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員，明知上述情況仍對(duì)外銷售**公司理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)審計(jì)，被告人鮑某某在剔除其本人及近親屬簽約金額后，與其相關(guān)的協(xié)議金額54,830,000元，未兌付金額11,824,526元。2015年8月至2018年5月，被告人鮑某某獲得工資及獎(jiǎng)金金額為450,634.84元。

2020年7月13日，被告人鮑某某經(jīng)公安人員電話通知到案，如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?**分公司提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)證，集資參與人劉某某、王某乙等人的個(gè)人陳述筆錄，提供的《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》、收款確認(rèn)書、POS簽購(gòu)單、轉(zhuǎn)賬記錄、宣傳材料等書證，證人王某甲、嚴(yán)某某、倪某某、郭某某、蔣某某、某某甲、某某乙、黃某某等人的證言、自述材料，證實(shí)被告人鮑某某在**分公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)公眾非法吸收資金的事實(shí)。

2.?**分公司應(yīng)還本匯總表、上海富友支付服務(wù)股份有限公司綜合支付服務(wù)協(xié)議、交易明細(xì)，中國(guó)銀聯(lián)、銀聯(lián)商務(wù)POS機(jī)交易記錄，中國(guó)工商銀行寧海躍龍支行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行寧海長(zhǎng)街支行、興業(yè)銀行上海浦東支行等銀行提供的客戶信息、交易明細(xì)，上海華安會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司司法審計(jì)意見書，證實(shí)被告人鮑某某參與非法吸收公眾資金的金額。

3.?上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)二大隊(duì)出具的案發(fā)經(jīng)過，證實(shí)被告人鮑某某的到案情況。

4.?上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)二大隊(duì)調(diào)取的戶籍**，證實(shí)被告人鮑某某的身份情況。

5.?被告人鮑某某對(duì)上述事實(shí)作了如實(shí)供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人鮑某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)及證據(jù)無(wú)異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人鮑某某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人鮑某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人鮑某某自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，系自首，可以從輕或減輕處罰。建議判處被告人鮑某某有期徒刑三年，并處罰金，如在法院審理階段退繳全部違法所得，建議判處被告人鮑某某有期徒刑二年二個(gè)月，并處罰金，可以宣告緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官羅造祉

檢察官助理徐弘艷

2020年10月23日

附：1．被告人鮑某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所（番號(hào)：***/********）。

2．偵查卷宗7冊(cè)、司法審計(jì)2冊(cè)、光盤一張。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

4.?《簡(jiǎn)易程序建議書》1份。

5.??相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條第一款??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

第二十五條第一款?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條第一款??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條???犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條???人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將卷宗材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。