上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2016〕637號

被告人魯某某，男，1986年**月**日生，公民身份號碼：3101011986********，漢族，大專文化，無業(yè)，戶籍在上海市黃浦區(qū)**路**號，住上海市虹口區(qū)四平路**弄**號。被告人魯某某于2016年5月24日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，2016年5月27日由上海市公安局浦東分局延長刑事拘留期限至三十天，2016年6月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人魯某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2016年8月29日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年9月，被告人魯某某向光大銀行申領(lǐng)信用卡（卡號為62265906********）一張，在明知沒有還款能力的情況下，于2012年9月至2014年7月間持信用卡進行消費、取現(xiàn)等，2014年9月16日最后一次還款人民幣18,327元后再無有效還款，截止至案發(fā)，惡意透支本金共計人民151,451.88元。經(jīng)銀行多次催收超過三個月，仍拒不歸還。

2016年5月23日，被告人魯某某被公安機關(guān)抓獲歸案，到案后如實供述了上述犯罪事實。2016年7月13日，被告人魯某某向光大銀行歸還全部欠款。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、光大銀行出具的報案材料、信用卡申領(lǐng)材料、交易明細(xì)，證實被告人魯某某實施信用卡詐騙的事實及數(shù)額。

2、光大銀行出具的催收記錄等書證，證實該行向被告人魯某某多次催收后超過三個月，其仍未還款的事實。

3、光大銀行出具的情況說明，證實犯罪被告人魯某某于2016年7月13日向該行歸還全部欠款。

4、證人陶某某的證言及信用卡交易明細(xì)，證實被告人魯某某在2013年至2014年間每個月都到其本人所在的七浦路商鋪拉卡拉機器上使用該張信用卡過賬的事實。

5、證人侯某某的證言，證實其未曾使用過被告人魯某某的信用卡，也未曾用被告人魯某某的身份信息去銀行辦理過信用卡。

6、上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過，證實被告人魯某某的到案情況。

7、上海市公安局浦東分局出具的常住人口基本信息，證實被告人魯某某的身份情況。

8、被告人魯某某對上述犯罪事實供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人魯某某對基本犯罪事實無異議。

本院認(rèn)為，被告人魯某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個月仍不歸還，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人魯某某到案后如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人魯某某退賠銀行全部本息，酌情可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

代理檢察員：顧玉蘭

2016年10月11日

附：

1、被告人魯某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2、偵查卷宗二冊。

3、《適用簡易程序建議書》（獨任制）一份。

4、相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；……
（一）使用偽造的信用卡的；
（二）使用作廢的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）惡意透支的。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
……

第六十七條犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十二條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。　_?