古田縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

古檢公刑訴〔2020〕74號(hào)

被告人魏某某，男，1974年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3522271974********，漢族，初中文化，個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶，住古田縣**街道**路**號(hào)**樓。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2019年12月10日被古田縣公安局刑事拘留，2020年1月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由古田縣公安局逮捕，同年4月24日經(jīng)本院決定，由古田縣公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由古田縣公安局偵查終結(jié)，以被告人魏某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年3月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月16日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年4月27日退回古田縣公安局補(bǔ)充偵查，古田縣公安局于同年5月27日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于同年4月13日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人同意本案普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年以來(lái)，被告人魏某某以其經(jīng)營(yíng)的“古田縣**輔料店”、“古田縣**建材店”及個(gè)人名義申領(lǐng)了六臺(tái)銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（pos機(jī)）。2017年1月至2019年12月間，被告人魏某某違反國(guó)家規(guī)定，在無(wú)實(shí)際商品交易情況下，在古田縣**街道**路**號(hào)**樓家中,使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具，為張某某、鄭某某、錢(qián)某某、肖某某等17人代還信用卡欠款共計(jì)21019057元，以此延長(zhǎng)信用卡持有人還款期限，從中收取手續(xù)費(fèi)、牟利21000余元。2019年12月3日，古田縣公安局干警在魏某某家中查獲六臺(tái)銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具、數(shù)百?gòu)埿庞每?，依法傳喚魏某某妻子陳某某接受調(diào)查，并扣押款項(xiàng)220000元。同月9日，魏某某經(jīng)電話通知后主動(dòng)到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：扣押到案的pos機(jī)、信用卡；2.書(shū)證：古田縣公安局出具、收集的被告人戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)、搜查筆錄、扣押決定書(shū)、銀行交易明細(xì)、個(gè)體工商戶登記基本信息等；3.證人證言：證人陳某某、蔣某某、張某某、鄭某某、錢(qián)某某、肖文忠等人的證言；4.被告人供述和辯解：被告人魏某某的供述和辯解；5.鑒定意見(jiàn)：福建德潤(rùn)會(huì)計(jì)報(bào)告書(shū)；7.勘驗(yàn)、檢查筆錄：古田縣公安局制作的現(xiàn)場(chǎng)勘察筆錄、示意圖及照片。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人魏某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人魏某某違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（pos機(jī)），以虛構(gòu)交易方式為他人代還信用卡欠款共計(jì)21019057元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人魏某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人魏某某主動(dòng)到案、退出違法所得、無(wú)前科劣跡，可以從輕處罰，建議判處被告人二年以上三年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上三倍以下罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省古田縣人民法院

檢察官肖文英

2020年7月29日

附件：

1.被告人魏某某現(xiàn)被取保候?qū)彛」盘锟h**街道**路**號(hào)**樓，聯(lián)系電話1333822****；

2.案卷材料和證據(jù)十冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二百二十五條　【非法經(jīng)營(yíng)罪】違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
　　（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品的；
　?。ǘ┵I(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；
　　（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
　　（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買(mǎi)賣(mài)外匯刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》

第一條　違反國(guó)家規(guī)定，具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條第三項(xiàng)規(guī)定的“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”：
　?。ㄒ唬┦褂檬芾斫K端或者網(wǎng)絡(luò)支付接口等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的；
　?。ǘ┓欠樗颂峁﹩挝汇y行結(jié)算賬戶套現(xiàn)或者單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶服務(wù)的；
　?。ㄈ┓欠樗颂峁┲碧赚F(xiàn)服務(wù)的；
　?。ㄋ模┢渌欠◤氖沦Y金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的情形。

第三條　非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買(mǎi)賣(mài)外匯，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)行為“情節(jié)嚴(yán)重”：
　?。ㄒ唬┓欠ń?jīng)營(yíng)數(shù)額在五百萬(wàn)元以上的；
　?。ǘ┻`法所得數(shù)額在十萬(wàn)元以上的。……

第四條　非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買(mǎi)賣(mài)外匯，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)行為“情節(jié)特別嚴(yán)重”：
　?。ㄒ唬┓欠ń?jīng)營(yíng)數(shù)額在二千五百萬(wàn)元以上的；
　?。ǘ┻`法所得數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的。
　　非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額在一千二百五十萬(wàn)元以上，或者違法所得數(shù)額在二十五萬(wàn)元以上，且具有本解釋第三條第二款規(guī)定的四種情形之一的，可以認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)行為“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

第七條　非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買(mǎi)賣(mài)外匯違法所得數(shù)額難以確定的，按非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額的千分之一認(rèn)定違法所得數(shù)額，依法并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
　第八條　符合本解釋第三條規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，行為人如實(shí)供述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪悔罪，并積極配合調(diào)查，退繳違法所得的，可以從輕處罰；其中犯罪情節(jié)輕微的，可以依法不起訴或者免予刑事處罰。
　　符合刑事訴訟法規(guī)定的認(rèn)罪認(rèn)罰從寬適用范圍和條件的，依照刑事訴訟法的規(guī)定處理。

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。
　　犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。