甘肅省靖遠(yuǎn)縣人民檢察院

起?訴?書

靖檢一部刑訴〔2020〕3號

被告人魏某某,男性,漢族,生于1987年**月**日,身份證號:6204211987********,高中文化程度,無業(yè)，戶籍所在地:甘肅省靖遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**村**社**號,現(xiàn)住靖遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**區(qū)**號樓**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年7月31日被靖遠(yuǎn)縣公安局刑事拘留,同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人滕某某,男性,漢族,出生于1986年**月**日,身份證號:6204211986********,中專文化程度,工人，戶籍所在地:甘肅省靖遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)西**村**社**號,現(xiàn)住甘肅省靖遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**家屬樓**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪2019年7月31日被靖遠(yuǎn)縣公安局刑事拘留,同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人張某某,男性,漢族,出生于1987年**月**日,身份證號:6204211987********,大專文化程度,無業(yè)，戶籍所在地：甘肅省靖遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**村**社，現(xiàn)住:甘肅省靖遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**村**社**號。2018年1月8日因故意毀壞財物，被靖遠(yuǎn)縣公安局會州路派出所治安調(diào)解；2018年10月26日因犯尋釁滋事罪被白銀市白銀區(qū)人民法院判處有期徒刑二年二個月,緩刑三年。2019年7月31日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被靖遠(yuǎn)縣公安局刑事拘留,同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人張某甲,男性,漢族,出生于1970年**月**日,身份證號:6204211970********,初中文化程度,農(nóng)民，戶籍所在地：甘肅省靖遠(yuǎn)縣，住甘肅省靖遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**村**社**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年9月10日被靖遠(yuǎn)縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由靖遠(yuǎn)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人魏某某、滕某某、張某某、張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月5向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。2019年12月3日本院延長審查起訴期限15日，2019年12月12日退回偵查機關(guān)補充偵查一次，偵查機關(guān)于2020年1月6日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

2016年底被告人魏某某準(zhǔn)備成立小額貸款公司，先后聯(lián)系了被告人滕某某、張某某、張某甲參加，被告人魏某某和張某某到安徽進(jìn)行了考查，2017年3月6日,被告人魏某某在安徽省合肥市與安徽省**公司簽訂《**商標(biāo)使用許可協(xié)議》,繳納了30萬元左右的加盟費，取得**商標(biāo)使用權(quán)。3月13日,被告人滕某某在靖遠(yuǎn)縣工商行政管理和質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局申請注冊“靖遠(yuǎn)**公司”。3月24日,被告人滕某某與安徽**公司簽訂《**網(wǎng)貸平臺合作協(xié)議書》，對外進(jìn)行網(wǎng)貸業(yè)務(wù)宣傳。

該公司成立后,被告人魏某某為該公司實際控制人，被告人滕某某為法定代表人兼風(fēng)險控制管理部負(fù)責(zé)人,被告人張某某為業(yè)務(wù)部經(jīng)理,被告人張某甲為財務(wù)部門負(fù)責(zé)人；先后招聘了業(yè)務(wù)員馬某某、陶某某、李某某、張某乙、陳某某、張某丙、李某甲、鄭某某（以上8人構(gòu)成犯罪已做不起訴處理）。2017年3月,被告人魏某某、滕某某、張某某、張某甲商議,采取借款人由魏某某、滕某某、張某某三人尋找,張某某負(fù)責(zé)辦理標(biāo)書中所需假土地抵押手續(xù),指使公司業(yè)務(wù)員偽造介紹信及土地流轉(zhuǎn)使用權(quán)抵押手續(xù),加蓋偽造的政府印章和政府法定代表人印章，在上傳標(biāo)書時放大實際借款數(shù)額，通過互聯(lián)網(wǎng)上傳至靖遠(yuǎn)**網(wǎng)貸平臺,標(biāo)書約定年化收益率12%,被告人魏某某還額外向投資人許諾高額利息。魏某某、滕某某、張某某三人指使公司員工多次重復(fù)上傳同一標(biāo)至網(wǎng)貸平臺。時至同年9月底，因安徽**公司停止受權(quán)公司發(fā)標(biāo)而停止發(fā)標(biāo)。短短的的6個月給44個借款人發(fā)110個借款標(biāo)書，實際只有10人借到52萬元，非法吸收公眾存款19,510,000元，所吸資金未進(jìn)入公司賬戶，被告人魏某某將吸收來的資金除給借款人的52萬元外，利用所吸收的資金償還債務(wù)、歸還投資人到期的本金和收益、給投資人付額外利息等，造成投資人的6,270,000元無法歸還。被告人張某甲2017年3月至9月在擔(dān)任靖遠(yuǎn)陽光易貸財務(wù)負(fù)責(zé)人,作為出借人在借款標(biāo)書中簽字、加蓋公司印章及法定代表人私章,在投資平臺提現(xiàn)及充值,作為出借人在借款標(biāo)書簽字約40余份，提現(xiàn)到賬金額8255947元。經(jīng)甘肅中盛司法鑒定所司法會計鑒定:靖遠(yuǎn)**公司2017年4月2日至2017年10月3日共發(fā)110個標(biāo)段,吸收公眾存款涉及99人,吸收公眾存款合計19,510,000.00元,已兌付71個標(biāo)段,已兌付本金合計13,240,000.00元(包含2018年1月29日清退的備付金330,000.00元),未兌付39個標(biāo)段,未兌付本金合計6,270,000.00元,支付公眾存款利息合計154,711.70元(包含罰息3,611.70元)。支付利息管理費合計4,533.01元,支付借款管理費58,530.00元。?

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、戶籍證明、協(xié)議書、銀行交易明細(xì)等2.證人袁某某、呂某某、王某某、陳某某等人的證言：3.被害人葉某某、高某某、滕某甲、王某甲等人的陳述；4.被告人魏某某、滕某某、張某某、張某甲的供述與辯解；6.鑒定意見等。

本院認(rèn)為，被告人魏某某、滕某某、張某某、張某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)主管部門批準(zhǔn)，非法吸收社會公眾資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某、張某甲在傳喚前主動到公安機關(guān)供述犯罪事實，屬自首，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此致

靖遠(yuǎn)縣人民法院

檢察員：劉學(xué)強

2020年1月20日

附：

????1.被告人魏某某、滕某某、張某某現(xiàn)被羈押于靖遠(yuǎn)縣看守所；被告人張某甲已被取保候?qū)?，?lián)系方式：1389304****。

2.案卷38冊，光碟12張。