河南省夏某某人民檢察院

起 訴 書

夏檢公訴刑訴〔2019〕79號

被告人魏某，男，1972年*月*日出生，居民身份證號碼4123261972********，漢族，大學(xué)本科，戶籍所在地河南省商丘市夏某某，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)夏某某公安局決定，于2018年9月21日取保候?qū)?；因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)夏某某公安局決定，于2018年10月11日被夏某某公安局刑事拘留；因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)夏某某人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年10月22日被夏某某公安局逮捕。2019年1月28日被本院取保侯審。

王某，男，1972年*月*日出生，居民身份證號碼4123261972********，漢族，大學(xué)本科，戶籍所在地河南省商丘市夏某某，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)夏某某公安局決定，于2018年9月21日取保候?qū)?；因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)夏某某公安局決定，于2018年10月11日被夏某某公安局刑事拘留；因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)夏某某人民檢察院批準(zhǔn)定，于2018年10月22日被夏某某公安局逮捕。2019年1月28日被本院取保侯審。

本案由商丘市夏某某公安局偵查終結(jié)，以被告人魏某、王某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年9月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年9月12日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2018年10月12日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2018年11月16日補查重報；本院于2018年12月28日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年1月28日補查重報。本院于2018年10月11日、2018年12月19日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2012年2月至2013年10月，被告人魏某、王某在夏某某農(nóng)村信用合作社“個人金融部”任主任、副主任期間對小鐵路分社、曹集信用分社、城關(guān)信用分社承貸發(fā)放的七筆共計3370萬貸款的抵押房產(chǎn)的真實性等未嚴(yán)格遵守國家規(guī)定，未作深入細(xì)致的調(diào)查核實，即出具了“河南省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)調(diào)查報告”，給聯(lián)社“貸審委”、“市辦”在審批時提供了不真實的依據(jù)，致使發(fā)放給貸款人賀**（另案）的貸款有部分未能如期歸還。案發(fā)后魏某、王某已將賀**未還的剩余貸款歸還。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息及前科查詢等；2.證人證言：證人付**等的證言；3.被告人的供述與辯解：被告人魏某、王某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人魏某、王某違反國家金融法規(guī)規(guī)定，未盡到調(diào)查核實之責(zé)，致使發(fā)放出去的貸款未能如期歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人魏某、王某在公安機關(guān)通知后能主動到公安機關(guān)接受訊問，可視為自動投案，屬自首，依法可以從輕或者減輕處罰；被告人魏某、王某認(rèn)罪、悔罪態(tài)度較好，并將貸款人賀**未歸還之部分貸款償還，積極挽回?fù)p失，可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

夏某某人民法院

檢察員：崔亞輝

賈朝勛

2019年2月26日

附：

1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)四冊。