重慶市江北區(qū)人民檢察院

起?訴?書

北檢刑訴〔2020〕Z780號

被告人魏某，男，1985年**月**日出生，公民身份號碼4107031985********，漢族，大學本科文化，無業(yè)，住重慶市渝北區(qū)**小區(qū)**棟**（戶籍地河南省新鄉(xiāng)市衛(wèi)濱區(qū)**路**號樓**單元**號）。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月14日被重慶市公安局江北區(qū)分局刑事拘留，2020年5月21日經(jīng)本院批準，同日由重慶市公安局江北區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市公安局江北區(qū)分局偵查終結，以被告人魏某涉嫌詐騙罪，于2020年7月21日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年7月21已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，同日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。因事實不清，本院于2020年8月19日退回補充偵查，重慶市公安局江北區(qū)分局于2020年9月17日補充偵查完畢移送起訴。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：2019年2月20日，被告人魏某與重慶**人力資源管理有限公司簽訂勞動合同，由該公司派遣至廣東**銀行股份有限公司重慶分行（地址：重慶市江北區(qū)**）工作，工作崗位為**，合同期限為2019年2月至2022年2月。2019年7月3日，魏某從該銀行離職。魏某在廣東**銀行重慶分行工作期間，以該行工作人員的身份，虛構?“汽車消費貸”、“房屋裝修貸”的貸款方式，承諾可以幫助被害人通過以上兩種貸款方式辦理個人貸款，但應當交納一定數(shù)額的保證金，貸款發(fā)放后，將保證金退還。在取得對方信任，并讓對方將保證金轉賬至魏某指定的銀行賬戶后，魏某再次告知被害人為保證順利放款，需要補齊保證金與貸款的差額，并讓被害人將差額轉賬至魏某提供的銀行賬戶里,以此方式對多人實施詐騙。魏某離職后，繼續(xù)冒充廣東**銀行重慶分行的身份，魏某采用以上方式對多人實施詐騙。2018年8月至2020年3月期間，魏某詐騙金額共計人民幣（以下幣種相同）200余萬元。具體犯罪事實如下：

1、2018年8月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人王某甲24145元；

2、2019年1月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人曾某某127071元；

3、2019年3月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人周某某14600元；

4、2019年4月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人聶某某102249元；

5、2019年7月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人屈某某118057元；

6、2019年10月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人康某某150557元；

7、2019年11月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人馬某某8000元；

8、2019年11月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人范某某197557元；

9、2019年12月，魏某以辦理“房屋裝修貸款”為由，詐騙被害人王某乙228638元；

10、2019年12月，魏某以辦理“房屋裝修貸款”為由，詐騙被害人余某某330000元；

11、2019年12月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人張某甲45000元；

12、2019年12月，魏某以辦理“房屋裝修貸款”為由，詐騙被害人王某丙201500元；

13、2019年12月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人何某某19000元；

14、2020年1月，魏某以辦理“房屋裝修貸款”為由，詐騙被害人汪某某200000元；

15、2020年1月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人張某乙265844元；

16、2020年1月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人張某丙90000元；

17、2020年1月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人李某甲81000元；

18、2020年3月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人李某乙35000元；

19、2020年3月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人劉某甲95000元；

20、2020年3月，魏某以辦理“汽車消費貸款”為由，詐騙被害人任某某105274元。

2020年4月13日，被告人魏某被抓獲歸案。魏某到案后如實供述了自己的犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.常住人口信息表、抓獲經(jīng)過、中國建設銀行、中國工商銀行、招商銀行業(yè)務憑證、借記卡賬戶明細、微信轉賬記錄、微信聊天記錄、情況說明及承諾書、代收條、借條，個人征信報告（聶某某）、解除勞動合同書、人員離職清單書證；

2.證人劉某乙、楊某某、雷某某的證言；

3.被害人王某甲、曾某某、周某某、聶某某、屈某某、康某某、馬某某、范某某、王某乙、余某某、張某甲、王某丙、何某某、汪某某、張某乙、張某丙、李某甲、李某乙、劉某甲、任某某的陳述；

4.被告人魏某的供述和辯解；

5.辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人魏某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人魏某以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相詐騙他人財物200余萬元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人魏某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理；魏某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人魏某有期徒刑十二年至十四年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市江北區(qū)人民法院

檢?察?官???崔建山

2020年?9月?24日

附：

1.??被告人魏某現(xiàn)羈押于重慶市江北區(qū)看守所；

2.偵查卷宗6冊；

3.認罪認罰具結書1份